中國私人財富市場與高凈值客戶的服務與經營策略

中國私人財富市場與高凈值客戶的服務與經營策略

一、 從國際趨勢來看，銀行業利差收入與中間業務收入此消彼長, 經濟成長放緩但人均所得持續增長，財富管理私人銀行等業務長期趨勢向好。

二、 財富管理業務與存款的雙贏策略。

三、 非金融增值服務成為深化客戶關系的重要手段。

四、 互聯網與移動的發展對金融機構的危與機；操作性工作機會被AI人工智能取代, 有質量的高端客戶服務是未來的趨勢.

五、 某銀行二級分行一把手行長發展財富管理私人銀行業務的策略與啟示。

六、 國內財富管理私人銀行業務發展歷程與未來市場潛力

1、中國私人銀行業務的發展現況。

2、本國銀行、外資銀行、三方機構及其他金融機構等四大派系競爭者對財管私行業務的沖擊。

七、 超高凈值人士家族財富傳承的市場調研與案例

1、 稅務規劃與子女婚姻或成為超高凈值客戶家族財富傳承最大挑戰

2、 從境內外超高凈值人士在家族財富傳承上的成功與失敗案例對我司客戶的借鑒與啟示.

3、 從市場調研來看國內超高凈值客戶的恐懼與貪婪；我們應該如何幫助這些客戶?

八、 企業家客戶應建立的資產隔離意識

1、 私人資產與企業資產混同的弊病, 以及我們對客戶的建議.

2、 開展家族財富管理業務的功能以及對我司的意義.

九、 部分先進同業在財富管理私人銀行業務的客戶經營策略解析

1、 如何克服客戶經理年輕、沒經驗、不夠專業，導致客戶不信任的問題？

2、 持續提升專業以贏得客戶的信賴。

3、 客戶分層與客戶發展的規律.

4、 客戶價值與關系價值.

5、 主要策略: 重視過程管理、堅持作對的事情贏得客戶的尊敬、舊客戶為先、避免大單銷售、交叉銷售、向上輸送、培養理財師團隊。

十、 問題研討與互動。