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私人銀行客戶資產管理
  • 私人銀行客戶資產管理
  • 私人銀行客戶資產管理,是為高凈值人士提供的定制化財富管理服務。私人銀行專家會全面評估客戶的財務狀況、風險偏好、投資目標和時間跨度等要素。在此基礎上,構建多元化投資組合,涵蓋股票、債券、基金、私募股權、房地產等多種資產類別,以分散風險并追求穩健增值。 同時,結合稅務籌劃、保險規劃和家族信托等手段,保障客戶資產安全、降低稅負,并實現財富的有序傳承。通過持續的市場監測與動態調整,讓資產配置始終契合客戶需求與市場變化,全方位守護并提升私人銀行客戶的財富價值 。
  • 2025-04-17 10:05  
  • 主講老師:郭慧嫻 課時安排:1天/6小時
面議
私人銀行客戶經營與營銷技巧
  • 私人銀行客戶經營與營銷技巧
  • 私人銀行聚焦高凈值客戶,其客戶經營與營銷技巧頗為關鍵。經營層面,需深挖客戶復雜需求,涵蓋財富管理、稅務規劃、家族傳承等,組建專業團隊提供專屬定制服務,以貼心關懷與專業能力培育客戶忠誠度。 營銷時,借助高端活動如財富論壇、藝術鑒賞會等拓展客源,精準對接目標人群。溝通話術注重彰顯服務的個性化、私密性與前瞻性,用成功案例展示成果。還要利用數字化手段,為客戶提供便捷服務與及時資訊。通過經營與營銷協同發力,方能在競爭激烈的私人銀行領域脫穎而出,贏得客戶信賴與長期合作 。
  • 2025-04-17 09:41  
  • 主講老師:郭慧嫻 課時安排:1天/6小時
面議
新零售銀行背景下客戶營銷策略
  • 新零售銀行背景下客戶營銷策略
  • 在新零售銀行背景下,客戶營銷策略需全面革新。利用金融科技,深挖大數據資源,精準勾勒客戶畫像,據此細分客群,為不同客戶定制專屬金融產品與服務。強化線上線下融合體驗,線上打造便捷智能APP,提供24小時金融服務;線下升級網點,設互動體驗區,舉辦主題活動,增強客戶粘性。注重場景化營銷,將金融服務嵌入生活消費、出行旅游等日常場景,如推出聯名信用卡、場景分期產品,提升客戶服務的便捷性與可得性,以創新營銷策略滿足客戶多元需求,提升新零售銀行市場競爭力 。
  • 2025-04-16 09:34  
  • 主講老師:謝林鋒 課時安排:1天/6小時
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開門紅零售銀行營銷策劃與產能提升實戰
  • 開門紅零售銀行營銷策劃與產能提升實戰
  • 零售銀行在開門紅期間,營銷策劃與產能提升實戰關乎全年業績。營銷策劃要精準定位,結合節日氛圍與客戶需求,推出特色產品組合,如將儲蓄、理財與保險打包,滿足客戶財富增值、保障等多元需求。通過線上線下融合宣傳,線上利用社交媒體、手機銀行推送廣告,線下在網點布置喜慶場景,吸引客戶目光。 產能提升則依賴團隊激勵,設置誘人業績獎勵,激發員工積極性。同時,強化員工培訓,提升產品營銷與服務能力。借助精心策劃與高效執行,在開門紅期間吸引客戶、促成交易,大幅提升零售銀行產能,為全年業務開展奠定堅實基礎 。
  • 2025-04-15 10:34  
  • 主講老師:謝林鋒 課時安排:1天/6小時
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私人銀行理財經理-高凈值客戶資產配置技巧
  • 私人銀行理財經理-高凈值客戶資產配置技巧
  • 私人銀行理財經理服務高凈值客戶,資產配置技巧是核心競爭力。面對復雜多樣的需求,理財經理首先要與客戶深入溝通,全方位評估其財務狀況、風險偏好、投資目標及時間跨度。在此基礎上,進行多元化資產布局,將股票的高增長潛力、債券的穩健收益、基金的分散風險特性以及保險的財富傳承保障功能相結合。 比如,為進取型高凈值客戶加大優質成長股和私募股權的配置比例,同時搭配一定比例債券平衡風險;為穩健型客戶則側重固收類產品,適當配置藍籌股獲取增值。憑借精準的資產配置,助力高凈值客戶實現財富的穩健增長與長遠規劃 。
  • 2025-04-15 10:05  
  • 主講老師:李栽元 課時安排:1天/6小時
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七劍下天山, 銀行零售業務轉型新邏輯
  • 七劍下天山, 銀行零售業務轉型新邏輯
  • 《七劍下天山,銀行零售業務轉型新邏輯》將銀行零售業務轉型策略形象比作七劍齊發。在金融市場變革浪潮中,銀行零售業務面臨嚴峻轉型挑戰。書中的 “七劍” 分別代表客戶體驗優化、數字化服務升級、產品創新拓展等七個關鍵維度。通過協同運用這七方面策略,構建全新轉型邏輯。從精準洞察客戶需求,到借助數字技術提升服務效率,再到推出貼合市場的創新產品,助力銀行打破傳統零售業務局限,開辟轉型新路徑,在激烈競爭中脫穎而出,實現零售業務的高質量發展與華麗轉身。
  • 2025-04-14 09:53  
  • 主講老師:馬學軍 課時安排:1天/6小時
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保險金信托--高凈值人群財富管理頂層設計
  • 保險金信托--高凈值人群財富管理頂層設計
  • 《保險金信托 —— 高凈值人群財富管理頂層設計》聚焦高凈值人士財富管理難題。高凈值人群資產規模龐大、結構復雜,面臨財富傳承、風險隔離與資產增值等多重挑戰。保險金信托作為創新金融工具,融合保險與信托優勢,為其提供全面財富管理頂層方案。通過保險的風險保障與資金杠桿功能,結合信托靈活的資產配置與定制化傳承安排,實現財富穩健增值、風險有效隔離以及精準傳承規劃,助力高凈值人群在復雜多變的經濟環境中,妥善守護并有序傳承家族財富。
  • 2025-04-14 09:28  
  • 主講老師:馬學軍 課時安排:1天/6小時
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數字普惠金融在銀行的發展和實踐
  • 數字普惠金融在銀行的發展和實踐
  • 數字普惠金融正深刻變革銀行發展路徑。在金融科技賦能下,銀行積極投身實踐。借助大數據與人工智能,銀行精準評估客戶信用,打破傳統服務限制,讓小微企業、偏遠地區客戶也能便捷獲取金融服務。線上信貸業務迅速崛起,簡化流程,實現快速放款。同時,豐富的數字理財產品拓寬大眾投資渠道。通過與電商等平臺合作,打造場景化金融服務,提升金融服務可得性與滿意度。數字普惠金融在銀行的落地,既履行社會責任,促進金融公平,又開辟新業務增長點,推動銀行創新發展 。
  • 2025-04-11 10:14  
  • 主講老師:柳辰 課時安排:1天/6小時
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金融科技和銀行數字化轉型
  • 金融科技和銀行數字化轉型
  • 在當今金融領域,《金融科技和銀行數字化轉型》意義重大。金融科技如人工智能、大數據、區塊鏈等迅猛發展,為銀行變革帶來契機。銀行數字化轉型成為必然趨勢,借助大數據分析客戶行為,實現精準營銷與個性化服務;利用人工智能優化風控,提升效率與準確性;依托區塊鏈保障交易安全、簡化流程。轉型過程中,銀行重塑業務模式,線上化辦理各類業務,拓寬服務邊界。這不僅提升客戶體驗,增強銀行競爭力,更推動整個金融行業邁向高效、智能的新時代,重塑金融生態格局 。
  • 2025-04-11 10:13  
  • 主講老師:柳辰 課時安排:1天/6小時
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大轉折---銀行財富管理轉型戰略調整及戰術實操?
  • 大轉折---銀行財富管理轉型戰略調整及戰術實操?
  • 《大轉折 —— 銀行財富管理轉型》聚焦行業變革關鍵。面對金融市場風云變幻、客戶需求日趨多元,銀行財富管理亟待轉型。在戰略層面,從傳統以產品銷售為中心,轉向以客戶為中心的綜合服務模式,明確差異化定位,布局新興業務領域。戰術實操上,優化投研團隊,提升資產配置能力;借助金融科技,實現客戶精準畫像與服務智能化;加強員工培訓,打造專業財富顧問隊伍。通過戰略與戰術協同發力,助力銀行在財富管理新賽道實現突圍,提升市場競爭力,為客戶創造更大價值。
  • 2025-04-11 10:11  
  • 主講老師:柳辰 課時安排:1天/6小時
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商業銀行電話營銷實戰輔導-精準營銷 呼出未來
  • 商業銀行電話營銷實戰輔導-精準營銷 呼出未來
  • 在金融市場競爭激烈的當下,商業銀行電話營銷實戰輔導意義重大?!熬珳薁I銷 呼出未來” 聚焦精準策略與實戰運用。借助大數據分析客戶金融行為、資產狀況、風險偏好等,精準定位潛在需求,鎖定目標客戶。輔導過程中,傳授營銷人員溝通話術技巧,從開場問候、需求挖掘到產品推介,每個環節都精心打磨,確保清晰、專業又具親和力。通過模擬演練與實際案例復盤,提升營銷人員應變能力。幫助銀行用精準電話營銷突破獲客瓶頸,挖掘更多潛在存款、理財業務,呼出業務增長新未來 。
  • 2025-04-11 09:37  
  • 主講老師:尹浩權 課時安排:1天/6小時
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資產配置理念在營銷中的運用
  • 資產配置理念在營銷中的運用
  • 《資產配置理念在營銷中的運用》聚焦金融營銷關鍵領域。在復雜多變的金融市場,單一產品難滿足客戶多樣需求。本書著重闡釋如何將資產配置理念融入營銷,助力營銷人員為客戶提供更全面、科學的財富規劃。通過分散投資股票、債券、基金、保險等不同資產,平衡收益與風險。營銷人員運用此理念,能精準洞察客戶財務狀況與目標,設計個性化方案,不再局限于推銷產品,而是幫助客戶實現財富穩健增長。憑借專業的資產配置方案,提升客戶信任度,增強營銷效果,實現客戶與營銷人員的雙贏。
  • 2025-04-10 09:55  
  • 主講老師:柳辰 課時安排:1天/6小時
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在抱怨中尋找銷售機遇
  • 在抱怨中尋找銷售機遇
  • 《數字普惠金融在銀行的發展和實踐》著眼于金融領域的關鍵變革。數字技術浪潮下,普惠金融迎來新契機。本書詳盡闡述數字普惠金融在銀行的發展脈絡,從最初嘗試線上小額信貸,到如今構建綜合數字金融服務平臺。銀行利用大數據評估客戶信用,降低服務門檻,讓偏遠地區和小微企業也能便捷獲得金融支持。書中通過豐富案例,展示如何運用移動支付、智能客服等技術,提升服務效率與體驗。這不僅拓展銀行服務邊界,還推動金融資源公平分配,是銀行踐行社會責任、實現可持續發展的重要實踐指引。
  • 2025-04-10 09:54  
  • 主講老師:柳辰 課時安排:1天/6小時
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數字普惠金融在銀行的發展和實踐
  • 數字普惠金融在銀行的發展和實踐
  • 《數字普惠金融在銀行的發展和實踐》著眼于金融領域的關鍵變革。數字技術浪潮下,普惠金融迎來新契機。本書詳盡闡述數字普惠金融在銀行的發展脈絡,從最初嘗試線上小額信貸,到如今構建綜合數字金融服務平臺。銀行利用大數據評估客戶信用,降低服務門檻,讓偏遠地區和小微企業也能便捷獲得金融支持。書中通過豐富案例,展示如何運用移動支付、智能客服等技術,提升服務效率與體驗。這不僅拓展銀行服務邊界,還推動金融資源公平分配,是銀行踐行社會責任、實現可持續發展的重要實踐指引。
  • 2025-04-10 09:53  
  • 主講老師:柳辰 課時安排:1天/6小時
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金融科技和銀行數字化轉型
  • 金融科技和銀行數字化轉型
  • 《金融科技和銀行數字化轉型》聚焦當下金融領域關鍵變革。在科技迅猛發展的時代,金融科技正深刻重塑銀行業態。本書深入剖析銀行數字化轉型的緊迫性與必要性,從技術層面介紹大數據、人工智能、區塊鏈等前沿科技在銀行的應用,如利用大數據精準洞察客戶需求、借人工智能優化風控模型、靠區塊鏈保障交易安全。同時,闡述轉型過程中面臨的挑戰,如數據安全、技術融合難題等,并提供實操性強的應對策略,助力銀行搭乘金融科技快車,提升競爭力,完成數字化轉型的華麗轉身 。
  • 2025-04-10 09:51  
  • 主講老師:柳辰 課時安排:1天/6小時
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大轉折---銀行財富管理轉型戰略調整及戰術實操?
  • 大轉折---銀行財富管理轉型戰略調整及戰術實操?
  • 在金融市場風云變幻之際,《大轉折 —— 銀行財富管理轉型戰略調整及戰術實操》極具價值。銀行財富管理面臨大轉折,傳統模式難以為繼。本書聚焦戰略調整,引導銀行重新錨定目標客群,如加大對新興中產、高凈值年輕群體的關注。戰術實操層面,涵蓋產品創新,引入多元資產配置方案;升級服務,打造專屬理財顧問團隊;借助金融科技,實現精準營銷與智能投顧。通過戰略戰術協同發力,助力銀行在財富管理轉型浪潮中突破困境,搶占市場先機,實現可持續發展。
  • 2025-04-10 09:49  
  • 主講老師:柳辰 課時安排:1天/6小時
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銀行活動營銷策劃與外拓客戶深度經營
  • 銀行活動營銷策劃與外拓客戶深度經營
  • 《銀行活動營銷策劃與外拓客戶深度經營》聚焦銀行營銷關鍵環節?;顒訝I銷策劃上,提供從主題構思、流程設計到宣傳推廣的全流程方案,通過創意活動吸引客戶關注,如特色金融知識講座、節日專屬優惠活動等,增強客戶參與度。在外拓客戶深度經營方面,傳授精準定位潛在客戶技巧,利用社區合作、商圈推廣等方式拓展客戶群體,并通過定制化服務、持續跟進,將外拓客戶轉化為長期穩定客源。本書助力銀行從業者提升營銷能力,實現客戶數量增長與業務效益提升。
  • 2025-04-09 09:49  
  • 主講老師:高巖 課時安排:1天/6小時
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金融基礎知識與銀行基礎業務
  • 金融基礎知識與銀行基礎業務
  • 金融,是現代經濟的核心,它串聯起資金供求雙方,優化資源配置。金融基礎知識涵蓋貨幣、信用、利率等核心概念,為認識金融體系筑牢根基。 銀行作為金融領域的關鍵一環,開展多項基礎業務。負債業務吸收社會閑置資金,為資金找到 “蓄水池”;資產業務將資金貸放給有需求的主體,激活市場活力;中間業務不占用自有資金,靠提供各類服務收取手續費。學習金融基礎知識與銀行基礎業務,能讓我們更好地理解金融市場的運行邏輯,提升金融素養與實操能力,合理規劃個人經濟活動。
  • 2025-04-03 09:24  
  • 主講老師:周生豪 課時安排:1天/6小時
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銀行沙龍組織與策劃
  • 銀行沙龍組織與策劃
  • # 社區銀行差異化營銷策略與執行方案 本方案幫助社區銀行在競爭中脫穎而出,扎根社區、服務鄰里。深入調研社區人群的年齡結構、消費習慣和金融需求,銀行從產品、服務、活動三方面發力,實現差異化布局。產品層面,針對老年客戶推出穩健型理財產品,為年輕創業者打造專屬信貸服務。服務上,提供上門金融咨詢,開辟綠色通道。在營銷活動中,舉辦銀發族健康講座、親子財商課堂。線上搭建服務平臺,實時解答客戶疑問,線下與社區商家聯動推出消費優惠,精準吸引社區客群,持續提升銀行品牌影響力與市場份額。
  • 2025-04-02 10:06  
  • 主講老師:周生豪 課時安排:1天/6小時
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銀行網點廳堂客戶價值提升
  • 銀行網點廳堂客戶價值提升
  • # 銀行網點廳堂客戶價值提升方案 本方案旨在革新銀行網點廳堂服務,深挖客戶價值。借助精細化客戶分層體系,柜員與大堂經理能精準定位不同層級客戶需求。在服務過程中,引入交互式營銷,通過產品展示屏與客戶互動,普及金融知識的同時推薦適配產品。針對等待區客戶,開展微沙龍,進行個性化資產配置講解。此外,運用大數據分析客戶行為偏好,優化服務流程,縮短客戶等待時間。這套方案落地后,既能提升客戶滿意度,也能助力銀行增加中間業務收入,構建雙贏的良性金融服務生態 。
  • 2025-04-02 09:25  
  • 主講老師:周生豪 課時安排:1天/6小時
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