課程名稱：《基金營銷——掘金》

課程收益：

1、提高認識,了解同業基金產品推動策略

分析市場環境，研究同業競品，吃透業務推動政策，讓學員了解自身所處位置，協助學員建立正確的復雜型產品營銷心態。

2、確定目標客戶標準，做好售前準備工作

了解客群管理與分層營銷的重要性與關聯性，結合過往目標客戶特點，全面收集客戶關鍵信息，完成基金營銷蓄客工作

3、技能提升,熟悉運用

提升資產配置產品組合優勢、電話約訪技巧、異議處理、銷售促成等營銷技能。

4、產能提升帶動客群、規模雙增長

提高目標客戶產品交叉持有率及與粘度，盤活存量與外拓資產規模，提升整體效益。

課程大綱/要點：

一、為什么基金不好賣？

1、客戶投資的“三性”

2、基金并非客戶投資的剛性需求

3、客戶對基金的認知偏差

二、為什么我們賣不好基金？

1、目標客戶篩選不準

2、市場一回調，我就不敢賣

3、擔心自己不專業，客戶覺得我們太專業

三、基金產品在零售業務發展中的重要意義及作用

1、提升戶均持有產品數

2、彌補單一產品收益不足

3、挖掘客戶行外資金

4、基金產品如何充分發揮抓手作用

5、調配存量資金轉化與新資金的比例

四、基金營銷必備技能——講市場、會分析

1、俄烏戰爭

2、RECP對中國制造業的影響

3、一會是電，一會是氫，新能源車該怎么開？

4、今年醫藥投什么？怎么投？這藥怎么吃？

5、數字貨幣到底利好什么板塊？

6、今年“酒”還喝嗎？

7、……（共15個板塊）

五、知己知彼——基金客戶投資心態分析

1、客戶投資缺少耐心的核心根源

2、為什么基金賺的多，而我賺的少

3、都說要長期持有，但短期波動讓我承受不住

六、引導客戶基金投資賺錢的方式

1、長期持有，找到正確的躺贏姿勢

2、本金決定心態，心態決定盈利，別拿青春賭明天

3、多看多學少動手

七、常見五類基金客戶“開口話術+產品話術”

1、基金潛力客戶

2、理財客戶

3、覺得市場不好的老客戶

4、虧損的老客戶

5、炒股的客戶

八、優選基金的六步法則

1、運用營銷工具挑選

2、看基金經理

3、看最大回撤率

4、………

九、定投九問九答

十、基金營銷中常見的30個異議處理

（形成行內異議處理話術手冊）