建構客戶經理深層資產配置與面談溝通營銷技巧

建構客戶經理深層資產配置與面談溝通營銷技巧

一.  從投資學角度來建構深層資產配置理念

1. 投資的本質是什么

2.  「復雜產品」其實是簡單產品

3. 財富管理是「人與錢」的管理

4. 資產配置是「資金流」的管理

二. 客戶經營維護從資產配置理念開始

1. 客戶需求激發技巧

2. 如何溝通資產配置理念取得客戶認同

3. 探尋客戶投資時的決策模式

4. 客戶對收益期望值的溝通技巧

5. SPIN 技巧如何用在資產配置的面談溝通技巧展示

6. 學員演練面談時資產配置的溝通邏輯及話術

三.  如何運資產配置營銷權益類產品

1. 權益類產品在資產配置中扮演什么樣的功能

2. 在資產配置中配置權益類產品會起到什么效果

四. 如何用簡單的說法讓客戶理解基金

1. 從政策紅利的周期導入

2. 十四五經濟計劃的重點賽道有哪些

3. 每個經濟計劃對權益市場的牛熊變化規律與邏輯

4. 客戶三大問題處理話術

1)會不會虧錢.

2)需投資多長時間

3)會有多有收益

5. 基金話術展示

6. 學員演練面談時基金銷售溝通話術及邏輯

五. 如何用資產配置營銷保險

1. 保險在資產配置中扮演什么樣的功能

2. 資產配置中不配置保險產品客戶有什么損失

六. 增額終生壽險的銷售邏輯

1. 增額終生壽險的五大優勢

2. 如何看待終生壽險

3. 客戶分類及優勢分析

4. 利率鎖定下的銷售邏輯

5. 資管新規下的營銷思維

6.反對問題的溝通技巧

1)保險增值速度慢感不上通脹

2)前五年的沒有收益讓保險公司白用

3)時間太久了我年紀太大了看不到

4)利率已經降得夠低了肯定會反彈

5)保險是騙人的

7. 學員演練用資產配置營銷保險話術演練