美國挑戰者銀行實操

【課程背景】            

隨著傳統銀行業發展遇到了瓶頸期，和巨聯網技術的成熟加上區塊鏈技術的飛速發展，元宇宙概念的提出等劃時代的科技革新，使挑戰者銀行在北美等地區迅速崛起，對于所有銀行業的從業人員，特別是決策層的人員來講，深度了解Challenge Bank挑戰者銀行這種新興的模式，對未來銀行業的發展研判，未來業務走向的實施，有著極為重要的意義，

?  在美國，怎樣設立一家挑戰者銀行？

?  ＢＡＡＳ服務的底層基礎架構到底是什么樣的？

?  挑戰者銀行是如何實現獲利的？

?  中國企業進軍歐美發達國家市場，到底需要提前做什么樣的準備工作？

?  挑戰者銀行擁有哪些鮮為人知的獲利空間？

?  如何避免陷入挑戰者銀行常見的經營陷阱？

?  挑戰者銀行是如何實現合作的，具體利益分割比例大致在什么區間？

?  較成功的挑戰者銀行如Revolut,Dave等，是如何進行資本運作的？

?  目前成功的挑戰者銀行，背后的成功因素

?  挑戰者銀行的合規操作，需要有什么樣的注意事項

這些是每個有志于挑戰者銀行業務開發的人士，極為關心的問題．

IFC集團的董事執行主席張宇，是日本軟銀集團和ＪＰMorgan銀行在亞洲的主要代表，他參與主導了著名的美國挑戰者銀行Revolute及Ｄave底層的融資和Ｄave 的上市，他將從金融圈最高層的角度為大家講解挑戰者銀行的建立和維護，及其背后深刻的市場背景和資本運作模式．

【課程收益】

?  學員將過案例學會：美國挑戰者銀行的建立過程

?  學員將初步理解ＢＡＡＳ服務及區塊鏈接術在銀行體系中的應用

?  學員將學會Fintech和挑戰者銀行之間的底層關系

?  學員將了解外國投資者，特別是中國投資人進入美國銀行市場的先決條件

?  學員將學會挑戰者銀行的贏利模式

?  學員將了解挑戰者銀行的資本運作模式

?  學員將了解挑戰者銀行的合規要求及風控標準

?  學員將深入了解挑戰者銀行在設立和運營過程中的致命陷井和規避方案

?  學員將從全局的角度來理解挑戰者銀行的利弊前景．

【課程特色】

本課程一直以來，始自２０１８年的美國華爾街，當區塊鏈的風潮席卷全球的時候，挑戰者銀行的設立已經在美國金融圈大行其道．

本課程深受歡迎的最大原因，是它大范圍且非常全面地講述了挑戰者銀行幾乎所有的的操作原則和細則，包括融資，申請，預算管理，資本運作，合規，量化分析，銀證合作等，使以投資經理和銀行業為主的高級管理人群，能夠全局性地統御他們充滿激情的計劃和具體方案。

主講的張宇老師，在執業期間，在此方面經驗豐富，業績驕人。他將國際金融圈高層管理者的分析問題的方法和理念，以及兩家大型挑戰者銀行Revolut和Dave實際的管理參股投資經驗，融合進了這暫新的課程，受到了學員們的一致高度好評，很多有志于新興銀行市場及區塊鏈金融的高級經理人都表示：本課程是他們第一次了解到，挑戰者銀行的獨特魅力和操作方式，及其附帶的巨大前景和風險．

【課程對象】董事長，高管人群

【課程時間】３天（6小時／天）

【課程大綱】

第一章：設立挑戰者銀行

挑戰者銀行－前世今生

實例：１億美元的預算－詳解挑戰者銀行的基本設立過程

實例：１．８５億美元的預算－詳解挑戰者銀行的借殼設立過程

與傳統金融業的合作模式解析

實例：富國銀行WELLS FARGO與Revolut

挑戰者銀行的獲利模式

實例：Revolut的獲利方式

挑戰者銀行的資本運作

實例：Dave的融資，資本運作及上市之路

挑戰者銀行的多重獲利點

挑戰者銀行成功的關鍵－成本控制及量化分析策略

第二章：運營挑戰者銀行

美國地區挑戰者銀行的特殊合規要求

大數申報機制

基于ＵＳＧＡＡＰ的財務管理特點

避免依賴性產生的運營手段

風險控制的特殊要求

ＡＩ及大數據的應用

美國銀行管理委員會對風險測試的要求

第三章：ＢＡＡＳ底層服務及Fintech

BAAS與挑戰者銀行

區塊鏈與銀行服務的應用

實例精講：Dave的BAAS服務細則

第四章：中國投資者進入美國市場的準備工作

美國及其它發達國家互金市場的準入原則

股權準備:

分級ＶＩＥ股權結構的設立

股權分割

沒有掏空（Tunneling)風險的公司架構及董事會架構

資金準備工作

融資途徑設立

實例精講：中國某金融公司申請美國銀行牌照的過程及波折

第五章：致命陷阱

挑戰者銀行面臨的十個巨大風險（精解）

實例：

Revolt與供應商的關系處理

Ｄave與金融機構的糾紛

Revolt:股權稀釋與Tunneling行為

Revolt:洗錢防控

致命風險的防控手段（精解）

稅務及資產減計對資產的影響

全課總結：

突出成本優勢

充分利用算力優勢

防控依賴性風險