財(cái)富管理之法律視野

課程背景：

當(dāng)我們和客戶溝通時(shí)候，談及法律問(wèn)題，專(zhuān)業(yè)知識(shí)的缺乏讓我們談?wù)撽┤欢梗?dāng)我們艷羨業(yè)績(jī)高手分享價(jià)值客戶關(guān)注的財(cái)富傳承和資產(chǎn)保全的問(wèn)題，能力的渴求寫(xiě)在我的臉上,時(shí)間已經(jīng)到了2019年了，在這個(gè)金融市場(chǎng)快速發(fā)展的時(shí)代，在這個(gè)專(zhuān)業(yè)為王的大時(shí)代，必須要培養(yǎng)理財(cái)顧問(wèn)，使其掌握財(cái)富保全與傳承的專(zhuān)業(yè)法律知識(shí)，具備為價(jià)值客戶提供專(zhuān)業(yè)服務(wù)能力，增加大額保單銷(xiāo)售業(yè)績(jī)，解決從小格局到大視野的轉(zhuǎn)變。

課程目標(biāo)：

● 思維轉(zhuǎn)型：幫助學(xué)員正確認(rèn)知財(cái)富傳承

● 知識(shí)強(qiáng)化：針對(duì)性進(jìn)行知識(shí)講授和提煉

● 技能夯實(shí)：強(qiáng)化并夯實(shí)財(cái)富管理的方法

● 發(fā)掘規(guī)律：掌握有效運(yùn)用保全傳承技能

● 持續(xù)服務(wù)：利用知識(shí)回饋客戶增加業(yè)績(jī)

課程特色：

● 學(xué)員導(dǎo)向：把握學(xué)員困境，因難制宜做計(jì)劃

● 注重實(shí)踐：剖析實(shí)戰(zhàn)案例，全心投入學(xué)技能

● 強(qiáng)化實(shí)操：回歸落地方案，知識(shí)燃燒重運(yùn)用

課程時(shí)間：2天，6小時(shí)/天

課程對(duì)象：理財(cái)顧問(wèn)

課程方式：課程講授70%，案例分析及小組研討30%

課程大綱

第一講：法律基礎(chǔ)

案例分析：大陸法系與海洋法系的差異分析

一、民法

1. 民事法律關(guān)系

案例分析：產(chǎn)權(quán)保護(hù)與法律中的自由

2. 民事法律行為

案例分析：可撤銷(xiāo)變更與效力待定的法律行為

3. 代理

案例分析：無(wú)權(quán)代理與表見(jiàn)代理

4. 合同

案例分析：合同履行的原則與合同的責(zé)任問(wèn)題

二、商法

1. 個(gè)人獨(dú)資企業(yè)

2. 合伙企業(yè)

3. 有限責(zé)任公司

案例分析：不同性質(zhì)企業(yè)的債務(wù)效力問(wèn)題

4. 信托

案例分析：信托的效力與目的差異

第二講：婚姻法

案例分析：女神的幸福經(jīng)濟(jì)學(xué)

一、婚姻法律視角

1. 有效婚姻成立的條件

小組探討：彩禮能否要回來(lái)

2. 婚姻解除的法律界定

案例分析：離婚的兩種形式及其影響

二、婚姻財(cái)產(chǎn)保全

1. 夫妻共同財(cái)產(chǎn)

案例分析：股權(quán)、房產(chǎn)在夫妻共同財(cái)產(chǎn)的界定

2. 夫妻共同債務(wù)

案例分析：《婚姻法》關(guān)于債務(wù)清償?shù)慕庾x

3. 利用金融工具保全婚姻財(cái)產(chǎn)

案例分析：夫妻財(cái)產(chǎn)公證與人壽保險(xiǎn)功用

第三講：繼承法

案例分析：富不過(guò)三代的風(fēng)險(xiǎn)分析

一、家族財(cái)富思維

1. 家族的理念

案例分析：家族和財(cái)富究竟有什么關(guān)聯(lián)

2. 傳統(tǒng)財(cái)富傳承思維

案例分析：七千萬(wàn)嫁女的法律風(fēng)險(xiǎn)

3. 財(cái)富傳承的影響因素

小組研討：婚姻及其財(cái)產(chǎn)制度風(fēng)險(xiǎn)分析

案例分析：家族財(cái)富與企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)聯(lián)

二、家族財(cái)富傳承

1. 法律中對(duì)于財(cái)富傳承的規(guī)定

案例分析：繼承有效財(cái)產(chǎn)的認(rèn)定

小組研討：法定繼承的優(yōu)劣勢(shì)分析

2. 家族財(cái)富傳承的風(fēng)險(xiǎn)

小組研討：60%的遺囑失效的原因

案例分析：股權(quán)繼承的風(fēng)險(xiǎn)解析

3. 財(cái)富傳承的有效策略

小組研討：家族信托在財(cái)富傳承中的優(yōu)缺點(diǎn)分析

小組研討：人壽保險(xiǎn)在財(cái)富傳承中的優(yōu)缺點(diǎn)分析

三、法律知識(shí)的運(yùn)用

1. 富裕人士關(guān)注問(wèn)題

案例分析：2019年熱點(diǎn)問(wèn)題分析

小組討論：“稅商”與“法商”的成交轉(zhuǎn)化

2. 沙龍的創(chuàng)新模式

案例分析：體驗(yàn)式的沙龍呈現(xiàn)

3. 資產(chǎn)保全財(cái)富傳承

案例分析：“婚姻與財(cái)富”的內(nèi)容靈魂

4. 子女教育養(yǎng)老無(wú)憂

案例分析：年金保險(xiǎn)的穩(wěn)穩(wěn)地幸福