| 主講老師： | 何韌 |  |
| 課時(shí)安排： | 1天/6小時(shí) | |
| 學(xué)習(xí)費(fèi)用： | 面議 | |
| 課程預(yù)約： | 隋老師  (微信同號) |
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| 課程簡介： | 信貸調(diào)查與授信分析是金融機(jī)構(gòu)評估借款人信用狀況和風(fēng)險(xiǎn)的重要環(huán)節(jié)。信貸調(diào)查涉及收集借款人基本信息、經(jīng)營狀況、財(cái)務(wù)狀況及還款能力等多方面數(shù)據(jù)，以全面了解其信用狀況。授信分析則基于調(diào)查數(shù)據(jù)，運(yùn)用專業(yè)模型和工具評估借款人的信用風(fēng)險(xiǎn)，確定合理的授信額度和條件。兩者共同為金融機(jī)構(gòu)提供決策依據(jù)，確保信貸資金安全，優(yōu)化信貸資源配置，支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展。 | |
| 內(nèi)訓(xùn)課程分類： | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財(cái)務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵(lì) | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營 | 法律風(fēng)險(xiǎn) | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險(xiǎn)培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時(shí)間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
| 更新時(shí)間： | 2024-11-04 11:08 |
《信貸調(diào)查與授信分析》課程大綱
貸款管理
l 重要文件要點(diǎn)概述
l 《商業(yè)銀行法》
l 《貸款通則》
l 《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》
l 《貸款風(fēng)險(xiǎn)分類指導(dǎo)原則》
l 《銀行開展小企業(yè)授信工作指導(dǎo)意見》
l 《商業(yè)銀行集團(tuán)客戶授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》
l 《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)聯(lián)合授信管理辦法》
l “三辦法一指引”
l 貸款風(fēng)險(xiǎn)
l 政策風(fēng)險(xiǎn)
l 經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)
l 操作風(fēng)險(xiǎn)
l 貸款風(fēng)險(xiǎn)識別和預(yù)測
l 定性分析
l 定量分析
l 貸款“三查”制度
l 審貸分離制度
l 貸款管理方法
l 授信管理
l 逐筆核貸管理
l 項(xiàng)目管理
貸款授信
l 銀行授信評審體系
l 主要授信種類的風(fēng)險(xiǎn)提示
l 商業(yè)銀行授信審查審批應(yīng)遵循的原則
l 當(dāng)前授信審查審批主要特點(diǎn)
l 銀行授信過程中存在的不足
l 提高銀行授信評審管理水平
貸前調(diào)查
l 信貸調(diào)查之前的準(zhǔn)備
l 信貸調(diào)查工作
l 客戶識別
l 信用評級
l 貸款調(diào)查的要求
l 貸款調(diào)查的內(nèi)容
l 個(gè)人貸款調(diào)查的內(nèi)容
l 企業(yè)貸款調(diào)查內(nèi)容
l MORFA模型
l 貸款調(diào)查的方法
l 調(diào)查報(bào)告的主要內(nèi)容
l 借款人概況及借款用途分析
l 借款人的經(jīng)營、管理水平分析
l 借款人信用分析
l 行業(yè)前景分析
l 財(cái)務(wù)分析
l 貸款擔(dān)保分析
l 貸款風(fēng)險(xiǎn)度分析
l 結(jié)論
貸中審查
l 貸中審查
l 審查非財(cái)務(wù)因素風(fēng)險(xiǎn)
l 審查分析財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
l 識別企業(yè)造假主要方法
l 審查分析擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)
l 審查報(bào)告內(nèi)容
貸后檢查
l 現(xiàn)場實(shí)地檢查
l 非現(xiàn)場報(bào)表檢查
l 貸后檢查頻率
l 貸后檢查內(nèi)容
l 貸款用途檢查
l 企業(yè)資金周轉(zhuǎn)情況的檢查
l 對擔(dān)保情況進(jìn)行檢查
l 貸后檢查報(bào)告
l 風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警管理
l 信貸風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制
l 風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警的分類
l 貸款風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號和風(fēng)險(xiǎn)防范措施
課程提供商業(yè)銀行信貸實(shí)例
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