大數據下的傳統銀行業務轉型和創新

【課程收益】

掌握大數據背景下進行數字化轉型的路徑——實操方法

學習當前國內商業銀行的數字化轉型實操案例——深度剖析

【課程特色】理論知識與實踐的緊密結合、國際與國內大量案例剖析、國有大行金融科技和數字化轉型的實操方法

【授課方式】案例教學、場景教學、討論互動式教學

【課程對象】國有銀行、股份制銀行、城商行、農商行等中高層管理人員，數字化轉型條線人員

【課程時間】2小時

【課程大綱】

一、大數據賦能數字化轉型

1.1 大數據賦能普惠金融數字化轉型

1.1.1 普惠金融的發展現狀

1.1.2 智能風控：如何全流程防范客戶風險

1.1.3 如何挖掘不同行業和不同地域的風險數據

1.1.4 如何挖掘小微企業貸前、貸中及貸后風險數據

1.2 大數據賦能供應鏈金融數字化轉型

1.2.1 供應鏈金融的發展現狀

1.2.2 供應鏈金融不同發起主體分析

1.2.3金融科技賦能供應鏈金融的模式

1.3 大數據在智能投顧和財富管理的應用

1.3.1 智能理財市場發展現狀

1.3.2 主要上市銀行的智能投顧產品情況

1.3.3 智能投顧和財富管理的數字化轉型

1.4 大數據在對公業務數字化轉型中的應用

1.4.1 銀行數字化轉型的下半場：對公業務轉型存的問題與挑戰

1.4.2 對公業務風險評估方式的數字化轉型

1.4.3 新興產業風險評估方式的數字化轉型

1.4.4 數字技術助力解決小微企業信用評審難題

二、大數據應用的“五板斧”

2.1 第一板斧：渠道創新——直銷銀行

2.1.1 直銷銀行是手機銀行嗎？

2.1.2 國內直銷銀行的現狀：定位、架構、產品與渠道

2.1.3 如何打造直銷銀行：產品專家型、客戶專家型與全能型

2.2 第二板斧：場景創新——開放銀行

2.2.1 開放銀行“開放”在何處？

2.2.2 全球領先銀行是如何打造開放銀行的

2.2.3 中國國內開放銀行的探索與實踐

2.3 第三板斧：智能創新——數據挖掘

2.3.1 智能風控：如何全流程防范客戶風險

2.3.2 如何挖掘不同行業和不同地域的風險數據

2.3.3 基于客戶畫像的違約概率計算

2.4 第四板斧：組織創新——架構重塑

2.4.1 組織重塑：如何打造BANK4.0時代的敏捷型組織

2.4.2 機構重塑：利潤中心再造的模式與路徑

2.5 第五板斧：流程創新——流程再造

2.5.1 流程優化工具：端到端的客戶旅程再造

2.5.2 如何塑造以客戶為中心的流程優化