課程：多元化營銷技巧提升(基礎班)

本課程適用于：新入職或是三年內的客戶經理，課程銀行客戶經理由KYC去了解識別客戶并針對客戶的特性與特色分群來營銷，課程內可以融入財富管理與資產配置專業并結合營銷技巧把知識化為產能、此外，本課程也結合實戰的基金專業與營銷、保險專業與營銷、黃金專業與營銷與透過存量客戶挖掘的電話銷售、KYC及面對面銷售、顧問式銷售等的技能培訓。

第一篇：如何運用CRM系統與KYC收集客戶的信息

一、售前的準備-客戶基本狀況設定與精準的找到目標客戶

二、售前的準備-客戶投資狀況分析

三、售前的準備-如何設計客戶邀約話術

四、售前的準備-客戶疑義的QA演練

五、如何走訪目標客戶

簡單來說KYC就是如何是別與觀察客戶的基本狀況來分析切入與配置并利用電話營銷的角度挖掘與喚醒客戶。

第二篇：由KYC轉化為溝通的技巧重點”話題”

一、售中的營銷-把握成交的契機”假設成交與二擇一”

二、話題就是聊天與提問，如何針對KYC分析客戶并創造聊天的話題呢？如何藉由話題轉化成為營銷的技巧呢？

三、準確切入的銷售技巧流程＂話題、利益、夢想、故事、證據、感覺＂

話題：如何找到共通點

利益：創造共同的交集

夢想：因起他的興趣

故事：如何讓你的說話可以深入人心

證據：加強信任

感覺：獲取認同

結合攬存與期交保險案例分享

第三篇：如何由設立畫像到話術編排到電話營銷

客戶畫像與數據庫挖掘找到對的電銷客戶“案例：增額終身壽險與凈值型理財產品“

一、產品設定畫像

二、找到客群

案例:某外資銀行如何利用信用卡既有信息開發新客戶的電話銷售案例分享，分享如何針對監管要求與解決方法，并分解話術設計邏輯同時小組討論運用至我行優化升級話術。

三、設計話術

七大維度話術設計

第一維度：產品亮點(例如:某終身年金產品)

第二維度：特殊族群亮點(某郵政養老金代發客群電銷，個貸客群)

第三維度：活動亮點(人事時地物)

第四維度：時點亮點（特定日子，如:假日)

第五維度：特定事件

第六維度：異業結盟告知

第七維度：CRM中的亮點維度設計

案例:凈值型理財產品的銷售技巧

第四篇:促成技巧之面對面多變的綜合營銷技巧

一、資產配置如何導入基金銷售

二、資產配置如何一次賣出多樣產品

三、如何解決偏科的問題（喜歡賣保險只賣保險或喜歡賣基金只賣基金，如何讓這些偏科的理財經理變成全方位的銷售王）

四、資產配置的基礎知識（用最簡單的方式來教資產配置，并讓學員可以馬上轉化對客戶說的話術）。

五、資產配置不夠看，如何提財務配置吸引客戶。

第五篇：各類產品銷售技巧

一、 基金

解決股市不好如何賣基金的問題、基金套牢解套的方法、基金攬存的技巧、基金定投的技巧

二、 保險

解決客戶常常說保險是騙人的疑問、境外保險該如何處理、大額保單成交技巧分享

三、 貴金屬銷售與理財產品銷售技巧

賬戶金、指數黃金、實物黃金等資產配置的功能

財富傳承看黃金(結合營銷技巧)

吉祥文化看黃金(結合營銷技巧)

理財產品凈值化該如何銷售

第六篇：基金、保險、理財與存款銷售技巧提升及交叉銷售

一、 法商（資產保全）

二、 財商（投資理財的角度賣產品）

三、 稅商（如何合法節稅）

四、 傳商（財富傳承）

五、 生商（生命周期）

第七篇 ：如何分層維護客戶

一、服務客戶的六流程

二、那些段落可以產生超值服務并創造業績

三、發生投訴后的解決方案與態度

四、電話回訪技巧

五、如何把投訴客戶與抱怨客戶轉化為忠誠客戶的服務營銷

六、客戶的分層處理技巧

七、如何提升服務降低投訴與抱怨

第八篇：如何增強客戶的信任和黏度

一、微信的維護技巧（朋友圈與微信群的運用）

二、溫柔的廢話

三、細節

四、跨界的第三技能

五、創造與客戶的非客戶關系

六、物超所值

七、家族式管理

八、平臺化創造被利用的價值

第九篇：向成功者學習

一、經驗分享

二、實戰演練

課程時間：                                     

建議

經典實戰班：三天

主講老師亮點﹕賴國光教授

一、 主打少數同時擁有海峽兩岸三地跨國際金融經驗的老師主講（中國大陸、中國臺灣、中國香港、東南亞柬埔寨）。

二、 現為柬埔寨第一中華信托亞太區負責人兼任首席顧問。

三、 臺灣銀行業高管經驗14年（擁有臺灣實戰恰談客戶經驗）。

四、 曾任中、農、工、建、交、招、郵儲、中信、興業、廣發、浦發、東莞銀行、東莞農商、深圳農商、重慶農商、平安、國壽、人保、太平保、陽光、生命、中英、國信證卷、方正證卷、安信證卷等各大銀行保險金融機構邀請客戶活動或是一對一客戶思想會等祖國大陸實戰落地經驗的老師。

五、 香港大學ICB杰出教師獎得主（2015年）。

六、 湖南大學金融與統計學院保險系客座教授。

七、 央媒中國網財經頻道專欄財經作家。

八、 過往媒體采訪﹕香港鳳凰衛視特約嘉賓、香港亞太衛視特約嘉賓、深圳衛視特約嘉賓、鳳凰網、搜狐網、網易網等專欄主筆。