| 主講老師： | 饒美霞 |  |
| 課時安排： | 1-2天 | |
| 學習費用： | 面議 | |
| 課程預約： | 隋老師  (微信同號) |
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| 課程簡介： | 本課程將從年金險市場分析和產品特性入手進行深入剖析，揭示年金險銷售趨勢。同時，從年金配置道與術的層面，為學員清晰明確年金保險營銷的方向和關鍵動作，并配合養老與子教等年金訓練，最終幫助學員更好的做好年金險的銷售，最終收獲良好的銷售業績。 | |
| 內訓課程分類： | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務稅務 | 基層管理 | 中層管理 | 領導力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業文化 | 團隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權激勵 | 生產管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業技能 | 互聯網+ | 新媒體 | TTT培訓 | 禮儀服務 | 商務談判 | 演講培訓 | 宏觀經濟 | 趨勢發展 | 金融資本 | 商業模式 | 戰略運營 | 法律風險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉村振興 | 黨建培訓 | 保險培訓 | 銀行培訓 | 電信領域 | 房地產 | 國學智慧 | 心理學 | 情緒管理 | 時間管理 | 目標管理 | 客戶管理 | 店長培訓 | 新能源 | 數字化轉型 | 工業4.0 | 電力行業 | | |
| 更新時間： | 2024-03-14 13:35 |
第一部 人生為什么要規劃
1. 案例分析研討
2. 人生應不應該有理想？生活是否需要一定的目標？達到目標的方法是什么？
小結：人生需要規劃，人生規劃是理財規劃的基礎
第二部 為什么需要理財
1. 案例分析研討
2. 什么是個人理財
3. 個人理財的優勢
4. 理財運作的六步法
5. 影響個人理財的因素有哪些
6. 成年人的生命周期
7. 經濟因素
8. 各種對理財決策有影響的經濟要素
l CPI
l 消費開支
l 利率
l 失業
l 住房
9. 機會成本
l 個人機會成本
l 經濟機會成本
l 金錢的時間價值
第三部 理財的八大規劃
1. 理財的目的是什么
l 財富積累三原則
l 生活目標的實現靠什么來達成
l 生活目標/理財目標
l 理財的真諦
l 收入架構三要素
2. 現金規劃（必要的資產流動性）
l 定義，考量因素
l 原則
l 現金規劃工具：一般性工具、融資工具
l 現金規劃方法：財務報表、財務分析、配置方案
3. 消費支出規劃（合理的消費支出）
l 定義，考量因素
l 原則和方案
l 家庭消費模式的主要三種類型
l 住房消費規劃、案例分析
l 汽車消費
l 其它綜合消費規劃
l 消費規劃五步法
4. 教育規劃（實現教育期望）
l 理財公式分析教育費用規劃
l 子女教育的目標
l 父母為教育目標應建立的四個資金賬戶
l 教育學業費用，僅僅是學費嗎
l 教育學業支出與收入之間的錯配
l 家庭總支出與總收入的錯配
l 學業賬戶面臨的支出性風險
l 教育金保險額度規劃的邏輯
5. 風險控制規劃（完備的風險保障）
6. 稅務規劃（合理的納稅安排）
l 稅務籌劃政策
l 個人避稅的方法
7. 投資規劃（積累財富）
個人投資規劃五法：
一分法、二分法、三分法、四分法、五分法
8. 養老規劃（安享晚年）
l 人生三個階段：少兒、青年期；成年、中年期；養老期。
l 養老會是個問題嗎？
l 養老品質、養老方式、養老費用、養老儲備
l 養老金的需求匹配計算方法：七分法
l 養老金的三種形式
9. 遺產規劃（合理的財產分配與傳承）
l 婚姻規劃
l 債務相對隔離
l 傳承規劃
10. 搭建持續現金流的金融架構才是實現美好生活的基礎和王道
第四部 如何正確認識年金險配置
1． 從市場環境變化看年金
l 從經濟形勢看
l 從市場表現看
l 從客戶需求看
2． 從產品特性看年金
l 收益性
l 流動性
l 安全性
第五部 年金配置理財八大規劃的溝通訓練
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