課程背景：

作為金融行業(yè)理財(cái)經(jīng)理——

如何判別不同人生階段需求、分析挖掘客戶潛在目標(biāo)？

如何掌握判別客戶財(cái)務(wù)信息、發(fā)現(xiàn)當(dāng)前財(cái)務(wù)不足之處？

如何測算客戶理財(cái)目標(biāo)需求、數(shù)據(jù)說話反應(yīng)具體現(xiàn)實(shí)？

如何安排現(xiàn)金保險(xiǎn)消費(fèi)投資、教育養(yǎng)老稅務(wù)傳承規(guī)劃？

課程目標(biāo)：

● 讓客戶經(jīng)理深層次了解崗位定位、行業(yè)定位、自身定位，改變傳統(tǒng)推銷觀念，提升金融從業(yè)人員服務(wù)意識(shí)，迎合客戶需求；

● 并有針對(duì)性地把產(chǎn)品融入客戶的需求，達(dá)到客戶采購有目的，產(chǎn)品營銷有效果，工具運(yùn)用合理到位。

● 能為客戶依據(jù)八大核心規(guī)劃的原則，制定完善的資產(chǎn)配置建議方案，整體實(shí)現(xiàn)客戶的資產(chǎn)效能提升；

● 學(xué)員能充分運(yùn)用自身產(chǎn)品工具，合理搭配產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)客戶需求與金融工具的完美整合；

課程收益：

● 學(xué)員能掌握五大人生階段的差異，并根據(jù)每個(gè)階段的特點(diǎn)找準(zhǔn)客戶的理財(cái)目標(biāo)；

● 學(xué)員能清晰掌握金融理財(cái)?shù)摹柏?cái)富健康三標(biāo)準(zhǔn)”，并以此作為與客戶營銷交流溝通的切入點(diǎn)，并以此基礎(chǔ)為客戶設(shè)計(jì)金融理財(cái)搭配，實(shí)現(xiàn)高效營銷；

● 能結(jié)合核心客戶群體，開發(fā)出不同資產(chǎn)配置策略；并形成若干資產(chǎn)配置方案；

● 學(xué)員能運(yùn)用“八大理財(cái)需求”，深挖客戶需求，并用“需求-工具-方式”三大環(huán)節(jié)為客戶完成配置規(guī)劃；

● 通過運(yùn)用常規(guī)軟件工具，高效協(xié)助客戶統(tǒng)計(jì)財(cái)務(wù)信息、分析財(cái)務(wù)特征、編制資產(chǎn)方案建議；

● 學(xué)員能清晰理解客戶信息、全方位把握客戶需求、鎖定客戶財(cái)務(wù)資源，并能以此作為增強(qiáng)與客戶關(guān)系的渠道。

課程時(shí)間：2天，6小時(shí)/天

課程對(duì)象：理財(cái)經(jīng)理

適合人數(shù)：建議60人/期

課程方式及特色：

室內(nèi)授課 + 理論精講 + 實(shí)戰(zhàn)演練

互動(dòng)式教學(xué) + 體驗(yàn)式教學(xué)

團(tuán)隊(duì)學(xué)習(xí) + 案例教學(xué)

模擬演練教學(xué)

課程大綱

第一講：資產(chǎn)配置的意義

1. 資產(chǎn)配置與SOW（錢包份額）獲取

2. 財(cái)富規(guī)劃與資產(chǎn)配置意義

3. 金融工具與理財(cái)目標(biāo)關(guān)系梳理

4. 客戶營銷痛點(diǎn)癢點(diǎn)爽點(diǎn)挖掘

案例：中產(chǎn)二胎家庭資產(chǎn)配置規(guī)劃與產(chǎn)品營銷

第二講：資產(chǎn)配置五步曲

第一步：了解客戶

第二步：了解風(fēng)險(xiǎn)

第三步：了解目標(biāo)

第四步：了解工具

第五步：了解時(shí)勢

第三講：客戶資產(chǎn)配置與核心理財(cái)目標(biāo)實(shí)現(xiàn)

一、理財(cái)規(guī)劃目標(biāo)與生命周期理論

1. 單身期

2. 形成期

3. 成長期

4. 成熟期

5. 退休期

二、資產(chǎn)配置基本操作

1. 人生核心需求激發(fā)

2. 資產(chǎn)配置奔馳圖

3. 短期資金配置

4. 中期資金配置

5. 長期資金配置

三、核心理財(cái)目標(biāo)實(shí)現(xiàn)

1. 穩(wěn)妥安全現(xiàn)金規(guī)劃

2. 風(fēng)險(xiǎn)管理無憂人生

3. 望子成龍教育策略

4. 安享晚年退休計(jì)劃

5. 資產(chǎn)投資增值規(guī)劃

視頻：關(guān)注養(yǎng)老

分享：養(yǎng)老及教育金快速配置策略工具

案例操作：理財(cái)產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)客戶需求

案例分享：產(chǎn)品搭配

第四講：資產(chǎn)配置案例演練（實(shí)戰(zhàn)演練）

1. 案例信息導(dǎo)入

2. 資產(chǎn)配置模擬

3. 案例配置闡述

4. 案例老師點(diǎn)評(píng)