《保險銷售從業人員銷售能力資質分級體系建設規劃》政策解讀

第一部分課綱綜述

根據多家媒體報道的《保險銷售從業人員銷售能力資質分級體系建設規劃（送審稿）》內容，這當是一項事關代理人未來的規劃，系統、詳細地從從業年限、學歷狀況、誠信記錄、理論知識和專業技能等方面對保險銷售從業者進行評估。

近年來，有關于保險銷售從業者的資質要求呼聲越來越高，也曾多次傳出將恢復保險代理人從業資格考試的消息。毫無疑問的是，有關保險銷售從業者的資質評估將成為行業改革焦點所在。

此次研究的《規劃》再次推進保險代理人的銷售能力資質分級的落地，在全方位考察上觀銷售人員的多維度能力后，再根據考察結果將代理人分為四層等級，每層等級相對應保險銷售人員獲得授權的產品銷售范圍。

《規劃》提出建立統一規范的銷售能力資質分級標準，對保險代理人的理論知識和專業技能提出綜合性水平規范，形成一套全行業統一公認、共同執行的銷售能力資質分級標準。

第二部分 課程框架

一、            政策出臺的背景

1、  近幾年保險市場的變化

(1)   個險渠道業務和人力雙降

(2)   銀保渠道逆勢上漲

(3)   經代渠道占比增加

(4)   互聯網保險發展迅猛

(5)   各家頭部公司聚焦高端客戶

2、  為什么要對從業人員進行分級

目標是建立全行業統一的：
（1）銷售能力資質分級標準；
（2）職業培訓標準；
（3）考核評價規范；
（4）保險銷售授權規則

二、《分級體系建設規劃》的內容解析

1、以“高能力銷售人員多授權、低能力銷售人員少授權”作為基本原則，考察結果將由低到高分為四個等級。其中第一、二、三等級僅為保險產品銷售能力資質，第四等級為保險產品及相關非保險金融產品銷售能力資質。

2、實現銷售能力自制分級將具體分為三個階段：

第一階段：完成各項配套標準建設。

第二階段：完成先行先試與過渡安排。

第三階段：全面啟動施行。

三、政策出臺對行業、公司、團隊的影響以及應對的設想

1、行業發展：成熟保險市場1%占比

2、個險高質量發展趨勢預判

3、如何與市場同業競爭

4、如何做職業化、專業化、數字化轉型

第三部分 課程信息

1、  課程時長2小時

2、  適合人員：保險公司中層以上管理者，業務團隊長等