《金融行業發展與轉型》課程大綱

課程概述：隨著我國銀行業國際化和市場化程度的不斷提高，銀行面臨的市場環境逐漸發生變化，利率市場化、互聯網金融等都使得銀行業競爭愈發激烈,作為銀行從業者，尤其是新入職的員工，肩負著開拓市場、提升業績的重要使命，讓初入職場的員工擺正心態、通過多重變化提升自我能力，掌握專業的賦能已經成為各商業銀行亟需解決的問題。

學習目標：通過本課程的學習，學員可調整心態、轉換身份，迅速進行銀行工作狀態，拓展視野和思路，提升技能技巧和實戰能力，通過專業賦能提高整體貢獻度

課程時長： 一天

課程索引：新員工、賦能

適合人群：銀行新入職人員和相關工作崗位人員以及對相關業務知識有興趣人員等。

課程大綱：

一、金融行業的分類 

1、銀行

2、證券

3、保險

4、信托

5、期貨

6、投資銀行

7、其他金融機構

二、金融行業的發展狀態及前景 

1、國內金融行業的發展與變化

2、我國金融行業的未來趨勢

3、國外金融行業對我行金融行業的影響

4、市場經濟下金融行業的“危”與“機”

5、內外部因素與金融行業的關聯

三、我國銀行的發展進程與趨勢

1、商業銀行的類型及監管機構

2、業務的發展高峰與瓶頸期

3、科技對銀行的引導

（1）互聯網金融的興衰

（2）線上金融的發展

（3）金融科技的賦能

4、銀行各領域業務的特點

5、銀行發展過程中的優勢與弊端

6、宏觀經濟環境與微觀經濟環境對銀行的影響

7、銀行未來的發展趨勢

（1）各家銀行業務競爭態勢

（2）非銀機構與銀行的合與分

（3）客戶結構與需求的變化應對

（4）服務渠道的多元化

（5）資源整合的關鍵

（6）異業聯盟的模式形成

（7）圈層文化的打造

8、銀行網點標準化管理

9、相關銀行管理與法律規定

四、銀行部門體系架構

1、盈利驅動模式

2、中場支撐部門

3、銀行后臺條線

4、總分支行職能與反哺

5、部室與網點間的協與同

6、網點人員架構梳理

7、不同崗位的賦能與意義

8、績效考核與業績薪酬管理

五、銀行人的角色定位與晉升通道

1、運營崗位

2、營銷崗位

3、職能部門

4、管理崗位與基層崗位的辯證

六、網點轉型之路 

1、基礎的一代轉型之路

2、專業化營銷隊伍的二代轉型

3、綜合化營銷的第三次轉型

七、銀行體系的考核指標

1、銀行考核的三座大山

（1）立行之根本---規模類業務指標

（2）獲客類業務指標

（3）營收利器---利潤類業務指標

2、總行、分行、支行的考核構成

3、個人考核的目標與實現方法

4、大考核下與個人考核的弊端

5、表內業務與表外業務

八、成為銀行人的路徑

1、思維矩陣

2、素質矩陣

3、驅動矩陣

4、融入矩陣

九、成為銀行人的交互

1、多維度內驅之“變”

（1）身份之變—學生到職場人

（2）心態之變—人格塑造，禮儀打造，情商逆商財商的塑造

2、多因素形態之“變”

（1）思路之變--從被動等待到主動出擊

（2）模式之變--營銷模式的轉換與更新

3、多氛圍思想之“變”

（1）意識之變--從“小白”到合規風險控制

（2）環境之變--職業生涯規劃與現實的調劑

十、 新生代員工的職業發展方向

1、不同崗位的歷練與總結

2、清晰條線職業發展生涯

3、依據個人專業發揮自身特點選擇適合的崗位

4、崗位的調整與變化

5、專業化與差異化的養成

十一、銀行從業人員的基本素養

1、銀行新員工應當具備的素質---溝通、服務、營銷、合規、風險、團隊、業績、時間管理、說與寫、情緒管理等

2、學會認同企業文化并做好傳承

3、上崗前的必備技能

4、在崗期間的持續學習能力

5、業余時間的技能提升

6、通過日常生活學會轉換銀行思維

7、形成良性的工作方式與方法

8、學會復盤與總結