專題一展望金融機(jī)構(gòu)發(fā)展趨勢
一、金融業(yè)務(wù)趨勢
二、由傳統(tǒng)服務(wù)向綜合理財轉(zhuǎn)型
三、金融機(jī)構(gòu)目前與未來的銷售渠道
四、金融業(yè)務(wù)的比拼之一
服務(wù)的比拼
人才的比拼
五、市場呼喚專業(yè)的金融理財顧問
分享：
1、為什么要開展綜合理財業(yè)務(wù)？
2、今后是否為客戶做全面理財服務(wù)？
六、中國和歐美理財收入相比
◎資產(chǎn)分布圖比較
專題二個人資產(chǎn)及理財技能知識
一、金融機(jī)構(gòu)步入資產(chǎn)管理時代
咨詢顧問類業(yè)務(wù)
避稅類中間業(yè)務(wù)
二、金融理財真正涵義
三、理財與投資的區(qū)別
四、理財規(guī)劃目的與作用
1、資產(chǎn)合理配置--投資組合策略
2、累積財富--風(fēng)險管控
◎風(fēng)險承受能力測試類型
◎從事職業(yè)在風(fēng)險類型中的占比
五、人生的十大理財規(guī)劃
◎解析各項規(guī)劃功用
◎購買金融產(chǎn)品支出多少錢為宜？
◎怎樣確定客戶適合你推薦的產(chǎn)品？
◎投資產(chǎn)品的數(shù)據(jù)比值（量化說服力）
專題三金融個人客戶的分類
一、按照購買產(chǎn)品類型劃分
二、按照金融資產(chǎn)規(guī)模劃分
三、個人客戶的分類
演練
四、理財顧問處理客戶問題案例
◎題：購買金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)
（一）場景介紹：
（二）表演要求：
五、金牌理財顧問的七項修煉
◎改變聚焦的習(xí)慣
◎?qū)I(yè)、誠信是理財顧問的首要標(biāo)準(zhǔn)
專題四金融產(chǎn)品資產(chǎn)配置
一、資產(chǎn)配置程序
二、資產(chǎn)配置的優(yōu)勢
三、資產(chǎn)配置原則
四、資產(chǎn)配置技巧
五、金融產(chǎn)品種類、利弊
◎解析基金、信托及P2P等產(chǎn)品特征
◎風(fēng)險來自于哪里？
案例
專題五金融產(chǎn)品贏銷及案例分析
一、理財規(guī)劃流程架構(gòu)
◎理財規(guī)劃流程
◎與客戶見面溝通時重點(diǎn)
◎觀點(diǎn)引導(dǎo)
思考：影響投資收益的主要因素有哪些？
二、財務(wù)目標(biāo)設(shè)定
◎家庭財務(wù)資料收集流程
三、安全保障規(guī)劃
1、現(xiàn)有保障額度
2、風(fēng)險管理—人身風(fēng)險規(guī)劃
◎家庭保額應(yīng)該有多少才夠？
合理的保額=人生責(zé)任
四、子女教育金規(guī)劃
◎子女教育規(guī)劃應(yīng)考慮的因素
案例解析
五、退休目標(biāo)規(guī)劃
◎退休規(guī)劃應(yīng)考慮的因素
案例解析
六、中國遺產(chǎn)稅
如果開征，未來5-10年將有大批的企業(yè)家---交班傳承
當(dāng)被繼承人離開人世時--資產(chǎn)的繼承人是誰？
七、資產(chǎn)傳承目標(biāo)規(guī)劃案例解析:
演練
要求：
一人扮演客戶，一人扮演理財顧問，一人點(diǎn)評。
八、答疑解惑
課程總