資產配置實施流程與建議工具的使用

《資產配置實施流程與建議工具的使用》

培訓對象：團隊管理者/團隊長、客戶經理/理財經理、財富顧問/投資顧問      

培訓時間：1天（6小時）    

授課老師：雷聲

課程亮點：互動式培訓(分組討論/案例演練)

課程目的：過標準化、工具化、流程化來推進本行人員的資產配置落地工作，滿足產品銷售、客戶粘性、AUM規(guī)模需要。

1、資產配置與獲客經營場景（0.5H）

   1.1 資產配置與客戶AUM增長經營周期

   1.2 資產配置在客群經營節(jié)點的策略應用；

2、資產配置的常用客戶理念溝通（0.5H）

   2.1從風險維度：什么是資產配置？

   2.2從收益維度：為什么資產配置？

   2.3從角色維度：怎么做資產配置？

3、資產配置的實施流程與客戶運用（4H）

3.1 您的資產現(xiàn)狀及財富需求；      

3.2 宏觀經濟形勢及投資策略； 

3.3 其他風險檢視及規(guī)劃建議；

3.4 金融產品解讀與實施落地；

3.5 持續(xù)資產檢視及其他服務；

4、資產配置的工具應用（工具輸出）（0.5H）

   4.1 MPT模型工具的使用

   4.2金字塔解讀原理的運用

   4.3客戶生命周期工具的運用

  5、制作并解讀一份資產配置建議書（實戰(zhàn)輸出）（0.5H）

5.1 資產配置建議書的解讀九步法（模板）；

雷聲老師：曾供職于招商銀行總行私人銀行部，中航信托股份有限公司投行融資部，《數字銀行》雜志聯(lián)合創(chuàng)始人/執(zhí)行主編，現(xiàn)任理財魔方科技有限公司高級合伙人、董事總經理，民生銀行/光大銀行/興業(yè)銀行總行零售銀行業(yè)務咨詢顧問，建行大學人才體系（個金部、渠道部）建設顧問，工總行教育部私人銀行體系建設顧問，連續(xù)兩年任光大總行全國理財師大賽總決賽評委，美國紐約大學Stern商學院訪問學者，著有《成為專業(yè)投資顧問的十八堂課程》、《嚴控資管新規(guī)影響路徑，做好客戶資產落地管理》、《高凈值客戶財富傳承的七武器與四流程》等，線上課程大V（付費學習人次10W+）,最落地、最實戰(zhàn)、最高效、最前沿的最佳實踐咨詢顧問及講師！

重點摘要：

j最完整：12年零售銀行實踐經驗，一線+中后臺+總部歷練；銷售+管理+體系構建結合；

j最落地：5年授課與開發(fā)+3年咨詢經驗，流程/方法/話術/工具，復制優(yōu)秀，實戰(zhàn)落地；

j最前沿：掌握最前沿財富管理動態(tài)，根據行業(yè)發(fā)展趨勢，每年開發(fā)最新課程體系，與時俱進。

背景介紹：

① 傳統(tǒng)金融系統(tǒng)的核心人才

最高專業(yè)序列核心人才，擅長資金端的挖掘（客戶KYC 與需求激發(fā)）、資產端的創(chuàng)設(金融產品）、資產配置端的運用（資產配置）、資本市場投研（市場端）、保障傳承（法稅應用）、金融科技應用（工具端），兼具“自上而下”的平臺搭建、“自下而上”的業(yè)務推進能力。同時，探索并實踐零售銀行中的普惠零售、場景運營、智能投顧、開放銀行等數字化轉型應用。

②宏觀到微觀領域的專業(yè)深入

（1）協(xié)助深化機構經營管理，提升客戶規(guī)模、管理客戶總資產規(guī)模、中間業(yè)務收入、客戶經理專業(yè)能力提升等業(yè)務經營指標能力； 

（2）境內外金融市場分析，固收/權益/股權/保險/貴金屬/債券/PE/外匯等復雜產品投資研究能力和營銷培訓能力，產品設計能力以及投行融資業(yè)務知識；

（3）協(xié)助客戶經理共同經營并維護私人銀行客戶/超高端客戶能力；

（4）家族辦公室運營（法稅/全權委托/家族信托/類投行等）深度經營能力。

③境內外全市場的混業(yè)視角

跨度商業(yè)保險、私人銀行、信托、金融科技工作經歷，廣泛接觸私募、公募、券商等機構資源，并對境外零售銀行機構（中國臺灣、中國香港、美國）、互聯(lián)網機構（螞蟻金服、京東金融）的先進經驗有一定接洽認識，對數字化轉型體系下的全市場產品結構、營銷模式、資產端創(chuàng)設有一定認識。

④營銷策略與產品運營

產品運營活動推廣及營銷策略制定經驗，曾負責保險產品業(yè)務、黃金產品業(yè)務、信托計劃產品、資產配置統(tǒng)一賬戶平臺。曾參與招總行“產能數據庫管理系統(tǒng)”創(chuàng)設，“產能飛躍”項目下的客戶行為標簽數據庫分析與營銷、員工活動量積分精細化管理、分支機構客群轉化率數據管理、客戶經營四步流程細分優(yōu)化、全球資產配置模型下客戶的個性化策略運用。

近三年部分合作客戶名單（包括但不限于）

1、 建行、農行、工行總分行客戶經理能力培訓、理財師大賽顧問；

2、 工總行教育部“英領未來”投資顧問提升項目（2020）；

3、 建行大學對私客戶經理資質認證體系（2020）；

4、 中信總行“燃動力”財富投顧產能提升培養(yǎng)項目（2020）；

5、 農業(yè)銀行總行私人銀行部“資產配置流程”開發(fā)/培訓項目（2020年）

6、興業(yè)銀行總/分行“興飛躍”、“興澎湃”、“投顧訓練營”項目（2018~2020）；

7、光大銀行總/分行“礪兵行動”投資顧問選拔培養(yǎng)項目（2018~2020）；

8、民生銀行總分/行“鳳凰C7導入”財富顧問能力培訓（2019年）；

9、重慶農商行總行財富顧問能力標準化導入訓練（2018年）；