新視點 新方法 新策略 零售銀行場景化營銷與客群經營策略

課程背景：

新零售時代將帶來渠道業態生活化、零售場所生活化、服務方式生活化、價值來源生活化、商業模式生活化。進一步說，新零售就是只有貼近用戶和客戶生活，才能獲得巨大的空間和生命力。銀行傳統物理網點在獲客、活客、轉化的客戶經營模式上已經遇到了前所未有的挑戰，如何解決好新零售時代下獲客和客戶經營問題？新零售場景營銷賦予了銀行全新的意義。然而為做好場景營銷，必將對客群進行細分，以能夠匹配各種場景金融與非金融需求，從而嵌入到客戶各個消費及生活場景之中。

本課程是基于場景營銷成為不可逆的大趨勢。然而，拓客難，成交難，留客難，成本高，效能低等問題仍是制約各銀行發展的瓶頸。銀行該如何打造和運營適合本行的場景化金融模式？如何針對不同行業客戶的個性化資金運行特點和需求，前瞻性地搭建場景化產品體系？銀商聯盟作為搭建場景的有效手段與載體，聯合銀行客戶與知名商家進行有效互動的綜合性資源整合平臺。那么，銀行該如何整合跨界資源，實現與客戶的有效互動與多方共贏？如何以支行為單位，針對不同層級的客戶提供健康、便捷、樂活的生活服務平臺，實現對客戶的深度支撐？課程結合四大因素考量下，對目前市場主要產能來源的客群進行了細分，幫助網點聚焦客戶經營重點，設計最優經營策略，助力銀行建立相對同業的差異化優勢，助力產能的進一步騰飛。因此，細分客群的差異異化經營策略和客群經營能力是零售業務批量營銷，實現產能提升的重要途徑。受到了各家銀行的高度重視，成為各級行管理人員、營銷人員工作內容的一個重要組成部分。

課程收益：

● 通過培訓使學員理解新零售場景營銷及客群的差異化經營策略理念和內涵；

● 掌握場景營銷及細分客群方法、工具、步驟和客群經營策略，通過真實案例，從實戰中學會場景營銷及場景整合，探討爆點營銷渠道的拓展思路與方法，分析爆點營銷的經典案例，總結跨平臺渠道的合作模式與盈利手段；

● 學會運用以互聯網思維激活零售業務營銷思路，同時聚焦客戶需求中的痛點，把握對客戶體驗營銷的未來趨勢，傳授將客戶體驗變現為產品業績的獨門法則；延伸了場景營銷客戶的專業度，提高客群經營及管理能力。

● 精細管理，助力轉型：以“一點一策”的核心思想，結合銀行自身條件與市場環境，量身打造高效精準的管理流程與管理制度，輔以先進管理工具，實現精確計劃、精確決策、精確控制、精確考核，堅實支撐業務開展，成功實現業績增長！

課程時間：2天，6小時/天

課程對象：各商業銀行總/分/支行分管零售行長；零售業務部；個人金融部負責人及業務骨干；網點負責人；客戶經理及一線營銷骨干人員

課程方式：專題演講+案例討論+情境活動+工具+方法+訓練+點評

課程大綱

第一講：驚嘆不已，場景化營銷帶來的金融變化

一、讀懂新零售場景營銷的本質

1. 讀懂新零售場景營銷的本質

案例分析：從“雙11”看新零售，開啟全新的消費體驗

2. 顛覆理念：場景營銷VS傳統營銷思維

3. 移動互聯技術為場景營銷帶來更多機遇

行動學習：根據所學場景營銷分類，就銀行存款/理財產品進行場景營銷設計。

二、場景化金融發展趨勢

1. 場景化金融三大趨勢

趨勢一：場景化金融已來

案例：手機銀行場景化

趨勢二：在客戶、科技與競合的變化下，零售打法已發生三個轉變

趨勢三：國內銀行紛紛搶跑3.0移動端轉型

2. 擁抱場景營銷，零售第一性原理

3. 場景升級，傳統營銷轉型的壓力

4. 融合共贏：場景營銷促進模式升級

1）網點場景

2）線上場景

3）商圈場景

4）社區場景

5. 場景聚合－未來以來，傳統網點的鳳凰涅槃

1）新網點：網點“新業態”轉型（招行案例、某郵儲銀行、某郵政案例）

2）新渠道：云營銷平臺

案例：某國有銀行云營銷平臺的客戶經營

3）新隊伍：新培訓打造新隊伍

4）新思維：特色客群經營

5）新場景：營銷活動連接客戶的場景需求

6）新生態：智慧商圈/智慧社區

案例解析/研討：Bank4.0建設場景平臺，讓銀行服務無處不在（某城商行案例）

第二講：觸手可得，場景化營銷帶來零售銀行新機遇

一、建設場景平臺

1. 為什么要做場景？為什么要做生態圈？

2. 場景搭建模式

3. 場景搭建規劃及內容

二、讓銀行服務無處不在

1. 多元生態圈總覽（小微. 社區和公積金生態圈）

2. 吃貨地圖規劃

3. 線上活動及吃貨地圖運行情況

行動學習（運用Me we us研討）：

銀行為什么要做場景，其目的是什么？并結合案例提出搭建金融生態圈的思路及營銷策略

三、搶流量就是搶場景，從實戰中學會場景營銷

1. 營銷這么大，場景這樣搭

1）構建場景方法論

案例一：提升用戶體驗營銷案例

案例二：場景解決方案案例

案例三：內容為王場景營銷案例

案例四：招行品牌營銷案例

案例五：服務場景營銷案例：招行H5“刷臉識前途”互動營銷等經典案例

2）把握三維度，場景好搭建

2. 用戶在哪兒，場景就在哪兒

3. 場景營銷，OTO的路上它必不可少

1）從搖紅包到搖禮券，OTO營銷場景正在搭建

2）線上線下結合，不放過任何一個場景

3）微信營銷，加速OTO場景形成

案例：銀行破局OTO營銷案例解析

第三講：客戶洞察：基于社交場景的客群構建策略

一、零售銀行場景化核心客群定位

1. 客群定位

2. 客群分析

3. 運營策略（渠道、活動、服務、產品策略）

4. 客群經營

互動討論：各組自選一個主打客群，圍繞自選客群，你認為應該創建怎樣的客群體驗場景？

二、零售銀行場景化客群經營模式構建

1. 網點場景：網點異業聯盟區、客戶體驗區等7大功能分區等高頻場景服務培養用戶和獲客

案例：特色網點建設（網點特色化. 差異化打造及國內外銀行特色網點案例）

2. 線上場景：手機銀行、網上銀行、微銀行等服務場景觸達客戶，提升體驗和交易流量

3. 商圈場景：搭建智慧商圈平臺，形成銀行與商家營銷權益平臺和客戶增值服務平臺

4. 社區場景：搭建智慧社區平臺，集合客戶用卡場景的商圈服務為基礎構建金融生態圈

互動討論：如何理解新零售客群經營“四位一體”模式設計的出發點是什么？并結合實際談談哪些能夠在你行落地？

三、未來主流與潛在客群需求與場景化營銷方向

1. 客群在哪里？——潛在與新興客群用戶客群需求

2. 客戶想要什么？——消費目的、習慣偏好

3. 未來客群在哪里？

案例分析：商業銀行客群的場景化營銷探索及啟示

案例討論：為什么要搭建客群經營體系？

四、未來零售銀行客群經營策略

1. 新客戶時代客群劃分

1）新中產

2）新生代

3）長尾客戶

4）銀發客戶

2. 新客戶時代客群標簽

3. 新客戶時代客群經營策略

第四講：線上線下聯動,場景助力零售銀行客戶經營

一、傳統銀行客群管理的痛點

1. 渠道分布不均，客群覆蓋面窄

2. 服務場景關聯度不高，客群滲透率不足

3. 產品. 服務同質化，客群匹配度不高

4. 用戶分析不全面，客群粘性不高

二、大數據/平臺賦能銀行客戶經營

1. 連通銀行內外部數據，打破數據孤島

2. 實時追蹤客戶數據

3. 精細化定義標簽屬性

4. 構建精準的客戶畫像

5. 智能分組，洞察客戶需求

案例分析：某國有銀行行微銀行獲客平臺. 某農商行社區平臺獲客思維案例

三、構建增值服務場景，提升客戶體驗

1. 增值服務體系概述

2. 增值服務客戶分類管理

3. 增值服務體系“五大專享”

1）廳堂享尊貴

2）積分享好禮

3）購物享優惠

4）活動享快樂

5）生活享品質

案例分析：某行增值服務平臺APP

第五講：場景化營銷客群經營產能提升之道

一、銀行場景化營銷現狀與痛點分析

1. 對客戶識別分析具有局限性

2. 銷售低效，客戶流失

二、場景化客群經營策略五步法

1. 目標導向

2. 客群劃分

3. 分層分類

4. 產品配置

5. 營銷跟進

案例分析與實操演練：根據某客群背景資料，結合本行產品結構及所學內容按照流程，如何開展營銷？

三、活動營銷策劃，持續提升客戶活躍的場景

1. 營銷活動的策劃與文案設計

2. 活動的組織實施與技巧

3. 活動管控工具運用

4. 營銷活動經典案例分享

四、場景化客群營銷五步曲

1. 定方向（1+1）

2. 細策略

3. 優氛圍

4. 做活動

5. 強體驗

案例討論：如何打動某么？通過什么產品. 什么活動，什么服務，可以讓客戶接納你，然后成為你的客戶個客群的客戶？客戶就在那兒，例如社區老年人客戶，他們的痛點是什么，他們的興趣點又是什么？