1、銀行經(jīng)營轉(zhuǎn)型趨勢

逆全球化形勢下金融開放對銀行業(yè)發(fā)展影響

金融監(jiān)管對銀行業(yè)經(jīng)營影響

利率定價機制對銀行影響

金融消費習(xí)慣變化對銀行經(jīng)營利潤影響

2、錨定方向：卓越銀行客戶經(jīng)理的角色定位

你是否在傳遞價值，創(chuàng)造價值？

如何自我定位？——業(yè)務(wù)員？營銷人員？金融管家？

我要成為誰？ ——財務(wù)專家？投資專家？行業(yè)顧問?

應(yīng)該具備什么樣的金融素養(yǎng)？掌握經(jīng)濟政治局勢分析研判

3、 準(zhǔn)備行囊：綜合營銷業(yè)務(wù)基礎(chǔ)

凈值型理財產(chǎn)品適合客群與營銷策略

保險產(chǎn)品適合客群與營銷策略？

高凈值客戶對黃金等另類投資需求與規(guī)劃

高凈值客戶對信托類產(chǎn)品需求與規(guī)劃

高凈值客戶對股權(quán)投資需求與規(guī)劃

資產(chǎn)配置理念五大理念

資產(chǎn)配置理念帆船理論等工具使用與講解

4、整裝待發(fā)：客戶開發(fā)與經(jīng)營

客戶KYC核心技能

高效詢問的六大維度

KYC不是隨機應(yīng)變而是提前規(guī)劃

如何用提問挖掘客戶信息？

客戶KYC異議處理

顧問式營銷實戰(zhàn)技巧

如何用提問引導(dǎo)客戶需求？

利潤增長：顧問式營銷觸發(fā)聯(lián)動營銷、交叉營銷案例 

粘性強化：從單一產(chǎn)品到系統(tǒng)化服務(wù)轉(zhuǎn)變案例

客戶認(rèn)購決策影響模型

5、揚帆起航：綜合營銷策略

清單客戶采集與營銷策劃

渠道客戶對接與談判技巧

客戶貸后維護與預(yù)期值管理

交叉銷售實用技巧

普通客戶保值增值、財務(wù)杠桿等金融解決方案營銷策略

高凈值客戶財富傳承、財稅規(guī)劃等金融解決方案營銷策略

6、行穩(wěn)致遠：價值客戶識別和關(guān)系維護

客戶關(guān)系恒定三大維度

客戶分類與價值分析

不同客戶的需求定位

尋找潛力價值客戶MAN法則

客戶精準(zhǔn)畫像和標(biāo)簽管理

客戶全生命周期管理與關(guān)系維護

客戶金融服務(wù)方案跟蹤維護與二次營銷