課程：多維視角下的財富傳承

課程大綱（結合信托復雜產品銷售與KYC）

第一篇：復雜產品下的KYC技巧結合銷售

一、KYC的四大維度

二、資產規模（如何利于CRM系統內的信息判斷客戶的資產規模）

　　案例:基金診斷下的KYC技巧

三、眼睛的觀察“觀察哪些點創造談資KYC客戶“

四、聊天的傾聽與詢問“話題與贊美的循環“

五、KYC下的銷售流程“話題、贊美、利益、夢想、故事、證據、感覺“

第二篇：外部宏觀金融環境對財富傳承額的影響

一、 美國篇“美國的肥貓法案(美國政府對美國富人的全球斗地主)“（如何藉由美國經濟來分析投資產品策略）

案例:針對移民美國或是持有美國綠卡的國內富豪傳承方式。

二、 全球CRS金融賬戶共同申報準則下對富人的影響(CRS下如何做好全球資產配置)

案例:針對資本利得課稅的國家該如何利用保險做稅務合規下的節稅。

三、 俄烏戰爭下全球對俄羅斯富人的財富沒收“我國富豪的警訊“

探討:在財富管理與財富傳承的角度下，跨境資產布局是否需要呢？

四、 境外財富管理思路下的疑問:境外保險到底是好還是壞？

五、 境外財富管理思路下的疑問:境外家族信托到底是好還是壞呢？ 

六、 境外的遺產稅案例分享

第三篇：新常態下客戶需求分析及資產傳承與財富管理

一、 共同富裕下的財富管理與財富傳承新趨勢

(一) 如何利用共同富裕談財富傳承切產品

(二) 富人稅“遺產稅、贈予稅、房產稅…等富人稅“

二、 金稅四期下的財富管理與財富傳承新趨勢

(一) 金稅四期與金稅三期的差別

(二) 企業稅轉個稅的風險

(三) 如何利用金稅四期的話題切保險

三、財富傳承的四大象限

（一）現金資產傳承

（二）非現金資產傳承（房地產趨勢與傳承技巧、股票、基金、古董、字畫等，再細部區分會登記資產與非登記資產等傳承技巧）

（三）生前傳承

（四）生后傳承

四、保險的財富傳承技巧

（一）年金險“中期年金與終身年金“

（三） 終身壽險“定額終身壽險與增額終身壽險“

（三）保險可以轉移哪些風險（婚姻、債務、稅務、意外、疾病、老年尊嚴）與你必須知道的保險配置技巧（保單組合）

五、信托結合保險及家族信托與自益信托

六、中華遺囑庫的應用與財富傳承角度下的遺囑公證

七、其他傳承技巧（黃金古董字畫房產等）

第四篇：信托架構下的財富傳承                             

一、 自益信托VS非自益信托

二、 保險金信托下信托1.0的優勢

三、 保險金信托下信托2.0的優勢

四、 信托VS保險

第五篇：實戰演練與交流                           

一、分組實戰演練

二、個人實戰演練

課程內容包括：                                  

一對一與一對多的演練、如何利用國際局勢與國內局勢及宏觀經濟與市場分析并配合起承轉合的營銷復雜產品、利用資產配置的方式來創造產品的交叉銷售(各類保險與信托)、用專業的理念成交技巧、讓理財經理與客戶共同探討創造交流、并用實戰演練來深化投資技巧、解決李才常碰到的問題。

課程時間：                                     

專家班建議兩天共12小時，濃縮班一天共6小時。

課程亮點：賴國光教授本身除了是香港大學2015年杰出教師外（在港大主要教授的課程就是財富管理），也是少數有金融從業經驗的大學教授，其銀行從業經驗14年，最早在銀行的工作就是中國臺灣花旗銀行銷售部門主管，最后一份工作是中國臺灣臺北國際商銀私人銀行部門負責人，所以課程中老師會結合ＫＹＣ與復雜產品銷售的實戰經驗與私人銀行的實務經驗交叉分享，在學習專業金融知識同時也融合了如何把專業化成營銷的經驗和學生分享。

主講老師亮點﹕賴國光教授

一、 國家級甘肅省高校新型人文社科智庫《甘肅省民族團結進步事業協同創新智庫》專家指導委員會委員

二、 主打少數同時擁有海峽兩岸三地跨國際金融經驗的老師主講（中國大陸、中國臺灣、中國香港、東南亞柬埔寨）。

三、 現為柬埔寨第一中華信托亞太區負責人兼任首席顧問。

四、 臺灣銀行業高管經驗14年（擁有臺灣實戰恰談客戶經驗）。

五、 曾任中、農、工、建、交、招、郵儲、中信、興業、廣發、浦發、東莞銀行、東莞農商、深圳農商、重慶農商、平安、國壽、人保、太平保、陽光、生命、中英、國信證卷、方正證卷、安信證卷等各大銀行保險金融機構邀請客戶活動或是一對一客戶思想會等祖國大陸實戰落地經驗的老師。

六、 香港大學ICB杰出教師獎得主（2015年）。

七、 湖南大學金融與統計學院保險系客座教授。

八、 央媒中國網財經頻道專欄財經作家。

九、 過往媒體采訪﹕香港鳳凰衛視特約嘉賓、香港亞太衛視特約嘉賓、深圳衛視特約嘉賓、鳳凰網、搜狐網、網易網等專欄主筆。

十、 知名投資理財暢銷書〖定投魔方〗作者﹙出版半年京東與當當銷售一空）。