深拓資廣拓客-銀行存量客戶盤活與休眠客戶激活

課程背景：

存量客戶規模太大，不知道從何下手尋找客戶?

存量客戶開拓成功率低，電話營銷沒效果。

分配的存量客戶中，沉睡客戶太多，管理不過來，太花時間，覺得每天打10個有效電話實在太多了。

習慣性的做存量中的老客戶，但是業績指標重，已經輪番對老客戶營銷多遍，該配備的產品已經配備，如何實現業績增長?

每天都很忙，感覺時間永遠不夠用，很多事務性的工作打亂工作節奏。

無法突破存量客戶的戒備心理，如何構建客戶信任?

客戶對于金融產品或投資沒有概念，無法溝通，需要花很多時間做介紹和引導，我覺得投入產出比不對等。

客戶選擇性更多，受到的負面影響多，會比較產品，我們的產品沒有優勢。

客戶的風險承受能力較弱，但是要求產品收益又較高，如何匹配，解決這個異議?

隨著銀行業競爭加劇，特別是跨界競爭的日漸激烈，如何打造銀行的核心存量客戶的競爭力成為當下銀行迫在眉睫的主題。

課程收益：

● 價值認知：了解行業發展趨勢，明確存量客戶激活的核心價值所在

● 分層管理：解讀存量客戶價值，了解存量客戶分層管理的方式方法

● 流程優化：精準解析激活流程，突破陌生休眠客戶維護的恐懼心魔

● 技能改善：實戰演練面談技巧，掌握存量客戶電話短信邀約全流程

● 策略維護：解析存量粘性策略，運用六大客戶服務策略精準保粘性

● 活動營銷：提升活動策劃能力，貼合場景切入銀行各產品營銷策略

課程時間：2天，6小時/天

課程對象：支行行長、客戶經理等

課程方式：講授+案例研討+情景互動+案例集中制作+落地實戰

課程設計邏輯架構：“比翼雙飛”全場景營銷

課程大綱

第一講：背景篇

一、銀行發展與競爭新形勢下的思考分析

1. 客群深耕型——我的銀行

2. 渠道創新型——便捷的銀行

3. 產品專家型——專業的銀行

4. 全面制勝型——全面的銀行

5. 生態整合型——不僅是銀行

二、傳統零售客戶價值分析與傳統拓展營銷痛點解析

1. 客戶資源不夠——運動式拓展難繼

2. 客戶痛點不知——推銷式拓展難做

3. 拓展區域不明——無序化走訪難管

4. 營銷策略不齊——抓“頭”抓“尾”難抓全

5. 核心客戶定位不精準——重客戶開發、輕售后維護

第二講：營銷轉化篇

一、零售銀行營銷效果不理想的分析與反思

反思：角色認知測評，我工作的角色是什么？

1. 從客戶追著來，到追著客戶去的營銷格局轉變，我們將何去何從？

反思：客戶不進店，打電話客戶請不進，外出拓展也拉不回？

2. 零售銀行客戶營銷與典型疑難解析

視頻分析：“《神醫喜來樂》，為什么徒弟被打，師傅卻能直接收錢？”

3. 客戶到底在拒絕什么？

4. 客戶營銷最理想的兩個前提

討論：“我不需要！”客戶到底在拒絕什么？又為何而拒絕？

二、營銷中金融顧問的營銷角色塑造

1. 金融業務三類營銷角色分析

1）“爺”——從不主動出擊，坐等客戶上門

案例分析：“XX農商行客戶經理坐等客戶上門的無限悲劇”

2）“推銷員”——與巨大的工作量成絕對反比的低成交率以及低客戶感知

案例分析：“我不需要”——客戶一句話讓我們主動上門的客戶經理啞口無言

3）“金融顧問”——能贏得客戶托付終身的專業伙伴

案例分析：“看看這個客戶經理是怎么拿下農村養殖大戶的上下游，并將其發展成信息聯絡員的”

2. 金融顧問角色的特征

3. 基于客戶的金融現狀與實際需求

工作情景分析：“XX農商行存款規模遙遙領先的背后”

4. 如何傳遞金融顧問的專業與動機

視頻分析與話術示例：我們需要怎樣的營銷模式才能留住客戶的心，并有效提高重復購買率與客戶轉介率

第三講：存量客戶維護科學維護流程策略分析

一、新零售銀行轉型學科客戶精準營銷流程

1. 營銷節奏的把控

——“獲”客、“養”客、“管”客、客“轉”客

案例分析：從倒數后3名逆襲到正數前3名單，我們來聽聽他的獲客之道

2. 獲客渠道分析

1）街道/社區/物業活動獲客

2）商業市場管理方活動獲客

案例分析：讓你的美來裝扮我的美-銀行和花店的異業聯盟

案例分析：一場建行家裝文化節簽單46戶家裝分期戶背后的營銷原理

3）學校聯誼活動獲客

案例分析：小小畫家，畫出我心目中的家--教育部助推17800萬定期存款

4）各類微信群獲客

案例分析：小熊的線上金融“一畝三分地”助其1人支撐全行30%業績量

5）其他活動

3. 分層分級客養策略分析

1）專業養客

2）活動養客

二、科學資產配置面談

1. 短期資金配置

1）短期資金的功能及配置方法

2）如何利用我行步步高吸引他行資金

2. 中期擔險資金配置

1）中期資金的作用及配置方法

2）不同客戶群體的中期資金配置建議

3）如何利用大額存單吸引他行資金

4）理財產品轉化為中期長期定存

場景一：大額存單差額掘金

場景二：理財產品轉化為長期定存掘金

3. 中期避險資金配置

1）中期擔險資金的作用及配置要點

2）權益類市場投資的風險分析

3）為什么我們的投資常常以“樂極生悲”的方式終結

4）基金定投的客戶面談技巧及方法

第四講：不同存量客群細分后的主動營銷落地策略導入

一、新零售銀行不同區域、客群科學的營銷流程

第1步：資源結構的梳理

第2步：營銷區域的劃定

第3步：客群痛點的分析

第4步：價值鏈接的關聯

第5步：多贏模式的策略

第6步：落地執行的細化

服7步：生態營銷的歸集

案例分析：銀行助“十大碗”網羅一方社區客戶，“十大碗”助銀行建立一方存款結算渠道

案例分析：山東某股份制銀行10大客群10大主題，一年新增存款2億元。

場景分析：來自三家醫院張大夫給我們上的一節“金融課”

二、三量陣地上“管”客策略分析

1. 以不同“節日”為主軸的增值體系

2. 以不同“客群”為主軸的增值體系

3. 以不同“禮遇”為主軸的增值體系

案例分析：一組好運“碼”讓網點快如提升入店客流量

4. 以不同節“微信群”主軸的增值體系

案例分析：浦發銀行營業大廳的微信墻開辟銀行“第二”營業大廳

5. 以不同“金融知識”為主軸的增值體系

三、客“轉”客策略分析

1. 為什么“轉”

2. 如何“轉”

3. 如何持續“轉”

案例分析：3個月讓完成12個月信用卡任務-MGM營銷理念打造

四、“重拳打重點”-幾個重點拓增客群痛點分析及營銷策略

1. 中老年客群（金字塔最底層的祭奠式客群）

1）中老年客群價值導向

2）中老年客群金融營銷策略

3）中老年客群金融非營銷策略

4）建立中老年客群營銷生態圈

案例分析：拼多多“拼”帶來的500位新存款會員客戶 

案例分析：聯盟中老年大學，讓舊城區網點煥發了新活力

2. 中小商戶客群（很多銀行人身邊都有的客群）

1）中小商戶客群價值導向

2）中小商戶客群金融營銷策略

3）中小商戶客群金融非營銷策略

4）中小商戶客群營銷生態圈

案例分析：一招致勝，銀行王經理成為了張老板店中的座上客  

3. 親子客群（有著極強鏈接功能的群體）

1. 親子客群價值導向

2. 親子客群金融營銷策略

3. 親子客群金融非營銷策略

4. 親子客群營銷生態圈

案例分析：新華路支行從找客戶登記信息到被客戶找要登記信息的逆轉策略

4. 外出務工客群（支撐全年基礎存量的制勝關鍵）

1）外出務工客群價值導向

2）外出務工客群金融營銷策略

3）外出務工客群金融非營銷策略

4）外出務工客群營銷生態圈

案例分析：建設務工群體營銷圈生態圈，助力全年存款任務1月完成？

小組研討：通過轉型過程中客戶的市場價值分析，你有怎樣的感受？接下來如何實現從精準轉型創新營銷？

活動策劃方案制作：推演學習圖片、方案推演墻等

第五講：存量客戶精準拓展營銷中的三大核心策略+三大延伸策略精讀

導引：是傳統營銷模式不好用還是我們不會用？互聯網時代的新拓展模式你做了嗎？

一、最高效的拓展營銷模式路演營銷

1. 建立路演營銷的正確認知

2. 路演營銷的目標以及地點選擇

3. 路演營銷的人員分工法則

4. 有效策略提升路演客戶的導流效能

5. 路演客戶的追蹤與服務

小組演練：路演營銷現場模擬

二、最策略的拓展營銷模式異業合作

1. 異業合作的模式與意義

2. 目標合作商戶的選擇

3. 不營而銷的目標商戶談判策略

4. 異業合作模式下的客戶導流策略

5. 異業合作模式下的客戶升級策略

案例分析：一次異業合作開發的多維度客戶價值

三、最高產的拓展營銷模式沙龍營銷

1. 客戶沙龍的分類與層次化建設

2. 客戶沙龍的體驗設計

3. 客戶沙龍的現場準備

案例分析：百萬客戶沙龍經營的模式創新與效果凸顯

小組演練：結合網點目標客戶設計一個特色沙龍

四、不同客群全面存款營銷一欄日歷表的制作