課程背景：

● 隨著中國經濟發展以及人均GDP超過1萬美金，中國保險超越日本成為全球第二大市場，業務越做越精，涉獵越來越廣，標的越來越大，要求越來越高。但在大數據時代，保險人能否賺到顧問身份的錢，挑戰來了；

● 2050年中國65歲以上老人人口比例將超過33.9%，中國歷史上尚未有過未富先老的周期經歷，這也是繼健康險以外的又一大市場空間，而養老金領域的銷售需要更多的財富管理工具的了解；

● 2019年中國高凈值人群已經超過220萬人，真正駕馭金錢的強者，擁有的是認知、思維格局、魄力等核心競爭力。保險從業人員是財富管理工作者群體組成部分，要想獲得和高端客戶平等對話的機會、并保持平等對話的思維高度，必須對金融領域要有鳥瞰視角、引領客戶認知；

本課程讓保險人邁開“從風險管理者到資產管理者轉型”的第一步，保持業務專業訓練和金融通識提升兩條腿走路，讓保險人真正成為一個金融人，贏得客戶真正的尊重，讓客戶為專業買單。

課程收益：

▲ 業績：促進金融機構理財險產品營銷產能提升、助力成交大額保單。

▲ 服務：宏觀鳥瞰金融市場產品品類，從銷售動作轉變為財富管理顧問專業身份，增加對客戶尤其是大客戶的影響力，降低大額保單成交難度，同時提高從業精英的職業價值感和尊嚴感；

▲ 專業：通過金融工具模塊的詳細講解，透析投資與生活的關系，直擊痛點，解決問題；

課程時間：半天，6小時/天

課程對象：保險精英

課程方式：講授+互動

課程大綱

導入：插上翅膀，鳥瞰保險

幫助學員都至少初步掌握作為一名當代金融人必備的思維框架和表達能力，無論將來在什么領域開展金融產品營銷，他們都有高屋建瓴的視野和“降維打擊”的機會。

現狀：在業績指標壓力下，各家保險公司、銀行銷售渠道的培訓還停留在話術邏輯背誦、銷售情景演練等形式上，“在手里拿著錘子的人來看，每個問題都像釘子”。銷售人員一旦被榨干存量知識，透支人脈信任值，很難持續職業的價值感和尊嚴感。

第一講：向高客提供有價值的資訊——分化格局下的金融資產配置

1. 趨勢：財富管理新紀元之熱點事件分析

2. 問題：疫情持續，K型分化加劇，富人通脹、窮人通縮？

— 回答：從費雪方程式看“新資產定價下的資產荒與核心資產泡沫化”

3. 分化格局下的金融資產預判

1）2022年股市研判

2）2021年成績單，GDP同比增長8.1%：同一組數據不同的解讀

3）聯合國世界經濟與形勢展望。

4）中央經濟工作會議記要解讀。

5）從兩會看轉型中的實際GDP增速

6）金融資產投資機會：股票；債券；房地產；黃金

7）中美關系管中窺豹

4. 解決：全球低增長呈常態&資產配置與家庭理財、年金為基

第二講：掌握理財險市場與客戶需求

一、家庭財富保衛戰：中國富裕家庭現狀及年金市場分析

1. 數據：中國商業年金市場發展趨勢研判

1）新中產階級白皮書數據解讀

2）業績明星的標志變化

2. 配置：居民防御性儲蓄增加、存款利率低迷，理財險安全性凸顯

二、身無所安，何以安家：中國企業家客戶保險需求分析

1. 高凈值人群的財富目標

2. 中國國內財富集中度

3. 財富傳承中的消散指數

4. 中國企業經營周期與生涯剛需分析

5. “保險姓保”的三層含義