資產配置理念在營銷中的運用

培訓對象：網點行長 /財富條線主管/理財經理 

培訓時間： 1天（6小時，可根據需求重點酌情設計）    

授課老師：柳辰

課程亮點：互動式培訓(分組討論/案例研討) 

課程目的：資產配置是近些年被廣泛提及的一個概念。資產配置的作用不僅僅體現在資產管理端的配置策略上，還可以利用資產配置的理念在財富管理端的銷售行為中很好的運用。這門課的學習重點并不是如何做資產配置，而是通過學習讓大家樹立正確的資產配置理念并掌握如何幫助客戶進行資產配置理念的傳導，進而達到在資產配置的邏輯下進行產品銷售的目的。

1.從時代的洪流中審視為什么要做資產配置(1H)

1.1一個時代正在慢慢過去，單一產品銷售不再美好

1.2權益類投資的時代中我們的問題

1.3資產配置是唯一免費的午餐

2.資產配置的一些基本概念(0.5H)

2.1糾偏

2.2資產配置的基本理論與原則

3.客戶端資產配置邏輯的梳理(1.5H)

3.1財富管理每個人從生到死貫穿終身的事情

3.2著眼于長期90%以上的收益來源于資產配置

3.3資產配置的核心在于策略的制定和調整

3.4機構時代專業致勝

3.5選產品從來都不是重點

3.6產品專家不要面對客戶，面對客戶的是配置專家

4.如何運用資產配置理念影響客戶的決策(2H)

4.1學會通過資產配置理念去做KYC

4.2學會用客戶自身體驗說明資產配置的力量

4.3學會從熱點事件快速切入資產配置

4.4學會用定期檢視和動態調整鎖定客戶關系

4.5學會用資產配置去銷售最難銷售的產品

4.6學會用資產配置專家形象去增加客戶信任

4.7學會用方案解決客戶生命周期問題

5.資產配置營銷通關及分組role play(1H)

共兩次機會，第一次通關的概率不超過25%，兩次均未通關人員在15%上下

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