綜合理財規(guī)劃建議書制作

綜合理財規(guī)劃建議書制作

需求解析：

作為銀行客戶經(jīng)理、理財經(jīng)理——

如何編寫一份完整實用的《綜合理財規(guī)劃建議書》?

如何通過建議書為客戶提供專業(yè)的資產(chǎn)配置建議?

如何向客戶高效簡練地呈現(xiàn)建議書內(nèi)容并結(jié)合營銷?

如何合理運用自身產(chǎn)品工具實現(xiàn)客戶的多次采購?

課程目標：

1、讓學員理解編寫《綜合理財規(guī)劃建議書》的價值所在，并愿意投入到《建議書》編寫者的行列；

2、通過學習學員能掌握《綜合理財規(guī)劃建議書》的整體框架，并能編制出完整的理財規(guī)劃建議書；

3、學員能在建議書制作過程中充分運用自身產(chǎn)品工具，合理搭配產(chǎn)品實現(xiàn)客戶需求與金融工具的完美整合；

4、通過學習學員能有針對性地把理財產(chǎn)品融入客戶的需求，達到客戶采購有目的，產(chǎn)品營銷有效果，工具運用合理到位；

5、能讓學員總結(jié)出不同客戶人群特征，找到合適的資產(chǎn)配置方法；

6、能讓學員簡單明了地位客戶講解方案內(nèi)容。

課程收益：

1、學員能清晰理解《綜合理財規(guī)劃建議書》在實際工作中能更多挖掘客戶信息、全方位把握客戶需求、鎖定客戶財務(wù)資源，并能以此作為增強與客戶關(guān)系的渠道；

2、學員能掌握金融理財?shù)摹柏敻唤】等龢藴省保⒁源俗鳛榕c客戶營銷交流溝通的切入點，并以此基礎(chǔ)為客戶設(shè)計金融理財搭配，實現(xiàn)高效營銷；

3、學員能清楚《建議書》基本框架中的八個核心框架，并能理解每一個部分在建議書中體現(xiàn)的效用；

4、學員能通過熟悉《建議書》編寫的七個注意事項有效抓住每個客戶方案的特征，能確切找出客戶的最迫切需求，并能結(jié)合需求找準編寫方向；

5、學員能通過方案編寫演練，清晰《建議書》編寫的思路，能在規(guī)定時間內(nèi)完成完整的《建議書》內(nèi)容；

6、學員能掌握PPT版本《建議書》方案編寫的三個要點，同時能完成方案PPT版本的設(shè)計、呈現(xiàn)；

7、能結(jié)合三個核心人群，高效設(shè)計出面向這些人群《建議書》編寫的特征，開發(fā)出不同資產(chǎn)配置策略，并形成若干資產(chǎn)配置方案；

8、學員能通過高效、精煉、精準到位的呈現(xiàn)，為“客戶”講解《建議書》方案內(nèi)容，同時能抓住時機激發(fā)客戶需求，找尋營銷契機

9、學員能靈活運用本機構(gòu)的理財產(chǎn)品，合理為客戶配置資產(chǎn)，實現(xiàn)客戶未來目標，提升服務(wù)質(zhì)量，增強客戶黏性，實現(xiàn)多次營銷的目的。

授課天數(shù)：1-2天，6小時/天

授課對象：客戶經(jīng)理、理財經(jīng)理

授課形式及特色：

1. 室內(nèi)授課+理論精講+實戰(zhàn)演練

2. 互動式教學+體驗式教學

3. 團隊學習+案例教學

4. 模擬演練教學

課程大綱

開篇/課程導入/形成團隊

達成共識，課程概述

破冰：全員參與，形成團隊，落實課程規(guī)則

第一講：綜合理財規(guī)劃建議書意義

1. 《綜合理財規(guī)劃建議書》的價值

2. 做“賣藥”的醫(yī)生還是“賣醫(yī)術(shù)”的醫(yī)生?

3. 結(jié)合《建議書》鎖定客戶SOW(錢包份額)

4. 金融營銷壓力形成與解決方向

5. 增加客戶“黏性”出發(fā)點探究

第二講：《綜合理財規(guī)劃建議書》基本框架

一、封面與目錄、前言

1. “面子工程”的重要性

2. 目錄的快速編制

3. 前言的意義

二、重要提示與金融假設(shè)

1. 重要提示三段話

2. 常規(guī)假設(shè)的擬定

三、客戶家庭概況

1. 資產(chǎn)負債表編制

2. 收入支出表編制

3. 全生命周期人生大事表制作

四、財務(wù)分析評價

1. 資產(chǎn)負債評價

2. 收入支出評價

3. 緊急備用金評價

4. 保障力評價

5. 儲蓄能力評價

6. 財富增值能力評價

7. 財務(wù)自由度評價

五、理財目標確認

1. 核心理財目標的梳理

2. 目標并進法設(shè)計

3. 目標順序法原理

4. 目標現(xiàn)值法測算

六、規(guī)劃建議

1. 現(xiàn)金規(guī)劃

2. 保險規(guī)劃

3. 教育規(guī)劃

4. 養(yǎng)老規(guī)劃

5. 消費支出規(guī)劃

6. 投資規(guī)劃

7. 稅務(wù)籌劃

8. 資產(chǎn)傳承

七、效果預測

1. 調(diào)整后的財務(wù)狀況展望

2. 未來若干年的財務(wù)全貌

八、監(jiān)控與反饋

1. 理財長效性綜合性提示

2. 方案調(diào)整預期提示

3. 重要附錄、引言、摘要

第三講：《綜合理財規(guī)劃建議書》編寫注意事項

一、實用性原則

1. 建議書實用性檢驗

2. 切合時勢的建議書

二、個性化原則

三、嚴謹性原則

四、全面性原則

五、客戶案例SWOT分析

六、PPT版本建議書制作

1. PPT強調(diào)要點而非全篇內(nèi)容

2. 圖文結(jié)合的PPT制作

3. PPT制作注意事項

7、建議書高效講解訓練

第四講：《綜合理財規(guī)劃建議書》編寫演練

1. 客戶案例信息解讀

2. 客戶方案框架擬定

3. 客戶方案編寫演練

4. 用Excel軟件工具輔助制作理財方案

案例演練：綜合理財規(guī)劃操作案例演練及PK

工具分享：綜合理財案例模版工具

案例分享：綜合理財規(guī)劃案例描述

第五講：核心客戶群體資產(chǎn)配置方案分析

一、核心客戶群體人群分類

1. 企業(yè)主家庭理財

2. 退休人士家庭理財

3. 工薪一族家庭理財

二、核心客戶財務(wù)特征挖掘

三、財務(wù)特征應(yīng)對解決方案

四、核心客戶資產(chǎn)配置策略

第六講：結(jié)合營銷的綜合規(guī)劃呈現(xiàn)演練

一、前期準備

1. 每組派遣1-2名理財經(jīng)理

2. 依據(jù)方案編制PPT版本《建議書》

二、呈現(xiàn)演練

演練方式：理財經(jīng)理為現(xiàn)場“客戶”講解呈現(xiàn)理財方案

理財經(jīng)理與“客戶”模擬演練講解呈現(xiàn)方案，主要考驗理財經(jīng)理向“客戶”面對面呈現(xiàn)方案過程中：方案制作實用性、PPT制作美觀度、方案陳述表達能力、商務(wù)禮儀、現(xiàn)場異議處理、營銷促成溝通等整體觀察。

三、演練點評

1. 觀察者點評

2. 參與者點評

3. 老師點評

4. 評選優(yōu)秀方案