【課程背景】

    隨著銀行數字化的逐步成熟與實際落地，各種數據分析及創新應用不斷涌現，數據庫里沉淀大量的數據，但任何孤立的數字都沒有意義，數據無疑是經營好市場、服務好市場的有力“武器”，也是提升盈利、業務創新的重要“法寶”。然而如何將數據蘊藏的價值充分挖掘出來，為銀行高質量發展賦能？數據該如何理解業務與客戶？這要靠數字思維來驅動，讓使用數據的人對數據的要求，形成感知能力。通過數據來重新理解經營環境，把金融產品、服務與客戶形成數字間的強關聯，給予多角色的全場景體驗與內心價值認同，最終實現高商業價值。

    課程將以數據分析體系與數據洞察為切入點，還原金融環境中的實際案例，幫助學員認知該如何打破常規思維禁錮與邊界，構建數字思維能力？數據分析與客戶洞察是什么？主要價值體現在哪些方面？如何通過數據理解和挖掘客戶、用戶需求？數字營銷場景有哪些？如何提升銀行的數據分析、應用、數字化營銷與運營能力？使學員學之解惑，學之能用，實現銀行新的經營增長突破點。

【課程收益】

?  思維創新與數字思維，打破思維禁錮，更好的理解數據分析與數字場景

?  數據挖掘、分析、建模、標簽體系、金融應用場景、商業洞察與價值

?  數據分析標簽體系、客戶與用戶的需求挖掘、用戶行為特征分析及增長系統

?  金融場景與用戶關系、用戶故事地圖、向運營要增長實戰解析

?  以用戶為核心的內容運營、內容場景應用、5A效果評估及數據反饋指導策略優化

?  數據驅動金融洞察、智能營銷、用戶價值鏈打造、客戶解決方案與智能金融

【課程特色】干貨，沒有廢話；科學，邏輯清晰；實戰，學之能用；投入，案例精彩

【課程對象】總經理、營銷負責人及營銷團隊

【課程時間】9小時

【課程大綱】

一、思維創新與數字思維

1、思維創新技術路徑

2、打破思維禁錮

3、數字思維

?  協同

?  分權

?  成果

4、數字場景思維

5、數字化創新思維

?  連接

?  賦能

?  破界

6、數字化的目的

7、客戶與用戶的區別

案例討論：

二、數據分析與客戶洞察

1、數據挖掘、建模與分析

?  數據挖掘流程與邏輯

?  數據建模邏輯

?  數據＋模型＝能力

2、數據分析5W1H標簽

3、數據分析的標簽體系

?   業務場景倒推標簽需求

?   標簽自動化

?   標簽迭代

?   標簽可視化

?   數據輸出

4、數據分析的三大類應用場景

?  工具類

?  分析服務類

?  人工智能

5、什么是應用場景

6、金融應用場景分析

?  產品場景

?  服務場景

?  價值場景

7、基于數據分析洞察的新商業價值

?  客戶體驗，用產品和服務，重新定義客戶體驗

?  運營效率，數據運營的降本增效大法

?  智能數據，以效率和客戶為中心，建立數字化運營模式

?  價值再造，新物種與新商業機會

?  效能轉化，流量的三浪疊加

案例討論：

三、數據分析的客戶、用戶營銷

1、數據標簽體系的應用層

?  用戶畫像

?  精準營銷

?  個性化推薦

?  第三方應用

2、數據挖掘探尋客戶需求

?  企業級客戶需求特征

?  個人用戶需求特征

3、用戶特點

?   用戶結構

?   X、Y、Z世代

?   金融能力分析

4、Z世代用戶分析

?  數字化原住民，在互聯網環境中成長

?  消費能力強，能賺敢花

?  社交與消費行為緊密捆綁

?  社交關系特點

5、客戶營銷與行為分析

?   客戶分層與分群

?   定位營銷目標群體

?   客戶行為分析模型

?   讓客戶樂于傳播

6、增長系統

?   客戶增長框架

?   客戶生命周期

?   用戶AARRR體系

7、金融應用場景與用戶關系

?  可運營人群數 – 活躍用戶

?  人群轉化率 – 關系加深率

?  高價值人群總量

?  高價值人群活躍度

8、創新實踐，端到端的整合場景

?  場景總覽

?  預設GMV目標，反推各階層客戶體量

9、用戶故事地圖

現場練習：營銷活動的用戶故事地圖

四、向運營要新增長

1、以用戶為核心的內容運營

2、內容運營理論重構

?  后互聯網時代，營銷的困境

?  增長從哪里來？

?  內容成為增長的重要動力

3、內容在場景里的應用與運營方法

?  向細分客戶傳達精準內容信息

?  核心內容與用戶關系

?  優化內容投放策略

?  優化KOL策略，打造豐富的分層分類媒體矩陣

4、內容運營“5A”評估效果

5、數據反饋指導策略優化

6、內容聯合創作策略

7、UP主共創：官網之外的價值洼地

8、內容投放作業流程完全指南

?  前期：明確目標、制定策略、挑選合適UP主

?  中期：溝通、執行

?  后期：效果核查，輿情觀察分析

9、內容傳播渠道

?  內容矩陣

?  數字媒介矩陣

?  融合匹配

?  KOL選擇

10、基于內容營銷閉環的布局

?  基礎內容投放

?  頭部內容資源

?  人群關系觸達

案例講解

五、數據驅動金融洞察與智能營銷

1、與客戶關系的核心

?  傳統價值

?  高階價值

2、數據驅動的客戶洞察-數據維度

?  真實性

?  立體性

?  即時性

3、數據的用戶洞察 – 營銷維度

?  目標用戶旅程

?  營銷活動評估

?  社交表現追蹤

?  行為趨勢洞察

5、基于用戶洞察體驗升級需求

6、未來用戶價值鏈打造

?  懂我

?  與我互動

?  聆聽我的心聲

?  為我賦能

?  愉悅我

7、未來客戶的解決方案

?  營業廳

?  產品解決方案

?  交易

?  交付

?  互動

8、智能銀行服務用戶的三大特征

9、云是智能金融的基礎設施

10、智能金融 未來已來