銀行機構《有效證件鑒別》

2021版銀行機構《有效證件鑒別》課程大綱

【課程對象】

銀行機構柜面業務經辦人員、各業務部門客戶經理等業務風險防范及合規履職人員

【課程時長】3-6小時

【課程目標】

1、學習和增強學員對證件的真假和有效性識別的重要意義；

2、從業務合規、反洗錢、反電信詐騙等方面，認識客戶身份識別的義務和盡調措施；

3、通過嚴格合規的審查，快速確認各類證件的真假和有效性；

4、使用專業術語，描述證件的防偽特征和可疑證件的相關問題；

5、敏銳發現、規范處置、有效防范涉及假證和無效證件的相關業務風險。

【主要內容】

第一部分：銀行業金融機構識別客戶身份的義務和業務規范要求

第二部分：對私證件的真假及有效性識別方法

第三部分：對公證件的真假及有效性識別方法

第四部分：證件真假及有效性快速鑒別測試

第五部分：課程總結與學員問題解答

【課程大綱】

第一部分：銀行業金融機構識別客戶身份的義務和業務規范要求

1、中國人民銀行關于銀行結算賬戶實名制有效證件相關法規政策解讀

2、實名制有效證件與符合條件的輔助證件的梳理

3、反洗錢義務機構的履職要求與客戶身份識別涵義及要點

4、反電信網絡詐騙與“斷卡”行動中的履職義務

5、個人及單位銀行結算賬戶管理要點

第二部分：對私證件的真假及有效性識別

一、中國境內居民有效證件

1、身份證（二代身份證、臨時身份證）

（1）居民身份證的真假和有效性識別的誤區

（2）制假、販假身份證現狀分析

（3）真假快速鑒別的相關知識

（4）身份證的防偽特征與識別暗記

（5）機讀芯片/制作工藝的識別方法

（6）真假證件高清細節圖片對比

2、居民戶口簿

（1）印章樣式

（2）特殊字體

（3）凹陷字體

二、中國港澳臺居民有效證件（港澳臺通行證、港澳臺居民居住證）

            1、新/舊版港澳通行證（港澳居民來往內地通行證）

            （1）新/舊版港澳通行證樣式對比和關聯信息

（2）新/舊版證件的適用范圍和證件信息有效性

            （3）新/舊版港澳通行證的防偽特征與識別暗記

            2、新版臺胞證（臺灣居民來往大陸通行證）

            （1）新版臺胞證樣式及與舊版證件的關聯信息

            （2）新版臺胞證的防偽特征與識別暗記

            3、港澳臺居民居住證

（1）港澳臺居民居住證的簽發意義、證件樣式和編碼規則

（2）港澳臺居民居住證與二代身份證的異同點

（3）港澳臺居民居住證證的防偽特征與識別暗記

三、外國公民有效證件（多國護照和中國綠卡）

            1、護照基礎知識

2、多國護照真假及有效性快速鑒別

            （1）信息頁

            （2）入境章

（3）中國簽證

            （4）常見外國護照及中國簽證的防偽特征

3、中國護照和外國綠卡（華僑有效身份證件）

            4、中國綠卡

            （1）外國人永久居留證的樣式及識別方法

            （2）外國人永久居留身份證樣式及識別方法

四、常見輔助證件的主要防偽特征與識別方法*

            1、駕駛證

2、社保卡

            3、婚姻證

4、部隊證件

5、房產證

*以上5種輔助證件，可根據銀行要求進行講解，若沒有要求，講師將根據學員對象和課程時長，講解部分輔助證件。

第三部分：對公證件的真假及有效性識別

1、新/舊版營業執照樣式與防偽特征

2、事業單位法人證書

3、社會團體法人登記證書

4、其他輔助識別方法

5、對公開戶的風險案例分析與盡職調查措施

第四部分：證件真假及有效性快速鑒別測試

第五部分：內容總結與學員問題解答

（內容結束）