基金營銷與保險產品配置實戰技巧

授課專家

李載元老師

課程日數

1天/6小時

內   容

一、基金營銷-時事熱點與資本市場機遇

   1.近期宏觀經濟指標現況及政策解讀

     -從GDP增長及構成要素解析雙循環

     -M2、通貨膨脹與CPI對我們資產保值增值的影響

     -信用政策與貨幣政策形成的影響

     -從政策解讀-板塊機遇與市場機會

   2.資本市場動能與機會

     -來自內部資金動能理財產品投入

     -資金動能、估值與時機

     -金融改革開放機遇

   3.如何結合時事熱點增加談資

     -建立觀點與框架

      小組討論-架構理財與投資邏輯

     -引起投資興趣的提問與數據的表達

二、基金配置與基金營銷技巧

   1.混合型基金投資

     -股債配置-穿越牛熊的均衡資產

     -固收+產品配置思維

   2.基金營銷技巧與話術搭建

     -短中長期不同時期理財目標配置

     -流動性、收益性、安全性的解說

     -封閉型與開放型基金配置的運用

   3.基金投資方法與定投

     -為什么要做基金定投

     -首發/持營基金的營銷差異

   4.基金投資營銷-名單分類與話術

     4.1 產品到期(理財/定存)到期客戶

4.2 已持有基金客戶

4.3 固收產品偏好客戶如何營銷

4.4 生客接觸營銷技巧(不同年齡段客戶為例演練)

三、保險產品的運用與實戰營銷技巧(結合行方重點產品)

  1.不同角度來看保險產品的功能

  1.1保險的三確定

1.2保險產品的功能-安全、隔離、固收

    2.保險對個人及家庭的資金儲備與風險平衡

      2.1運用草帽圖進行保險以及資產配置解說

      2.2從固收角度進行收益的配置

      2.3從三段現金流談家庭配置的規劃

      2.4資產保全與保值角度來安排年金險

3.產品FABE(結合銀行重點產品)

-大家動動腦來進行產品的功能討論

-近期重點產品優勢話術提煉

    4.年金險的功用與配置思考

  -營銷是有效提問來帶客戶進入情境

5.保險觀念與實務運用

  -所有權與控制權運用,進行對資金的定向

  -換個角度來看終身壽

6.年金險營銷話術建立與練習

      6.1保險營銷案例-利益演算表

         -建立心理賬戶

         -給予未來的情感畫面

      6.2 年輕夫妻的子女教育金配置

      6.3 中年客戶的養老規劃配置

      6.4 中老年客戶的期交保險用途

    7.異議處理技巧

     -時間太長

     -萬一要用錢?

    行動方案建立(目標客群及量化行動)