| 主講老師： | 程顯禮 |  |
| 課時(shí)安排： | 1天/6小時(shí) | |
| 學(xué)習(xí)費(fèi)用： | 面議 | |
| 課程預(yù)約： | 隋老師  (微信同號(hào)) |
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| 課程簡(jiǎn)介： | 銀行理財(cái)業(yè)務(wù)以客戶資產(chǎn)保值增值為核心，通過(guò)多元化模式滿足不同風(fēng)險(xiǎn)偏好需求。傳統(tǒng)模式以固收類(lèi)產(chǎn)品為主，投資于債券、同業(yè)存單等低波動(dòng)資產(chǎn)，適合穩(wěn)健型客戶；凈值型產(chǎn)品則打破剛兌，按市場(chǎng)估值計(jì)價(jià)，匹配權(quán)益類(lèi)、量化對(duì)沖等策略，吸引追求長(zhǎng)期收益的投資者。 新興模式中，數(shù)字化轉(zhuǎn)型成為關(guān)鍵：通過(guò) APP、小程序提供智能投顧、一鍵調(diào)倉(cāng)等功能，降低服務(wù)門(mén)檻；生態(tài)化布局則聯(lián)動(dòng)集團(tuán)資源，如與券商、基金公司合作發(fā)行 FOF/MOM 產(chǎn)品，或嵌入消費(fèi)場(chǎng)景（如房貸客戶專(zhuān)屬理財(cái)）增強(qiáng)粘性。此外，ESG 理財(cái)崛起，聚焦綠色能源、社會(huì)責(zé)任 | |
| 內(nèi)訓(xùn)課程分類(lèi)： | 綜合管理 | 人力資源 | 市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo) | 財(cái)務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績(jī)效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵(lì) | 生產(chǎn)管理 | 采購(gòu)物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢(shì)發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營(yíng) | 法律風(fēng)險(xiǎn) | 沙盤(pán)模擬 | 國(guó)企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險(xiǎn)培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國(guó)學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時(shí)間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長(zhǎng)培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
| 更新時(shí)間： | 2025-05-20 13:15 |
課程名稱(chēng)：《銀行理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展模式》
課程時(shí)長(zhǎng)：2天（12學(xué)時(shí)）
課程設(shè)置：
模塊一、銀行理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀
1、認(rèn)識(shí)理財(cái)與財(cái)富管理
2、全球財(cái)富管理發(fā)展現(xiàn)狀
3、中國(guó)財(cái)富管理發(fā)展現(xiàn)狀
4、財(cái)富管理與銀行的未來(lái)
模塊二、銀行理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展模式
銀行理財(cái)業(yè)務(wù)架構(gòu)
1、多線條從事理財(cái)業(yè)務(wù)
2、事業(yè)部制
3、資產(chǎn)管理子公司
銀行理財(cái)資金的運(yùn)作方式
1、資產(chǎn)與負(fù)債“一對(duì)一”的模式
2、資金池模式
3、開(kāi)放式凈值型運(yùn)作模式（單獨(dú)核算、獨(dú)立建賬的資管產(chǎn)品）
銀行理財(cái)資金的投資渠道
1、銀行直接投資，主要投向是債券、貨幣工具等；
2、銀行為了規(guī)避監(jiān)管的通道類(lèi)投資；
3、委外模式（主動(dòng)管理類(lèi)產(chǎn)品）。
銀行理財(cái)產(chǎn)品運(yùn)作模式
1、信托型理財(cái)產(chǎn)品運(yùn)作模式
2、掛鉤型理財(cái)產(chǎn)品運(yùn)作模式
3、票據(jù)類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品運(yùn)作模式
4、債券類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品運(yùn)作模式
銀行理財(cái)品模式選擇策略
1、自主型
—對(duì)內(nèi)部的要求
2、委外型
—如何選擇委外合作機(jī)構(gòu)
銀行理財(cái)產(chǎn)品的自己募集
1、個(gè)人募集策略
2、企事業(yè)單位募集策略
模塊三、銀行理財(cái)產(chǎn)品的管理制度及風(fēng)險(xiǎn)控制
模塊四、主流銀行理財(cái)產(chǎn)品解讀
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