供應鏈金融創新與風控

課程背景：

為充分發揮供應鏈金融價值，需要供應鏈參與方創新供應鏈模式并有效管控供應鏈金融風險，以確保在風險可控的基礎上持續健康的應用供應鏈金融助力企業發展。本課程主要涵蓋供應鏈金融交易模式、應用場景、模式創新與風險管控并結合行業最佳實踐對供應鏈金融全方位解析。

課程收益：

● 評估企業盈利能力與資金效率

● 理解供應鏈金融參與方核心能力

● 構建供應鏈金融產品線

● 創新供應鏈金融模式

● 提升供應鏈金融風控能力

● 借鑒標桿企業供應鏈金融創新與風控模式

課程時間：1天，6小時

課程對象：供應鏈運營、財務管理、中高層管理者及金融系統專業人士

課程方式：系統講解、案例分享、分組研討、問答互動、情景演練、提煉總結等多種方式結合

課程大綱：

第一講：提升供應鏈資金效率與回報

一、供應鏈運營績效對資金效率與回報影響
1. 現金循環天數(CCC)

2. 資產回報率(ROA)

3. 凈資產收益率(ROE)

模型工具：CCC、ROA、ROE、杜邦模型

最佳實踐：標桿企業應用產業互聯網思維創新盈利模式

二、評估供應鏈運營績效水平

1. 流動性比率

2. 周轉比率

3. 收益率

4. 成長性

案例研討：如何通過解讀財務報表評估企業運營績效與經營狀況？

第二講：搭建供應鏈金融產品體系

一、供應鏈金融內涵與特點

1. 供應鏈金融內涵

2. 供應鏈金融產生原因

3. 供應鏈金融特點

二、供應鏈金融產品體系

1. 端到端供應鏈金融產品線

2. 九大供應鏈金融產品

參考資料：國內供應鏈金融產品業務占比

三、供應鏈金融生態系統

1. 供應鏈金融參與主體

2. 供應鏈金融參與主體的核心能力

3. 合作型供應鏈金融產品分潤分析

分析研討：結合公司業務評估適合公司開展的供應鏈金融產品

第三講：創新供應鏈金融模式

一、“二合一”供應鏈金融模式

1. 核心企業與資金提供方合二為一

2. 金融科技服務與資金提供方合二為一

案例分享：標桿企業實施戰略融資擴展核心供應商的產能

案例分享：供應鏈金融服務商提供動態折扣解決中小企業融資問題

二、“二加一”供應鏈金融模式

1. “核心企業+金融科技服務”+資金提供方

2. “生態組織+金融科技服務”+資金提供方

案例分享：標桿企業實施應收賬款可拆可贖可延期模式解決多級供應商融資問題

案例分享：標桿企業推行基于區塊鏈技術的反向保理業務

案例分享：標桿企業實施產業鏈云平臺破局行業上下游廠商融資難問題

三、“三加一”供應鏈金融模式
1. “金融科技+資金提供+物流服務”+供應鏈參與方

2. “金融科技+核心企業+物流服務”+資金提供方

3. “金融科技+核心企業+物流服務”+金融供應鏈

案例分享：標桿企業利用平臺技術與資源優勢提供預付款融資

案例分享：標桿企業利用供應鏈運營能力為供應鏈參與方提供全產業鏈融資服務

案例分享：標桿企業有效整合供應鏈金融與金融供應鏈完善供應鏈金融方案

第四講：管控供應鏈金融風險

一、識別供應鏈金融風險

1. 供應鏈外生風險

2. 供應鏈內生風險

3. 供應鏈主體風險

二、建立供應鏈金融風控體系

1. 主體信用評級

2. 債項信用評級

三、遵守供應鏈風控原則

1. 業務閉合化

2. 交易信息化

3. 收入自償化

4. 管理精細化

5. 資產穿透化

6. 聲譽數字化

案例分享：標桿企業應用大數據分析評估并監控供應鏈金融風險