金融科技詳解與商業(yè)銀行的數(shù)字化轉型實操 --變局、策略與案例

【課程背景】

后疫情時代，全球面臨百年未有之大變局，發(fā)展金融科技與數(shù)字化轉型已經(jīng)成為金融機構和實體企業(yè)競爭發(fā)展的戰(zhàn)略性舉措，每家銀行或非銀金融機構，亦包括實體企業(yè)都面臨如何發(fā)展、何去何從的歷史性抉擇！

本課程以4.0時代金融科技和數(shù)字化轉型為研究對象，分為基礎篇、時代篇、策略篇、案例篇及實操演練。課程對通過對當前百年未有之大變局的挑戰(zhàn)，提出金融機構或實體企業(yè)進行數(shù)字化轉型的策略與路徑，并對國內外典型案例進行深度剖析。

【講師介紹】

王興旺老師是清華大學博士后、中國人民大學博士、美國加州州立大學訪問學者。

某國有大行總行宏觀經(jīng)濟與金融科技研究員，常年致力于宏觀經(jīng)濟、金融科技和商業(yè)銀行數(shù)字化轉型研究。

某國有大行總行培訓學院內訓師、某國有大行總行數(shù)據(jù)分析師。

曾獲得中國博士后面上科學基金一等資助，主持及主筆多項國家級及省部級課題，在國際國內高水平期刊上發(fā)表論文十余篇、出版多本專著。

為國內十余家產(chǎn)業(yè)化龍頭企業(yè)進行過管理咨詢策劃，具有扎實的理論知識和實踐經(jīng)驗。

【課程收益】

了解4.0時代金融科技的發(fā)展脈絡——把握時代趨勢

掌握發(fā)展金融科技、進行數(shù)字化轉型的路徑——實操方法

學習當前國內商業(yè)銀行的數(shù)字化轉型實操案例——深度剖析

【課程特色】理論知識與實踐的緊密結合、國際與國內大量案例剖析、國有大行金融科技和數(shù)字化轉型的實操方法

【授課方式】案例教學、場景教學、討論互動式教學

【課程對象】國有銀行、股份制銀行、城商行、農(nóng)商行等中高層管理人員，實體企業(yè)中高層，數(shù)字化轉型條線人員

【課程時間】3-6小時

【課程大綱】

一、金融科技的發(fā)展脈絡——基礎篇

1.1全球金融科技發(fā)展概述

1.2人工智能（AI）的五大核心技術

1.2.1 計算機視覺

1.2.2 機器學習

1.2.3 自然語言處理

1.2.4 機器人

1.2.5 語音識別

1.3 區(qū)塊鏈（Blockchain）

1.3.1 區(qū)塊鏈與比特幣

1.3.2 區(qū)塊鏈的演進與應用實踐

1.4 云計算（Cloud Computing）

1.4.1 如何理解“云”

1.4.2 云計算的演進與應用實踐

1.5 大數(shù)據(jù)（Big Data）

1.5.1 大數(shù)據(jù)的5V特性

1.5.2 大數(shù)據(jù)的演進與應用實踐

二、百年未有之大變局——時代篇

2.1 宏觀層面：全球經(jīng)濟的深度衰退

2.1.1  2021年全球經(jīng)濟展望

2.1.2  美聯(lián)儲貨幣政策的傳導效應

2.1.3  違約潮頻發(fā)的信用風險高企

2.1.4  金融開放帶來的機遇與挑戰(zhàn)

2.1.5 “大循環(huán)”與“雙循環(huán)”的戰(zhàn)略路徑

2.1.6  全球商業(yè)銀行2020年業(yè)績概覽

2.2 中觀層面：數(shù)字經(jīng)濟倒逼企業(yè)進行金融科技與數(shù)字化轉型

2.2.1 世界的第四次產(chǎn)業(yè)革命

2.2.2 全球銀行業(yè)的“Bank 4.0”

2.2.3 數(shù)字經(jīng)濟成為中國經(jīng)濟增長的新增長極

2.2.4 如何深度把握客戶的數(shù)字化需求：消費端、生產(chǎn)端與社會端

2.2.5 金融科技與數(shù)字化轉型成為銀行未來發(fā)展的唯一出路

2.3 微觀層面：后疫情時代的創(chuàng)新與聚焦主戰(zhàn)場

2.3.1 挖掘機會：如何小的創(chuàng)新規(guī)模化、邊緣領域常態(tài)化

2.3.2 如何聚焦重點區(qū)域：經(jīng)濟帶與城市群

2.3.3 如何聚焦重點行業(yè)：新基建與舊基建

2.3.4 如何聚焦重點資源：零售、對公與同業(yè)的協(xié)同關系

三、金融科技賦能數(shù)字化轉型——策略篇

3.1 金融科技賦能普惠金融數(shù)字化轉型

3.1.1 普惠金融的發(fā)展現(xiàn)狀

3.1.2 智能風控：如何全流程防范客戶風險

3.1.3 如何挖掘不同行業(yè)和不同地域的風險數(shù)據(jù)

3.1.4 如何挖掘經(jīng)濟周期因子風險數(shù)據(jù)

3.1.5 如何挖掘小微企業(yè)貸前、貸中及貸后風險數(shù)據(jù)

3.1.6 基于客戶畫像的違約概率計算

3.2 金融科技賦能供應鏈金融數(shù)字化轉型

3.2.1 供應鏈金融的發(fā)展現(xiàn)狀

3.2.2 供應鏈金融不同發(fā)起主體分析

3.2.3金融科技賦能供應鏈金融的模式

3.2.4 供應鏈金融賦能小微企業(yè)融資的模式

3.3 金融科技在智能投顧和財富管理的應用

3.3.1 智能理財市場發(fā)展現(xiàn)狀

3.3.2 主要上市銀行的智能投顧產(chǎn)品情況

3.3.3 智能投顧和財富管理的數(shù)字化轉型

3.4 金融科技在零售業(yè)務數(shù)字化轉型中的應用

3.4.1 信用卡業(yè)務的數(shù)字化轉型

3.4.2 零售業(yè)務的數(shù)據(jù)云平臺建設

3.4.3 零售業(yè)務的數(shù)字化場景打造

3.5 金融科技在對公業(yè)務數(shù)字化轉型中的應用

3.5.1 銀行數(shù)字化轉型的下半場：對公業(yè)務轉型存的問題與挑戰(zhàn)

3.5.2 對公業(yè)務風險評估方式的數(shù)字化轉型

3.5.3 新興產(chǎn)業(yè)風險評估方式的數(shù)字化轉型

3.5.4 建立對公數(shù)字平臺“鏈動”新型上下游關系

3.5.5 數(shù)字技術助力解決小微企業(yè)信用評審難題

四、數(shù)字金融的“五板斧”——實操演練

4.1 第一板斧：渠道創(chuàng)新——直銷銀行

4.1.1 直銷銀行是手機銀行嗎？

4.1.2 國內直銷銀行的現(xiàn)狀：定位、架構、產(chǎn)品與渠道

4.1.3 如何打造直銷銀行：產(chǎn)品專家型、客戶專家型與全能型

4.1.4 直銷銀行的四大基礎能力建設

4.1.5 直銷銀行需要線下嗎？

4.2 第二板斧：場景創(chuàng)新——開放銀行

4.2.1 開放銀行“開放”在何處？

4.2.2 什么是API經(jīng)濟？

4.2.3 全球領先銀行是如何打造開放銀行的

4.2.4 中國國內開放銀行的探索與實踐

4.2.5 開放銀行的三種模式構建：開放數(shù)據(jù)、嵌入合作與第三方平臺

4.3 第三板斧：智能創(chuàng)新——數(shù)據(jù)挖掘

4.3.1 智能風控：如何全流程防范客戶風險

4.3.2 如何挖掘不同行業(yè)和不同地域的風險數(shù)據(jù)

4.3.3 如何挖掘經(jīng)濟周期因子風險數(shù)據(jù)

4.3.4 如何挖掘小微企業(yè)貸前、貸中及貸后風險數(shù)據(jù)

4.3.5 基于客戶畫像的違約概率計算

4.4 第四板斧：組織創(chuàng)新——架構重塑

4.4.1 組織重塑：如何打造BANK4.0時代的敏捷型組織

4.4.2 機構重塑：利潤中心再造的模式與路徑

4.4.3 隊伍重塑：如何打造一支高效的數(shù)字化團隊

4.5 第五板斧：流程創(chuàng)新——流程再造

4.5.1 流程優(yōu)化工具：端到端的客戶旅程再造

4.5.2 如何塑造以客戶為中心的流程優(yōu)化

4.5.3 如何打造全行集中運營系統(tǒng)

4.5.4 網(wǎng)點的流程優(yōu)化再造

五、國內外商業(yè)銀行金融科技與數(shù)字化轉型剖析--案例篇

5.1 國外先進案例：舉措、創(chuàng)新與成效

5.1.1 星展銀行（DBS）

5.1.2 荷蘭ING銀行

5.1.3 西班牙對外銀行（BBVA）

5.1.4 匯豐銀行

5.1.5 摩根大通（JPM）

5.1.6 澳大利亞聯(lián)邦銀行（CBA）

5.1.7 花旗銀行

5.2 國內先進案例：舉措、創(chuàng)新與成效

5.2.1 招商銀行

5.2.2 平安銀行

5.2.3 螞蟻金服

5.2.4 國有大行