中高端客戶顧問式營銷、資產配置、資產保全與財富傳承實務

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什么是顧問式營銷                          

1、 不同營銷方式的區別

2、 為什么要采用顧問式營銷

3、 顧問式營銷的優勢  

4、 面對不同類型客戶，選擇不同的營銷方式

5、 顧問式營銷對業務人員的要求         

6、 積跬步，至千里

了解顧問式營銷與其他營銷方式的區別，認識到高效營銷方法的必要性并學會基本操作

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如何找到高凈值客戶

1、 客戶在哪里

2、 標準化的客戶拓展方式

3、 個性化的客戶拓展方式

4、 如何獲得客戶的認可

學會高凈值的客戶的識別與開發，同時學會結合自己的特長贏得客戶

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如何贏得高凈值客戶                  

1、 顧問式營銷

2、 找到你的三板斧

3、 如何獲得客戶的認可

4、 臨門一腳的注意事項

創造銷售機會，為高凈值客戶提供資產配置方案，賣出產品銷售的第一步

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如何維護高凈值客戶                       

1、 標準化的客戶維護方式

2、 個性化的客戶維護方式

3、 客戶的再開發

4、 如何面對客戶虧損

學會客戶的二次開發、轉介紹等銷售技巧

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高凈值客戶的資產配置                        

1、 資產配置的必要性

2、 資產配置的四要素

3、 資產配置的六個步驟

4、 資產配置的分類

5、 資產配置-美林時鐘

6、 被動資產配置-全天候策略

7、 被動資產配置-全天候ETF解決方案

8、 被動資產配置-標準普爾策略

9、 資產配置的四種再平衡策略

10、 客戶資產池的調整

11、 資產配置的三大法則

了解資產配合的核心要素，為客戶的大類資產規劃打好基礎

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資產配置-基金（含私募基金）                      

1、 基金的概念及投資的優勢

2、 公募基金與私募基金的區別

3、 基金的篩選評判——定性與定量分析

4、 案例

5、 基金投資的注意事項

進一步了解基金的概念和投資原理，學習基金的阿爾法系數、貝塔系數、標準差等基本指標，幫助客戶挑選出適合的基金

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資產配置-信托

1、 信托產品的概念與特點

2、 非標類金融資產的銷售要點

3、 政信（城投）類信托的篩選與推介

4、 慎選資金池信托

5、 慎選永續債信托

6、 案例

掌握信托以及非標類金融資產的主要賣點，學會針對客戶需求強調產品特點

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資產配置-私募股權基金

1、 私募股權基金的概念

2、 私募股權基金的架構

3、私募股權基金的要點及營銷關鍵

了解并掌握私募股權基金的概念和推介要點，為客戶提供適合的資產配置

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資產配置-銀行理財

1、 銀行理財產品的分類

2、 銀行理財產品的賣點總結

了解銀行理財產品的特點和銷售要點

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資產配置-人身保險

1、 保險的種類與高凈值客戶的需求

2、 各類保險的賣點總結與資產配置技巧

3、 保險營銷的萬能邏輯

4、 中產家庭“守護四寶”

5、 中高端客戶保險配置策略

初步了解保險產品的分類以及在客戶資產配置中起的作用。掌握面對高凈值客戶的保險銷售要點，了解壽險在財富傳承中的重要作用

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資產配置-另類投資

1、 另類投資簡介

2、 另類投資的優勢與風險

初步了解FOF、大宗商品、REITS、藝術品、衍生品、貴金屬、對沖基金等另類資產在客戶資產配置中的作用

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高凈值客戶的資產保全與財富傳承

1、 財富保障與財富傳承的三個維度

2、 法定繼承

3、 遺囑

4、 遺囑與遺贈

5、 法律協議

6、 法律協議-生前贈與

7、 法律協議-婚前籌劃

8、 法律協議-代持

9、 大額保單

10、 大額保單的八大功能

11、 大額保單-債務隔離

12、 大額保單-資產隔離的原則

13、 大額保單-財富傳承

14、 大額保單-壽險傳承的優勢與缺點

15、 家族信托

16、 家族信托-信托財產獨立

17、 家族信托的功能

18、 家族信托-案例

19、 保險金信托

20、 保險金信托的優勢

21、 保險金信托的注意事項

了解并學會應用遺囑、協議、信托、保險等法律與金融工具為客戶提供資產保全與傳承服務