授課專家

李載元老師

課程日數

1天/6小時

內   容

第一篇 資產配置的深度解析與本質

一、資產配置的重要性

   1.投資的本質與人性

   2.為什么要進行資產配置?客戶的心理與配置思維

   3.資產配置是對市場風險波動的管理與機會

   4.財富管理是「人與錢」的管理

二、從資金流量的角度看資產配置

   1.理財金字塔與標準普爾家庭資產配置的營銷盲點

   2.財富管理是進行現金流量的管理

   3.如何進一步幫助客戶進行現金流的分配與控制

三、宏觀政策解讀與大類資產趨勢分析討論

   1.從GDP解讀政策與市場機會

   2.貨幣供給及通貨膨脹影響

   3.股市PE/PB與債市簡要分析

   4.黃金與商品價格變化

   5.建立大類資產配置原則

小組討論與演練-建立資產配置的表達框架

第二篇 資產配置的重點產品實戰運用篇

一、權益類產品與基金營銷技巧

1.為什么要選擇「基金」進行投資

     1.1自己炒股還是選擇股票型基金?

     1.2運用債基、固收+、混合型基金替代理財產品

     1.3開放式與封閉式基金營銷點的差異

   2.如何向客戶營銷基金

     2.1從政策解讀進入板塊投資

     2.2從「委托專業」進行介紹

     2.3從「投資方法」引領客戶購買基金

   3.營銷話術與異議處理演練

  3.1保證一定要有收益嗎?

3.2舍不得賣?該止盈或是等待時間?

3.3還不如我自己進行投資炒股?

3.4虧損客戶受過傷怎么辦?

二、保險產品的運用與營銷

  1.不同角度來看保險產品的功能

  1.1保險的三確定

1.2保險產品的功能-安全、隔離、固收

    2.為什么要期交保險-現金流的角度規劃

    3.長期資產的規劃-年金險/終身壽的配置

      3.1從固收角度進行收益的配置

      3.2從安心的現金流談家庭配置的規劃

      3.3資產保全與保值角度來安排資金規劃

三、黃金與另類產品在資產配置中的角色與營銷

    1.產品配置的誤區-都只在計算收益

    2.黃金產品的特性與市場波動解析

    3.如何促使客戶接受黃金

      3.1從情感面切入技巧

      3.2從產品價值面切入技巧

第三篇 資產配置實戰技巧與案例

一、客戶分類的資產配置建議方案

    1.人生各階段的理財需求解析-客戶和我們想的不一樣!

    2.KYC運用與建立資產配置話題的關鍵技巧

    3.不同類型客戶的配置與案例

      3.1女性客戶如何觸動配置

      3.2職業分類的資產配置與切入技巧

 3.3投資目的資產配置與投資組合

4.資產配置建議案例與討論

 -已婚青年夫婦

 -中年自營業主

 -中年民企高管

 -退休、家管女性

二、資產配置理念快速切入

1.收益與穩健區分

2.短中長期資金規劃

3.流動性/收益行/風險性平衡

4.人生收支曲線圖應用

5.建立你的資產配置邏輯與原則

三、運用QSDA「提問、說故事、數據、方案」營銷技巧練習