私人客戶經營與財富管理

《私人客戶經營與財富管理》-大綱

后立堯

一、 銀行私人客戶經營現狀

1. 國內銀行私人客戶經營現狀：尋找差距

1) 國內私人銀行規模變化

2) 國內私人銀行排名變化

3) 國內優秀頭部私人銀行經驗

2. 國外私人銀行業務現狀：他山之石

1) 國外私人銀行規模變化

2) 國外優秀頭部私人銀行經驗

二、 財富管理行業趨勢

1. 國內財富管理行業現狀：知己知彼

1) 券商財富管理現狀及趨勢

2) 信托財富管理現狀及趨勢

3) 三方財富管理現狀及趨勢

4) 銀行財富管理現狀及趨勢

5) 保險財富管理現狀及趨勢

2. 銀行財富管理行業趨勢：如何把握機遇？

1) 組織架構：再優化

2) 客群拓展：高凈客群重質量

3) 機構與產品：兼顧長期發展與短期表現

4) 短期看現金類和固收+產品是主力

5) 長期看權益比重在提升

6) 數字化營銷加速

7) 各銀行總量與結構分化拉大

三、 國內私人銀行業務提升

1. 綜合金融服務策略

1) 升級產品服務體系

2) 提供顧問式服務

3) 做優做精高端增值服務

4) 快捷便利的融資服務

2. 營銷保障提升策略

1) 加大營銷人員培訓

2) 多元化獲客策略