| 主講老師： | 李栽元 | |
| 課時(shí)安排： | 1天/6小時(shí) | |
| 學(xué)習(xí)費(fèi)用： | 面議 | |
| 課程預(yù)約： | 隋老師  (微信同號(hào)) |
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| 課程簡(jiǎn)介： | 基金營銷與保險(xiǎn)產(chǎn)品配置，實(shí)戰(zhàn)技巧是撬動(dòng)市場(chǎng)的有力杠桿。基金營銷時(shí)，先深入剖析客戶投資目標(biāo)與風(fēng)險(xiǎn)承受力，用通俗易懂的語言介紹不同基金類型。如為穩(wěn)健型客戶推薦債券基金，強(qiáng)調(diào)收益穩(wěn)定性；給進(jìn)取型客戶講解股票型基金的高增長潛力。同時(shí)，借助過往業(yè)績與市場(chǎng)分析增強(qiáng)說服力。 保險(xiǎn)產(chǎn)品配置方面，圍繞客戶家庭結(jié)構(gòu)、經(jīng)濟(jì)責(zé)任設(shè)計(jì)方案。為家庭支柱配置足額重疾險(xiǎn)與壽險(xiǎn)，防范重大風(fēng)險(xiǎn)沖擊家庭財(cái)務(wù)；為有子女教育需求的客戶，介紹教育金保險(xiǎn)的強(qiáng)制儲(chǔ)蓄與專款專用優(yōu)勢(shì)。將這些實(shí)戰(zhàn)技巧靈活運(yùn)用，能有效提升客戶認(rèn)可度與購買意愿。 | |
| 內(nèi)訓(xùn)課程分類： | 綜合管理 | 人力資源 | 市場(chǎng)營銷 | 財(cái)務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵(lì) | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢(shì)發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營 | 法律風(fēng)險(xiǎn) | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險(xiǎn)培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時(shí)間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
| 更新時(shí)間： | 2025-04-15 10:06 |
一、課程主題
基金營銷與保險(xiǎn)產(chǎn)品配置實(shí)戰(zhàn)技巧
二、適合銀行及學(xué)員
1.國有行/股份行專崗初階理財(cái)經(jīng)理
三、課程核心點(diǎn)
1.基金產(chǎn)品營銷思路與方法
2.關(guān)于保險(xiǎn)的產(chǎn)品理解運(yùn)用與營銷技巧
3.強(qiáng)化營銷能力以及不同類型客戶資產(chǎn)配置技巧通關(guān)
四、授課方式
1.授課講解、小組討論、演練
五、課程目標(biāo)與收獲
1.透過宏觀經(jīng)濟(jì)與投資市場(chǎng)基本解讀,建立營銷談資建立
2.針對(duì)目標(biāo)客群進(jìn)行權(quán)益類產(chǎn)品營銷演練，提升營銷能力
3.提升對(duì)保險(xiǎn)產(chǎn)品配置與營銷話術(shù)建立
課程大綱：
課程主題 | 《基金營銷與保險(xiǎn)產(chǎn)品配置實(shí)戰(zhàn)技巧》 | ||
授課專家 | 李載元老師 | 課程日數(shù) | 1天/6小時(shí) |
內(nèi) 容 | 一、基金營銷-時(shí)事熱點(diǎn)與資本市場(chǎng)機(jī)遇 1.近期宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)現(xiàn)況及政策解讀 -從GDP增長及構(gòu)成要素解析雙循環(huán) -M2、通貨膨脹與CPI對(duì)我們資產(chǎn)保值增值的影響 -信用政策與貨幣政策形成的影響 -從政策解讀-板塊機(jī)遇與市場(chǎng)機(jī)會(huì) 2.資本市場(chǎng)動(dòng)能與機(jī)會(huì) -來自內(nèi)部資金動(dòng)能理財(cái)產(chǎn)品投入 -資金動(dòng)能、估值與時(shí)機(jī) -金融改革開放機(jī)遇 3.如何結(jié)合時(shí)事熱點(diǎn)增加談資 -建立觀點(diǎn)與框架 小組討論-架構(gòu)理財(cái)與投資邏輯 -引起投資興趣的提問與數(shù)據(jù)的表達(dá)
二、基金配置與基金營銷技巧 1.混合型基金投資 -股債配置-穿越牛熊的均衡資產(chǎn) -固收+產(chǎn)品配置思維 2.基金營銷技巧與話術(shù)搭建 -短中長期不同時(shí)期理財(cái)目標(biāo)配置 -流動(dòng)性、收益性、安全性的解說 -封閉型與開放型基金配置的運(yùn)用 3.基金投資方法與定投 -為什么要做基金定投 -首發(fā)/持營基金的營銷差異
4.基金投資營銷-名單分類與話術(shù) 4.1 產(chǎn)品到期(理財(cái)/定存)到期客戶 4.2 已持有基金客戶 4.3 固收產(chǎn)品偏好客戶如何營銷 4.4 生客接觸營銷技巧(不同年齡段客戶為例演練)
三、保險(xiǎn)產(chǎn)品的運(yùn)用與實(shí)戰(zhàn)營銷技巧(結(jié)合行方重點(diǎn)產(chǎn)品) 1.不同角度來看保險(xiǎn)產(chǎn)品的功能 1.1保險(xiǎn)的三確定 1.2保險(xiǎn)產(chǎn)品的功能-安全、隔離、固收 2.保險(xiǎn)對(duì)個(gè)人及家庭的資金儲(chǔ)備與風(fēng)險(xiǎn)平衡 2.1運(yùn)用草帽圖進(jìn)行保險(xiǎn)以及資產(chǎn)配置解說 2.2從固收角度進(jìn)行收益的配置 2.3從三段現(xiàn)金流談家庭配置的規(guī)劃 2.4資產(chǎn)保全與保值角度來安排年金險(xiǎn) 3.產(chǎn)品FABE(結(jié)合銀行重點(diǎn)產(chǎn)品) -大家動(dòng)動(dòng)腦來進(jìn)行產(chǎn)品的功能討論 -近期重點(diǎn)產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)話術(shù)提煉 4.年金險(xiǎn)的功用與配置思考 -營銷是有效提問來帶客戶進(jìn)入情境 5.保險(xiǎn)觀念與實(shí)務(wù)運(yùn)用 -所有權(quán)與控制權(quán)運(yùn)用,進(jìn)行對(duì)資金的定向 -換個(gè)角度來看終身壽 6.年金險(xiǎn)營銷話術(shù)建立與練習(xí) 6.1保險(xiǎn)營銷案例-利益演算表 -建立心理賬戶 -給予未來的情感畫面 6.2 年輕夫妻的子女教育金配置 6.3 中年客戶的養(yǎng)老規(guī)劃配置 6.4 中老年客戶的期交保險(xiǎn)用途 7.異議處理技巧 -時(shí)間太長 -萬一要用錢? 行動(dòng)方案建立(目標(biāo)客群及量化行動(dòng)) | ||
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