【課程背景】

當(dāng)今世界，無(wú)論是政治形勢(shì)還是經(jīng)濟(jì)形勢(shì)都處于極端不穩(wěn)定的狀態(tài)之下。尤其是近幾年，國(guó)內(nèi)國(guó)外亂象頻發(fā)，新冠疫情、俄烏沖突、美聯(lián)儲(chǔ)連續(xù)加息抵御通脹，中國(guó)在政治經(jīng)濟(jì)等多方面都面臨著來(lái)自于各方的巨大壓力，恰逢此時(shí)，黨的二十大的召開確定了未來(lái)五年乃至十年的大政方針，這不僅僅對(duì)于中國(guó)是否能在當(dāng)今撥云詭譎的環(huán)境中，突出重圍，脫離“中等收入陷阱”，邁向發(fā)達(dá)國(guó)家的目標(biāo)至關(guān)重要；而且對(duì)于中國(guó)在未來(lái)世界政治經(jīng)濟(jì)格局中將如何實(shí)現(xiàn)“負(fù)責(zé)任大國(guó)”的定位，也具有高瞻遠(yuǎn)矚的重要意義。

上述國(guó)內(nèi)外局勢(shì)的發(fā)展演變，對(duì)于中國(guó)的銀行業(yè)來(lái)說(shuō)，可謂是“機(jī)遇與風(fēng)險(xiǎn)并存，導(dǎo)致盈利與虧損的決策就在一念之間”。是繼續(xù)著眼于資產(chǎn)證券化、開發(fā)金融產(chǎn)品創(chuàng)新、追求超額利潤(rùn)，還是致力于服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、助力戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)騰飛，抑或是深耕“鄉(xiāng)村振興”、為未來(lái)的國(guó)家戰(zhàn)略提供基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)儲(chǔ)備，都會(huì)關(guān)系到所有中國(guó)經(jīng)濟(jì)的生死存亡，不可不察。

那么，如何看清楚宏觀經(jīng)濟(jì)走勢(shì)、如何研讀行業(yè)發(fā)展機(jī)遇、如何及早在授信審核階段發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)、保證銀行體系的系統(tǒng)性金融安全，就成為所有銀行不得不思考的問題。進(jìn)而，如何在紛繁復(fù)雜的金融世界中抽絲剝繭、探究新興行業(yè)的盈利模式及發(fā)展隱患、提高銀行管理層的風(fēng)控意識(shí)？就成為所有銀行都關(guān)注的課題，這也是本課程的精髓所在。

課程突破了很多宏觀經(jīng)濟(jì)分析及行業(yè)研究課程只講晦澀難懂的經(jīng)濟(jì)理論、沒有案例學(xué)習(xí)、缺少主動(dòng)性思維的瓶頸，以”情景還原+親身體驗(yàn)“的方式，讓您在最短的時(shí)間內(nèi)掌握授信管理和行業(yè)分析的基本方法，解決學(xué)員在行業(yè)分析和授信審查時(shí)的“看不懂、理不清、說(shuō)不明”的三大難題，幫助銀行管理層在今后的風(fēng)險(xiǎn)管控過程中學(xué)會(huì)研讀宏觀經(jīng)濟(jì)周期、厘清產(chǎn)業(yè)發(fā)展模式、規(guī)避信貸風(fēng)險(xiǎn)陷阱，通過建立健康、穩(wěn)定、持續(xù)發(fā)展的戰(zhàn)略，實(shí)現(xiàn)銀行業(yè)長(zhǎng)期、健康、穩(wěn)定的發(fā)展目標(biāo)。

【課程收益】

了解銀行授信業(yè)務(wù)的全流程管理

了解銀行確定授信戰(zhàn)略的底層邏輯

掌握授信前、中、后期的操作規(guī)范和注意事項(xiàng)

掌握行業(yè)分析通用的PEST分析和SWOT分析方法論

掌握五大戰(zhàn)略性新興行業(yè)的發(fā)展態(tài)勢(shì)與信貸風(fēng)險(xiǎn)

【課程特色】課堂互動(dòng)教學(xué)，沒有長(zhǎng)篇累牘的說(shuō)教；演繹情景重現(xiàn)，重視每名學(xué)員的參與度；邏輯推導(dǎo)致勝，幫助學(xué)員形成記憶鏈條；案例分析分享、檢驗(yàn)學(xué)員的學(xué)習(xí)成果

【課程對(duì)象】以銀行為代表的金融類企業(yè)董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)、信貸業(yè)務(wù)副總經(jīng)理、綜合風(fēng)險(xiǎn)管理部部長(zhǎng)、信貸審核部部長(zhǎng)等高管人員

【課程時(shí)間】12 小時(shí)

【課程大綱】

第一篇、授信業(yè)務(wù)的全程管理

一、授信前管理

1、授信調(diào)查階段要全面：好的開始是成功的一半

?  概述與調(diào)查規(guī)范

2、授信審查階段要仔細(xì)：尋找蛛絲馬跡 發(fā)現(xiàn)真實(shí)情況

?  概述與審查規(guī)范

?  審查注意事項(xiàng)

二、授信中管理

1、授信審批階段要嚴(yán)格：分析判斷 慎重決策

?  審批規(guī)范與注意事項(xiàng)

2、授信放款階段要從緊：不見兔子不撒鷹

?  概述與放款規(guī)范（十集中）

三、授信后管理

1、授后管理階段要到位：扎實(shí)出效益 細(xì)節(jié)出黃金

?  概述與授后檢查工作原則

?  授后檢查規(guī)范與注意事項(xiàng)

2、授信回收階段要及時(shí)：行百里者半九十 春華秋實(shí)糧滿倉(cāng)

第二篇 如何確定授信戰(zhàn)略

一、確定授信戰(zhàn)略的基石之一：宏觀環(huán)境分析（PEST）

1、“十四五規(guī)劃”和“二十大”

2、中國(guó)宏觀經(jīng)濟(jì)與所處經(jīng)濟(jì)周期的預(yù)測(cè)

?  已勝利度過次貸危機(jī)后的“三期疊加”

?  進(jìn)入三周期疊加上升階段

3、西北五省區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顩r

?  經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展?fàn)顩r分析

?  與絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶的有機(jī)結(jié)合

4、高質(zhì)量發(fā)展?fàn)顩r分析

二、確定授信戰(zhàn)略的基石之二：行業(yè)態(tài)勢(shì)分析

1、行業(yè)規(guī)模及增速預(yù)測(cè)

2、盈利模式分析

3、波特五力模型分析

4、SWOT分析

第三篇 戰(zhàn)略性新興行業(yè)的發(fā)展態(tài)勢(shì)及信貸風(fēng)險(xiǎn)

一、新能源行業(yè)：助力國(guó)家彎道超車 實(shí)現(xiàn)能源獨(dú)立

1、中國(guó)新能源行業(yè)的宏觀環(huán)境分析（PEST）

2、中國(guó)新能源行業(yè)的SWOT分析

3、中國(guó)新能源行業(yè)的發(fā)展?jié)摿υu(píng)估

4、中國(guó)新能源行業(yè)的信貸風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警

二、新材料行業(yè)：新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展的基石

1、中國(guó)新材料行業(yè)的宏觀環(huán)境分析（PEST）

2、中國(guó)新材料行業(yè)的SWOT分析

3、中國(guó)新材料行業(yè)的發(fā)展?jié)摿υu(píng)估

4、中國(guó)新材料行業(yè)的信貸風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警

三、高端裝備制造業(yè)：高質(zhì)量經(jīng)濟(jì)發(fā)展的引領(lǐng)者

1、中國(guó)高端裝備制造業(yè)的宏觀環(huán)境分析（PEST）

2、中國(guó)高端裝備制造業(yè)的SWOT分析

3、中國(guó)高端裝備制造業(yè)的發(fā)展?jié)摿υu(píng)估

4、中國(guó)高端裝備制造業(yè)的信貸風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警

四、新一代信息技術(shù)產(chǎn)業(yè)：傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)數(shù)字化的技術(shù)依托

1、中國(guó)新一代信息技術(shù)產(chǎn)業(yè)的宏觀環(huán)境分析（PEST）

2、中國(guó)新一代信息技術(shù)產(chǎn)業(yè)的SWOT分析

3、中國(guó)新一代信息技術(shù)產(chǎn)業(yè)的發(fā)展?jié)摿υu(píng)估

4、中國(guó)新一代信息技術(shù)產(chǎn)業(yè)的信貸風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警