主講老師: | 賴國光 | |
課時安排: | 2天/6小時一天 | |
學習費用: | 面議 | |
課程預約: | 隋老師 ![]() |
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課程簡介: | 本課程聚焦財富管理框架中保險配置的核心邏輯與實操難題,解析如何通過保險工具實現(xiàn)風險隔離、資產(chǎn)保全及財富傳承。內(nèi)容涵蓋: 基礎保障缺口:分析重疾險、醫(yī)療險、意外險在健康風險轉(zhuǎn)移中的常見配置誤區(qū)(如保額不足、險種重疊)。 資產(chǎn)保全策略:探討終身壽險、年金險在債務隔離、婚姻財產(chǎn)規(guī)劃中的法律屬性與結構設計。 財富傳承工具:結合遺囑、信托等場景,解讀大額保單在遺產(chǎn)稅籌劃、家族財富代際傳遞中的應用要點。 動態(tài)調(diào)整邏輯:針對人生階段(如育兒、退休)與政策變化(如保險金賠付規(guī)則調(diào)整),提供保單檢視與優(yōu)化方案。 | |
內(nèi)訓課程分類: | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務稅務 | 基層管理 | 中層管理 | 領導力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權激勵 | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓 | 禮儀服務 | 商務談判 | 演講培訓 | 宏觀經(jīng)濟 | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運營 | 法律風險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓 | 保險培訓 | 銀行培訓 | 電信領域 | 房地產(chǎn) | 國學智慧 | 心理學 | 情緒管理 | 時間管理 | 目標管理 | 客戶管理 | 店長培訓 | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
更新時間: | 2025-06-04 10:54 |
課程:財富管理架構下常見的保險配置問題
主管條線推動業(yè)務班(以下內(nèi)容都會結合保險)
第一篇:外部宏觀環(huán)境對投資產(chǎn)品策略的影響(視野拓展)
一、 后疫情時代下的世界市場
二、 全球大印鈔的結局
三、 美國經(jīng)濟對世界與中國的影響(拜登時代下的中美關系會如何)
四、 中美貿(mào)易戰(zhàn)到科技戰(zhàn)下中國的反制(一帶一路、成渝雙城經(jīng)濟圈、14五規(guī)劃等)
第二篇:投資心理學與理財工具特征分析并結合營銷推動
一、 投資心理學
二、 進攻型的理財工具
三、 防守型的理財工具
四、 風險轉(zhuǎn)移型的理財工具
五、 財富傳承型的理財工具
第三篇:基金投資技巧與如何結合保險推動交叉銷售
一、 如何挑選一個好的基金
二、 基金的分類與基金配置法(普票型、債劵型、指數(shù)型、貨幣型)
三、 景氣循環(huán)基金配置法(如何抓到基金投資的趨勢與對的時間配置對的基金)
四、 如何做基金診斷
五、 基金套牢如何解套
六、 基金最安全的投資方法《六千點都不會被套牢的技巧基金定投》
基金定投基本版五部曲
基金定投進階版三部曲
七、如何交叉銷售保險并推動基金與保險配置產(chǎn)生的問題
第四篇:房地產(chǎn)配指與保險配置產(chǎn)生的矛盾
一、 中國富豪與外國富豪房地產(chǎn)配置的比重不一樣
二、 中國房市的未來到底是漲還是跌
三、 如何買對地產(chǎn)《挑房五步曲》
四、 未來房產(chǎn)稅對房地產(chǎn)的影響
五、 買保險不如買房﹖
第五篇:投資常面對的問題困境與如何做好資產(chǎn)配置
一、目前的市場行情不好該如何投資?
二、如何抓住市場與趨勢的突破口并藉由宏觀的局勢切入市場?
三、資產(chǎn)配置中的比例原則?
四、資產(chǎn)配置中一定不會賠錢的鎖定利率?
五、投資心理學與風險把控?
六、必須懂得風險轉(zhuǎn)移評估"生命周期"?
第六篇:CRS的應對策略與中國的稅負改革
一、金融賬戶共同申報準則下富的影響
二、CRS下如何做好全球資產(chǎn)配置
三、CRS下對期交保險轉(zhuǎn)型其實是個利多
四、美國肥貓法案與CRS
五、美國政府主導的全球征富人稅政策對付人的影響(存款保險、房產(chǎn)稅、遺產(chǎn)稅、全球征稅等)
五、十四五計劃下的稅改(房產(chǎn)稅、個稅、金稅四期、遺產(chǎn)稅或贈與稅、空屋稅等未來有可能產(chǎn)生的稅種)
第七篇:財富傳承與資產(chǎn)保全(跨境資產(chǎn)配置、信托與保險)
一、 跨國資產(chǎn)配置的套利與配置
案例﹕柬埔寨美元套利信托
案例﹕蘇聯(lián)解體貨幣貶值三萬倍《億萬富豪變屌絲》
二、 新趨勢下的客戶需求與配置
三、財富傳承的四大象限
(一)現(xiàn)金資產(chǎn)傳承
(二)非現(xiàn)金資產(chǎn)傳承(房地產(chǎn)趨勢與傳承技巧、股票、基金、古董、字畫等,再細部區(qū)分會登記資產(chǎn)與非登記資產(chǎn)等傳承技巧)
(三)生前傳承
(四)生后傳承
四、保險的財富傳承技巧
(一)年金險
(二)終身壽險
(三)儲蓄險
五、信托結合保險及家族信托與自益信托
六、中華遺囑庫的應用與財富傳承角度下的遺囑公證
七、其他傳承技巧(黃金古董字畫房產(chǎn)等)
第八篇:實戰(zhàn)演練與交流
一、分組實戰(zhàn)演練
二、個人實戰(zhàn)演練
課程時間:
專家班建議兩天共12小時,濃縮班一天共6小時。
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