課程背景：

2020開(kāi)年迎來(lái)黑天鵝，全球疫情肆虐，大類(lèi)資產(chǎn)暴跌，經(jīng)濟(jì)危機(jī)山雨欲來(lái)。全球經(jīng)濟(jì)蕭條對(duì)財(cái)富管理的影響不但是資產(chǎn)價(jià)格的大幅波動(dòng)，更是政治風(fēng)險(xiǎn)帶來(lái)的制度改變，國(guó)有化，過(guò)度稅收，甚至戰(zhàn)爭(zhēng)等。《2019中國(guó)財(cái)富報(bào)告》調(diào)研樣本顯示，中國(guó)高凈值人群數(shù)量增長(zhǎng)迅猛，同時(shí)迎來(lái)財(cái)富從第一代創(chuàng)業(yè)者向第二代守業(yè)者轉(zhuǎn)移的高峰期，外部環(huán)境與市場(chǎng)進(jìn)程倒逼政策與監(jiān)管趨嚴(yán)，民營(yíng)經(jīng)濟(jì)變局引發(fā)企業(yè)家群體性焦慮，財(cái)富保護(hù)和傳承的需求同樣帶動(dòng)了三高人群與中小企業(yè)主對(duì)于稅務(wù)和法律方面專(zhuān)業(yè)服務(wù)需求的提升。

加入CRS，新的個(gè)人所得稅法案，房產(chǎn)稅進(jìn)入醞釀的階段，高凈值人士對(duì)于稅務(wù)法律的專(zhuān)業(yè)意見(jiàn)需求更為突出，此項(xiàng)需求已經(jīng)成為了高凈值客戶的共性需求。從事理財(cái)服務(wù)的金融保險(xiǎn)服務(wù)人員，迫切的需要法稅同修，利用法稅咨詢服務(wù)場(chǎng)景和保險(xiǎn)，信托等工具相結(jié)合，通過(guò)中高端客戶的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別技術(shù)，優(yōu)化資產(chǎn)配置策略的底層邏輯，有效抵御不確定的財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)，提升財(cái)富管理技能和服務(wù)高凈值人群的能力水平。

《法稅雙商謀定財(cái)?shù)馈肥芹忱蠋煍?shù)次升級(jí)結(jié)合最新政策與分析的課程，本次課程帶領(lǐng)學(xué)員從歷史到今天，從國(guó)外到國(guó)內(nèi)，從宏觀到微觀。全景化展示財(cái)富管理框架，整體化財(cái)富管理思維，焦點(diǎn)化財(cái)富管理破局。

課程目標(biāo)：

● 升級(jí)認(rèn)知：清晰財(cái)富目標(biāo)，完善管理水平

● 強(qiáng)化基礎(chǔ)：知識(shí)講授提煉，案例實(shí)務(wù)應(yīng)用

● 搭建架構(gòu)：法稅頂層設(shè)計(jì)，夯實(shí)資產(chǎn)配置

● 打造場(chǎng)景：高端客戶定制，綜合服務(wù)場(chǎng)景

● 持續(xù)服務(wù)：專(zhuān)業(yè)顧問(wèn)流程，分步規(guī)劃實(shí)施

課程特色：

● 項(xiàng)目化：把握學(xué)員需求，提質(zhì)增效為目標(biāo)

● 案例化：解析現(xiàn)實(shí)案例，反復(fù)淬煉成技能

● 實(shí)務(wù)化：回歸思考落地，知識(shí)燃燒重運(yùn)用

● 工具化：專(zhuān)業(yè)流程控制，關(guān)鍵環(huán)節(jié)用工具

課程時(shí)間：2天，6小時(shí)/天

課程對(duì)象：保險(xiǎn)高績(jī)優(yōu)，私行理顧，財(cái)富管理顧問(wèn)

課程方式：課程講授60%，案例分析及實(shí)操練習(xí)40%

課程大綱

第一講：帶你認(rèn)識(shí)終身壽

1. 終身壽產(chǎn)品解析

2. 客戶為什么配置終身壽

3. 大單業(yè)績(jī)方程式

4. 客戶KYC與財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)理念導(dǎo)入

第二講：高客焦慮與財(cái)富管理需求

1. 危機(jī)下的方舟-VUCA時(shí)代的財(cái)富策略

2. “風(fēng)險(xiǎn)金字塔”識(shí)別高客痛點(diǎn)

工具演練：風(fēng)險(xiǎn)金字塔與財(cái)富池

3. 資產(chǎn)配置策略優(yōu)化步驟與原則

4. 法稅奠定“非責(zé)”工具的底層邏輯

思維導(dǎo)圖：六法支撐五權(quán)應(yīng)用四角設(shè)計(jì)

第三講：新形勢(shì)下的稅商構(gòu)建與財(cái)富風(fēng)控

案例：“冰冰”事件-從稅收征管政策導(dǎo)向解析高凈值人群的稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

1. 社保入稅的背后，從降稅降費(fèi)到征收率提升

2. 個(gè)稅新政對(duì)三高人群的實(shí)質(zhì)影響

政策解讀：“綜合所得”與“匯算清繳”

3. 房產(chǎn)稅立法鋪墊是稅收征管的深刻革命

4. 人行大額現(xiàn)金管理新政解讀與稅務(wù)優(yōu)化

5. 企業(yè)家核心利益與三大稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

6. 世界主要國(guó)家稅收制度和特點(diǎn)

7. 高凈值客戶稅收籌劃五大要點(diǎn)

8. 稅收籌劃中保險(xiǎn)工具應(yīng)用四大方法

通關(guān)：關(guān)聯(lián)保險(xiǎn)涉稅法律條文匯總

第四講：法商場(chǎng)景賦能財(cái)富管理

1. 新民法典下財(cái)富保護(hù)與傳承中的法律風(fēng)險(xiǎn)種類(lèi)

1）婚姻法場(chǎng)景：離婚律師

2）繼承法場(chǎng)景：遺囑庫(kù)公益活動(dòng)

工具：傳承工具對(duì)比一覽表

3）公司法場(chǎng)景：“家/企/財(cái)”隔離企業(yè)家群體性風(fēng)險(xiǎn)

4）信托法場(chǎng)景：沈殿霞信托設(shè)立的價(jià)值與意義

工具：“四角”保單結(jié)構(gòu)化設(shè)計(jì)

第五講：法稅雙核賦能，財(cái)富管理謀定而后動(dòng)

1. 中國(guó)高凈值人群財(cái)富管理面臨的挑戰(zhàn)

2. 高凈值人群的財(cái)保與財(cái)傳策略

工具：“五權(quán)”話術(shù)應(yīng)用

3. 家企資產(chǎn)隔離之天龍八步

4. 當(dāng)前形勢(shì)下的財(cái)富管理思維

學(xué)員福利工具箱：

①金句

②產(chǎn)品資料庫(kù)

③工具匯總

④通關(guān)話術(shù)集錦

⑤保單結(jié)構(gòu)化設(shè)計(jì)

⑥傳承工具對(duì)比表