基金營銷與保險(xiǎn)產(chǎn)品配置實(shí)戰(zhàn)技巧

授課專家

李載元老師

課程日數(shù)

1天/6小時(shí)

內(nèi)   容

一、基金營銷-時(shí)事熱點(diǎn)與資本市場機(jī)遇

   1.近期宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)現(xiàn)況及政策解讀

     -從GDP增長及構(gòu)成要素解析雙循環(huán)

     -M2、通貨膨脹與CPI對我們資產(chǎn)保值增值的影響

     -信用政策與貨幣政策形成的影響

     -從政策解讀-板塊機(jī)遇與市場機(jī)會(huì)

   2.資本市場動(dòng)能與機(jī)會(huì)

     -來自內(nèi)部資金動(dòng)能理財(cái)產(chǎn)品投入

     -資金動(dòng)能、估值與時(shí)機(jī)

     -金融改革開放機(jī)遇

   3.如何結(jié)合時(shí)事熱點(diǎn)增加談資

     -建立觀點(diǎn)與框架

      小組討論-架構(gòu)理財(cái)與投資邏輯

     -引起投資興趣的提問與數(shù)據(jù)的表達(dá)

二、基金配置與基金營銷技巧

   1.混合型基金投資

     -股債配置-穿越牛熊的均衡資產(chǎn)

     -固收+產(chǎn)品配置思維

   2.基金營銷技巧與話術(shù)搭建

     -短中長期不同時(shí)期理財(cái)目標(biāo)配置

     -流動(dòng)性、收益性、安全性的解說

     -封閉型與開放型基金配置的運(yùn)用

   3.基金投資方法與定投

     -為什么要做基金定投

     -首發(fā)/持營基金的營銷差異

   4.基金投資營銷-名單分類與話術(shù)

     4.1 產(chǎn)品到期(理財(cái)/定存)到期客戶

4.2 已持有基金客戶

4.3 固收產(chǎn)品偏好客戶如何營銷

4.4 生客接觸營銷技巧(不同年齡段客戶為例演練)

三、保險(xiǎn)產(chǎn)品的運(yùn)用與實(shí)戰(zhàn)營銷技巧(結(jié)合行方重點(diǎn)產(chǎn)品)

  1.不同角度來看保險(xiǎn)產(chǎn)品的功能

  1.1保險(xiǎn)的三確定

1.2保險(xiǎn)產(chǎn)品的功能-安全、隔離、固收

    2.保險(xiǎn)對個(gè)人及家庭的資金儲(chǔ)備與風(fēng)險(xiǎn)平衡

      2.1運(yùn)用草帽圖進(jìn)行保險(xiǎn)以及資產(chǎn)配置解說

      2.2從固收角度進(jìn)行收益的配置

      2.3從三段現(xiàn)金流談家庭配置的規(guī)劃

      2.4資產(chǎn)保全與保值角度來安排年金險(xiǎn)

3.產(chǎn)品FABE(結(jié)合銀行重點(diǎn)產(chǎn)品)

-大家動(dòng)動(dòng)腦來進(jìn)行產(chǎn)品的功能討論

-近期重點(diǎn)產(chǎn)品優(yōu)勢話術(shù)提煉

    4.年金險(xiǎn)的功用與配置思考

  -營銷是有效提問來帶客戶進(jìn)入情境

5.保險(xiǎn)觀念與實(shí)務(wù)運(yùn)用

  -所有權(quán)與控制權(quán)運(yùn)用,進(jìn)行對資金的定向

  -換個(gè)角度來看終身壽

6.年金險(xiǎn)營銷話術(shù)建立與練習(xí)

      6.1保險(xiǎn)營銷案例-利益演算表

         -建立心理賬戶

         -給予未來的情感畫面

      6.2 年輕夫妻的子女教育金配置

      6.3 中年客戶的養(yǎng)老規(guī)劃配置

      6.4 中老年客戶的期交保險(xiǎn)用途

    7.異議處理技巧

     -時(shí)間太長

     -萬一要用錢?

    行動(dòng)方案建立(目標(biāo)客群及量化行動(dòng))