授課專家

李載元老師

課程日數(shù)

1天/6小時(shí)

課程方式

授課講解、案例討論與小組演練

課程核心點(diǎn)

1.解析資產(chǎn)配置的重要性以及各類型產(chǎn)品的特性拆解

2.養(yǎng)成學(xué)員面對不同類型與人生階段客戶的配置思路與技巧

3.基金投資的思路方法以及定投營銷技巧

4.關(guān)于保險(xiǎn)的產(chǎn)品理解運(yùn)用與營銷技巧

5.黃金產(chǎn)品的配置方法與技巧

6.強(qiáng)化理財(cái)經(jīng)理對于客戶的營銷思維以及資產(chǎn)配置能力

內(nèi)   容

第一篇 資產(chǎn)配置的深度解析與本質(zhì)

一、資產(chǎn)配置的重要性

   1.資產(chǎn)配置有什么好處?

   2.不做資產(chǎn)配置與不同比例配置的結(jié)果

   3.資產(chǎn)配置如何控制本金的損失及風(fēng)險(xiǎn)波動(dòng)

二、五大類資產(chǎn)的特點(diǎn)和在資產(chǎn)配置中的運(yùn)用 

   1.現(xiàn)金管理類

     1.1貨幣基金

 1.2寶寶類產(chǎn)品

   2.固定收益類

2.1資管新規(guī)后的理財(cái)類產(chǎn)品

 2.2信托及資管計(jì)劃

 2.3年金與儲蓄型保險(xiǎn)

   3.權(quán)益類

3.1權(quán)益類公募基金

3.2私募基金

3.3其它權(quán)益類產(chǎn)品

   4.另類產(chǎn)品

 4.1定向增發(fā)及PE產(chǎn)品

4.2結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品

4.3大宗商品及收藏類產(chǎn)品

4.4黃金產(chǎn)品

   5.保障類產(chǎn)品解析

三、從現(xiàn)金流量的角度看資產(chǎn)配置

   1.財(cái)富管理是進(jìn)行現(xiàn)金流量的管理

   2.資產(chǎn)配置的目的在進(jìn)行現(xiàn)金流的分配與控制

   3.現(xiàn)金流出與流入如何透過產(chǎn)品來配置體現(xiàn)

第二篇 資產(chǎn)配置思路與營銷技巧

一、不同人生階段資產(chǎn)配置建議方案

    1.人生各階段的理財(cái)需求與話題建立

    2.不同階段的配置案例與側(cè)重

2.1單身人群

2.2已婚年輕夫婦

2.3中年人士

2.4退休人群

    3.重點(diǎn)類型客戶的配置與案例

      3.1女性客戶

      3.2職業(yè)分類的資產(chǎn)配置案例

      3.3投資目的區(qū)分的資產(chǎn)配置案例

二、挖掘六大高資產(chǎn)客群痛點(diǎn)及投資建議

1.理財(cái)產(chǎn)品偏好

2.投資房產(chǎn)偏好

3.生意人/企業(yè)主

4.重視子女家庭

5.留學(xué)移民家庭

6.依賴婚姻女性

第三篇 資產(chǎn)配置的重點(diǎn)產(chǎn)品實(shí)戰(zhàn)運(yùn)用篇

一、基金的營銷與收益風(fēng)險(xiǎn)管理

1.為什么要選擇股票型基金

     1.1自己炒股還是選擇股票型基金

     1.2選擇股票型基金的三大優(yōu)勢

     1.3如何用簡單的說法讓客戶理解基金

   2.如何挑選基金

     2.1政策解讀

     2.2從風(fēng)格板塊切入

     2.3基金規(guī)模與流動(dòng)性

     2.4 經(jīng)理人與過往表現(xiàn)

   3.基金投資的投入與止盈

     3.1投資期間與單筆購買

     3.2 基金定投的方式運(yùn)用

     3.3 止盈以及調(diào)倉

4.如何掃除客戶的心理誤區(qū)

     4.1保證一定要有收益嗎?

4.2舍不得賣?

4.3還不如我自己進(jìn)行投資炒股?

4.4 虧損客戶受過傷怎么辦?

二、保險(xiǎn)產(chǎn)品的運(yùn)用與營銷 

  1.不同角度來看保險(xiǎn)產(chǎn)品的功能

  1.1保險(xiǎn)的三確定

1.2 保險(xiǎn)產(chǎn)品的功能-安全、隔離、固收

    2.保障類的觀念與營銷

      2.1用簡單的說法刺激客戶需求

      2.2如何規(guī)劃購買保險(xiǎn)的資金來源

      2.3如何進(jìn)行保額與保障效果的安排

    3.年金險(xiǎn)的配置

      3.1從固收角度進(jìn)行收益的配置

      3.2從安心的現(xiàn)金流談家庭配置的規(guī)劃

      3.3資產(chǎn)保全與保值角度來安排年金險(xiǎn)

三、黃金產(chǎn)品在資產(chǎn)配置中的角色與營銷

    1.產(chǎn)品配置的誤區(qū)-都只在計(jì)算收益

    2.黃金產(chǎn)品的特性與市場波動(dòng)解析

    3.如何促使客戶接受黃金

      3.1從情感面切入技巧

      3.2從產(chǎn)品價(jià)值面切入技巧

四、理財(cái)經(jīng)理的心態(tài)與人性化營銷技巧

    1.客戶心理學(xué)-人性的三要與三不要

    2.理財(cái)經(jīng)理如何打破思維-從產(chǎn)品銷售到配置顧問