| 主講老師： | 丁穎 | |
| 課時安排： | 1天/6小時 | |
| 學習費用： | 面議 | |
| 課程預約： | 隋老師  (微信同號) |
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| 課程簡介： | 深層資產(chǎn)配置需以客戶全景財務(wù)狀況為根基，結(jié)合生命周期（如育兒期、退休規(guī)劃）、風險屬性（風險承受度測試）及宏觀變量（利率周期、地緣政策），構(gòu)建跨品類（股債商、私募 REITs）動態(tài)平衡方案。通過 CFP 認證體系工具（如家庭資產(chǎn)負債表診斷、稅務(wù)優(yōu)化模型）量化客戶真實需求，避免 “產(chǎn)品導向” 陷阱，例如為高凈值客戶設(shè)計 “核心 + 衛(wèi)星” 組合對沖市場波動。 面談溝通遵循 “三維穿透法則”：用開放式提問（如 “您希望資產(chǎn)在 3 年后實現(xiàn)什么目標？”）挖掘隱性需求，以 “數(shù)據(jù)沙盤” 演示不同配置方案的收益概率 | |
| 內(nèi)訓課程分類： | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵 | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓 | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓 | 宏觀經(jīng)濟 | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運營 | 法律風險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓 | 保險培訓 | 銀行培訓 | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學智慧 | 心理學 | 情緒管理 | 時間管理 | 目標管理 | 客戶管理 | 店長培訓 | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
| 更新時間： | 2025-06-12 14:02 |
建構(gòu)客戶經(jīng)理深層資產(chǎn)配置與面談溝通營銷技巧
一. 從投資學角度來建構(gòu)深層資產(chǎn)配置理念
1. 投資的本質(zhì)是什么
2. 「復雜產(chǎn)品」其實是簡單產(chǎn)品
3. 財富管理是「人與錢」的管理
4. 資產(chǎn)配置是「資金流」的管理
二. 客戶經(jīng)營維護從資產(chǎn)配置理念開始
1. 客戶需求激發(fā)技巧
2. 如何溝通資產(chǎn)配置理念取得客戶認同
3. 探尋客戶投資時的決策模式
4. 客戶對收益期望值的溝通技巧
5. SPIN 技巧如何用在資產(chǎn)配置的面談溝通技巧展示
6. 學員演練面談時資產(chǎn)配置的溝通邏輯及話術(shù)
三. 如何運資產(chǎn)配置營銷權(quán)益類產(chǎn)品
1. 權(quán)益類產(chǎn)品在資產(chǎn)配置中扮演什么樣的功能
2. 在資產(chǎn)配置中配置權(quán)益類產(chǎn)品會起到什么效果
四. 如何用簡單的說法讓客戶理解基金
1. 從政策紅利的周期導入
2. 十四五經(jīng)濟計劃的重點賽道有哪些
3. 每個經(jīng)濟計劃對權(quán)益市場的牛熊變化規(guī)律與邏輯
4. 客戶三大問題處理話術(shù)
1)會不會虧錢.
2)需投資多長時間
3)會有多有收益
5. 基金話術(shù)展示
6. 學員演練面談時基金銷售溝通話術(shù)及邏輯
五. 如何用資產(chǎn)配置營銷保險
1. 保險在資產(chǎn)配置中扮演什么樣的功能
2. 資產(chǎn)配置中不配置保險產(chǎn)品客戶有什么損失
六. 增額終生壽險的銷售邏輯
1. 增額終生壽險的五大優(yōu)勢
2. 如何看待終生壽險
3. 客戶分類及優(yōu)勢分析
4. 利率鎖定下的銷售邏輯
5. 資管新規(guī)下的營銷思維
6.反對問題的溝通技巧
1)保險增值速度慢感不上通脹
2)前五年的沒有收益讓保險公司白用
3)時間太久了我年紀太大了看不到
4)利率已經(jīng)降得夠低了肯定會反彈
5)保險是騙人的
7. 學員演練用資產(chǎn)配置營銷保險話術(shù)演練
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