| 主講老師： | 蘇衛(wèi)宏 | |
| 課時安排： | 1天/6小時 | |
| 學(xué)習(xí)費用： | 面議 | |
| 課程預(yù)約： | 隋老師  (微信同號) |
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| 課程簡介： | 在產(chǎn)品銷售領(lǐng)域，KYC（了解你的客戶）堪稱基石，是決定銷售成敗的關(guān)鍵因素。 《KYC - 產(chǎn)品銷售的基石》深入闡述其核心要義。它詳細(xì)講解如何通過多渠道收集客戶信息，從基本資料、消費習(xí)慣，到財務(wù)狀況、購買偏好等，進(jìn)行全面且精準(zhǔn)的剖析。只有深度了解客戶，才能精準(zhǔn)匹配產(chǎn)品，將合適的產(chǎn)品推薦給合適的客戶，提高銷售成功率與客戶滿意度。本書借助豐富案例，揭示忽視KYC的銷售困境，以及有效運用KYC帶來的業(yè)績飛躍，助力銷售人員掌握KYC精髓，搭建穩(wěn)固銷售基礎(chǔ)，在激烈市場競爭中脫穎而出，實現(xiàn)持續(xù)業(yè)績增長 。 | |
| 內(nèi)訓(xùn)課程分類： | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵 | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運營 | 法律風(fēng)險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
| 更新時間： | 2025-03-20 09:40 |
《KYC-產(chǎn)品銷售的基石》
課程背景：
KYC（Know your client，了解你的客戶），對于產(chǎn)品銷售的提升和客戶資金的深度挖掘與引入具有極為關(guān)鍵的作用：據(jù)統(tǒng)計，客戶在同一機構(gòu)如果擁有兩個產(chǎn)品，流失率為 50%左右，如果基于 KYC，合理配置 4 種產(chǎn)品，流失率將趨近 0；一方面 KYC 會令到客戶經(jīng)理與客戶之間建立深度聯(lián)系，另一方面深度的關(guān)系會增加客戶忠誠，并最終給金融機構(gòu)帶來極大的業(yè)務(wù)收益。
KYC 能力是金融從業(yè)人員的最基礎(chǔ)能力，也是最重要習(xí)慣。但是實操中，銀行、券商、保險或財富管理機構(gòu)的理財經(jīng)理面對貴賓客戶或高凈值客戶，常發(fā)生如下現(xiàn)象：
1. 不知道怎么 K，無從下手；
2. 知道 K 什么，但是客戶不配合；
3. 不懂得針對不同客戶（熟客和生客），如何“權(quán)變”。
蘇老師自身在保險、銀行和三方財富有過多年經(jīng)驗，依據(jù)實戰(zhàn)情形和渣打銀行貴賓理財經(jīng)理的核心能力要求，開發(fā)出 KYC 模塊課程，本課程中對于 KYC 的主張有三：有溫度（保證溝通順暢）、有條理（目標(biāo)清晰）、有高度（贏得客戶尊重）。一經(jīng)推出之后，備受學(xué)員好評！
課程收益：
▲ 清楚認(rèn)知 KYC 在客戶經(jīng)營中的重要價值；
▲ 掌握 KYC 和“客戶檔案”、“客戶畫像”的協(xié)同作用；
▲ 清楚認(rèn)知理財經(jīng)理（RM）的核心能力構(gòu)成（以渣打銀行理財經(jīng)理四種核心能
力為標(biāo)準(zhǔn)）；
▲ 掌握 KYC 過程中“有溫度”的方法；
▲ 掌握 KYC 過程中“有高度”的方法；
▲ 掌握 KYC 過程中“有維度”的方法；
▲ 掌握生客和熟客兩種客戶的 KYC 典型案例與做法；
▲ 深度認(rèn)知 KYC 的價值以及對個人發(fā)展的重要意義。
課程模型：
體驗： | 實操： | 解析： | ||
“了解客戶” | KYC 的運用 | KYC 難點 | ||
有溫度 | 有高度 | 有維度 |
授課對象：理財經(jīng)理 人數(shù)不超過 50
授課老師：蘇衛(wèi)宏
授課方式：講師講授+案例分析+視頻互動+角色扮演+情景模擬
配套書籍：《銀行客戶經(jīng)理的銷售關(guān)鍵對話》
說明：將根據(jù)客戶需要和授課時間，選擇具體模塊講授
課程過往客戶：渣打銀行、宜信財富、中農(nóng)工建交、招商、浦發(fā)、興業(yè)、中信等
課程大綱
第一講 KYC 與客群經(jīng)營
一、 客戶分層、分級經(jīng)營（案例分析）
1、案例：“客戶很多、無從下手”
2、案例分析：如何對客戶分層、分級
3、知識點：不同級客戶的 KYC 要點
二、 客戶分群（活動點評）
1、活動：“建立客戶畫像”
2、案例分析：通過 KYC 完善“客戶檔案”
3、知識點：
1）客戶畫像的 6 維度；
2）聚焦于客戶檔案的 KYC
第二講 讓 KYC“有溫度”—對客戶感興趣
一、“客戶體驗”與客戶識別（活動：了解你的客戶）
1、現(xiàn)場活動：“如何第一時間切入生客的內(nèi)心？”
2、知識點：
1）KYC 中客戶的動力來源是“客戶體驗”；
2）“有心人”的畫像與訓(xùn)練方法；
3）“客戶體驗”源自“正循環(huán)”
二、概念：KYC-了解客戶 和 KYP-了解產(chǎn)品（課堂互動）
1、問題與解決：“為什么一提資產(chǎn)配置，客戶就不想聽？”
2、知識點：
1）KYC 中理財經(jīng)理的深層動力來源是 KYP；
2）左腦-“應(yīng)該”vs 右腦-“必須”
三、理財經(jīng)理（CRM）的能力模型（以渣打銀行為參考）
1、渣打銀行合格理財經(jīng)理的四個評分維度：專業(yè)、互動、合規(guī)、秩序
2、知識點：
1）KYC 是金融從業(yè)者的標(biāo)準(zhǔn)習(xí)慣；
2）渣打銀行的內(nèi)部訓(xùn)練方法
第三講 讓 KYC“有高度”—自上而下建立地位
一、KYC 的常見挑戰(zhàn)匯總
1、“無法獲得高客尊重、沒有自信。。?！?/span>
2、“面對生客，手忙腳亂，無從下口”
3、“時間短、問題問不完”
4、“客戶沉默和直接對抗”
二、問題分析與解決：客戶畫像與 KYC
1、“客戶畫像”與“標(biāo)準(zhǔn)解決方案”
2、基于“標(biāo)準(zhǔn)”的探尋式 KYC
3、KYC 中客戶心理：對銷售員“高度”的需求分析
4、高點銷售法：正循環(huán)-歸類-標(biāo)準(zhǔn)-案例探討-異議處理-促成
第四講 讓 KYC“有維度”—把握關(guān)鍵點
一、 KYC 的目標(biāo)（銷售場景分析）
1、案例：“客戶來了”（三選一）
1）“如何給張女士做配置”（保險案例）；
2）“史上最牛信用卡”（銀行案例）；
3）“給張阿姨配置基金”（券商案例）
2、案例分析：KYC 的 3 個首要目標(biāo)
二、 KYC 工具與技巧（案例演練與點評）
1、案例解決：“客戶來了”（講師做顧問學(xué)員做客戶）
2、知識點：
1）KYC 的 1 個邏輯結(jié)構(gòu)—防止慌亂丟失目標(biāo)
2）KYC 的 3 個軟性技巧—防止客戶拒絕
3、話術(shù)分析：有效提問的三層次
三、 實際案例分析與點評
1、案例：學(xué)員自身案例精選
2、演練：工具與技巧運用
3、學(xué)員分析/老師點評
第五講 構(gòu)建知識架構(gòu)圖
形成課程知識邏輯，便于學(xué)員現(xiàn)場吸收和回去轉(zhuǎn)培訓(xùn)
第六講 通關(guān)演練與標(biāo)準(zhǔn)話術(shù)沉淀
各組內(nèi)學(xué)員每兩人一組進(jìn)行 KYC 實戰(zhàn)通關(guān)演練各組選出代表上臺演練 PK，題目隨機演練講師點評并引導(dǎo)學(xué)員評出精選話術(shù)
備注：學(xué)員自身案例搜集
1. 文字稿形式（推薦）：不超過 200 字
2. 具體場景描述：時間、地點、人物、產(chǎn)品、情節(jié)
3. KYC 困難描述：不超過 3 個問題，問題需具象（避免大而空）
4. 提前 3-5 天給到培訓(xùn)師（用于調(diào)整篩選）
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