場景金融：數字化時代的銀行變革

【課程背景】

伴隨大數據、云計算、人工智能、5G、物聯網等新技術的廣泛應用，人類社會進入科技爆發、產業變革、模式創新的數字經濟時代。

隨著數字經濟的發展，“場景”這個原本不屬于金融行業的詞匯，越來越被金融行業所熟知和接受，“場景金融”也應運而生，成為炙手可熱的名詞。其實場景一直都在，只是傳統的線下場景與金融服務相對割裂，但隨著金融深化與互聯網技術更新迭代，場景與金融正慢慢走向融合。銀行的產品/服務在理念，方式，內涵方面正在進行一次徹底的變革，

場景金融時代已經到來，場景的價值正不斷凸顯，未來場景金融有著廣闊的發展空間。尤其是數字化進程中，面對不同維度競爭對手的跨界打劫，銀行就更需要金融服務能力的全面提升，如在加快先進制造業、實現雙碳目標、推動鄉村振興等戰略重點實施過程中，將呈現出不同層次、不同大小的場景，這就需要金融機構加快提升金融服務能力。同時，場景金融將帶來金融服務水平的全面深化，不同場景下的金融服務并不是簡單復制即可，而是需要細分場景的精耕細作。與場景金融服務相關的各種新技術應用將不斷涌現，為場景金融的建設提供技術上的支持以及更多的可能。

場景金融本質上是銀行應對新型金融科技的跨界打劫，在產品/服務上不得不做的一次主動的應對和變革，產品/服務 怎樣場景化，如何利用場景拓展業務場景，助力銀行的數字化轉型，如何利用場景深度理解用戶，如何以用戶為中心，打造金融產品/服務，？

課程不僅有理論，更有方法和工具，帶你走上場景金融之路！

【課程收益】

了解金融場景變革的背景

了解多個銀行建設金融場景服務的最新案例

理解打造場景金融所需要的一些數字化的底層技術

掌握如何打造場景金融服務的方法

掌握以用戶為中心的理念，助力銀行整體的數字化轉型

掌握打造場景金融的組織基礎

【課程特色】前沿，理論與實戰，專注銀行場景金融的建設，找到實戰路徑

【課程對象】大型商業銀行中高層戰略部署者、分支行行長、農商行董事長、部門主管、銀行負責人和一線各崗位

【課程時間】6-12小時  6小時/天

【課程大綱】

一、銀行場景金融的演進：前世與今生

1.從場景革命到金融變革

（1）互聯網技術推動場景革命

（2）從場景視角看待金融金融服務加速場景化

2.科技金融公司VS.商業銀行：場景金融的路線之爭

（1）從場景到金融：洶涌來襲的科技平臺

（2）從金融到場景：傳統商業銀行的逆襲

3.焦慮的銀行業：數字化轉型與場景化金融的迫切性

（1）場景焦慮流量兌現、場景失控、機制慣性

（2）路徑依賴：思維、市場、能力的局限性

（3）如何破產焦慮？

二、如何構建銀行的場景金融體系？

1.銀行場景金融泛化的反思

（1）銀行場景金融泛化的表現

（2）掌銀：銀行場景金融泛化的典型

（3）銀行場景建設的戰略方向：打造“金融+場景”生態圈

2.銀行場景金融的邏輯：客戶、流量與價值

（1）銀行場景建設的基本邏輯

（2）銀行場景建設的邏輯困境

（3）從場景到流量：流量是手段，不是目的

（4）從流量到價值：客戶旅程優化與再造

3.銀行場景金融的模式選擇

（1）多元的場景金融服務模式：五種打法

打法1:線下自建模式：傳統網點→社區銀行→智慧網點

打法2: 線下合建模式：渠道延伸VS.內容拓展

打法3: 線上自建模式：移動金融綜合服務平臺

打法4: 線上合建模式：雙向開放

打法5: “線上+線下”合建模式

（2）場景金融服務模式的得失：利弊分析

（3）銀行的理性選擇

4.銀行場景金融服務的運營

（1）銀行運營轉型及場景運營面臨的挑戰

（2）場景運營的增長黑客模型：以掌銀為例

（3）銀行場景金融運營的重點：內容、活動、客戶

三、銀行場景金融的未來：趨勢與展望

1.銀行場景金融未來展望：多重挑戰與新興動向

（1）銀行場景金融發展的多重挑戰

（2）銀行場景金融發展的新興動向

2.G端場景金融：方興未艾

（1）商業銀行發力G端場景時機成熟

（2）開展G端場景金融服務的三大挑戰

（3）拓展G端場景的思路和措施

3.B端場景金融：正當其時

（1）B端場景發展態勢

（2）銀行開展B端場景金融服務的隱憂

（3）做好B端場景金融服務的策略

4.場景金融新藍海：下沉農村

（1）廣闊天地，大有可為：農村場景建設發展趨勢

（2）農村場景細分與金融服務嵌入

（3）銀行布局農村場景的主要模式與突破口

（4）銀行發展農村場景金融服務的策略

四、打造場景金融的組織基礎

1.愿景，使命，價值觀驅動

2.組織透明

3.從管理到賦能

4.協作數據中臺-企業能力的集大成者

5.跨職能的精英小團隊