| 主講老師： | 王軍生 |  |
| 課時(shí)安排： | 1天/6小時(shí) | |
| 學(xué)習(xí)費(fèi)用： | 面議 | |
| 課程預(yù)約： | 隋老師  (微信同號(hào)) |
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| 課程簡(jiǎn)介： | 銀行柜面法律風(fēng)險(xiǎn)防控及關(guān)聯(lián)交易解讀與違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管控課程，專(zhuān)注于提升銀行員工對(duì)柜面業(yè)務(wù)法律風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)，并深入解讀銀行關(guān)聯(lián)交易的類(lèi)型、目的及潛在違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。通過(guò)案例分析與實(shí)踐操作，幫助學(xué)員掌握風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估與防控技巧，確保銀行業(yè)務(wù)操作合規(guī)，有效防范法律風(fēng)險(xiǎn)與關(guān)聯(lián)交易違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，保障銀行資產(chǎn)安全與聲譽(yù)。 | |
| 內(nèi)訓(xùn)課程分類(lèi)： | 綜合管理 | 人力資源 | 市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo) | 財(cái)務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績(jī)效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵(lì) | 生產(chǎn)管理 | 采購(gòu)物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀(guān)經(jīng)濟(jì) | 趨勢(shì)發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營(yíng) | 法律風(fēng)險(xiǎn) | 沙盤(pán)模擬 | 國(guó)企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險(xiǎn)培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國(guó)學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時(shí)間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶(hù)管理 | 店長(zhǎng)培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
| 更新時(shí)間： | 2024-10-11 14:25 |
培訓(xùn)時(shí)間
八月下旬
<1>零售柜臺(tái)業(yè)務(wù)操作及風(fēng)險(xiǎn)防范講解1天
市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)是法制經(jīng)濟(jì)，商業(yè)銀行面臨的最大操作風(fēng)險(xiǎn)就是法律風(fēng)險(xiǎn)。課程特點(diǎn)：圍繞業(yè)務(wù)主線(xiàn)+分析風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)+案例分析+操作關(guān)注點(diǎn)
<2>對(duì)公柜臺(tái)業(yè)務(wù)操作及風(fēng)險(xiǎn)防范講解1天
票據(jù)法涉及到銀行柜臺(tái)結(jié)算操作的全流程與各環(huán)節(jié)，業(yè)務(wù)主線(xiàn)+風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)+法律要點(diǎn)+防范措施+案例分析
王軍生 銀行實(shí)戰(zhàn)培訓(xùn)專(zhuān)家 v 高級(jí)經(jīng)濟(jì)師、擔(dān)任銀行高管20多年 v 兼職從事培訓(xùn)工作近30年 v 現(xiàn)任銀行總行級(jí)在職講師 v 現(xiàn)任銀行總行級(jí)特約研究員 v 中國(guó)人民大學(xué)農(nóng)業(yè)與農(nóng)村發(fā)展學(xué)院合作教授 v 山東師范大學(xué)外聘碩士導(dǎo)師 v 濟(jì)南大學(xué)外聘碩士生導(dǎo)師 王老師專(zhuān)著：
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課程大綱
一.柜臺(tái)操作中的法律風(fēng)險(xiǎn)的新特點(diǎn)與新挑戰(zhàn) | ||
操作風(fēng)險(xiǎn)中法律因素的新特點(diǎn)： 1.網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)操作平臺(tái)是建立在過(guò)濾“操作風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn)”基礎(chǔ)之上的高質(zhì)量、高效率、高水平的盈利模式。 2.銀行在結(jié)算層面設(shè)計(jì)到的法律、法規(guī)與制度。 3. 貼現(xiàn)行是否享有票據(jù)權(quán)利，承兌行應(yīng)否支付票款 4、銀行對(duì)客戶(hù)作出服務(wù)承諾，未實(shí)現(xiàn)而應(yīng)負(fù)的法律效力
| 法律風(fēng)險(xiǎn)的新挑戰(zhàn)： 1、高息攬儲(chǔ)，盜用客戶(hù)資金 2、存單掛失止付的法律風(fēng)險(xiǎn) 3、一字之差，信用社賠款九千余元錢(qián) 4、操作案例+法律依據(jù)解讀 | |
二.零售主線(xiàn)業(yè)務(wù)操作流程與法律風(fēng)險(xiǎn) | ||
常規(guī)零售柜臺(tái)業(yè)務(wù)： 1、存單掛失，銀行應(yīng)否承擔(dān)賠償責(zé)任 2、虛假按揭手續(xù)，惡意套取銀行資金 3、理財(cái)產(chǎn)品推介誤導(dǎo)客戶(hù)的法律風(fēng)險(xiǎn) 4、信用卡開(kāi)卡及交易過(guò)程中的法律風(fēng)險(xiǎn) 5、信用卡逾期催收過(guò)程中存在不當(dāng)行為的法律風(fēng)險(xiǎn) 6、未能按約將信用卡送交持卡人的法律風(fēng)險(xiǎn) 點(diǎn) 70、案例 | 法律風(fēng)險(xiǎn)提示： 1、存折、存單等掛失業(yè)務(wù)中的法律問(wèn)題 2、繼承過(guò)戶(hù)問(wèn)題中的法律責(zé)任等 3、假幣收繳中涉及的法律問(wèn)題 4、夫妻、父母與子女等代理開(kāi)戶(hù)、代理取錢(qián)等產(chǎn)生的法律問(wèn)題 5、社會(huì)資金協(xié)查職責(zé) 6、案例 | |
三、操作風(fēng)險(xiǎn)+各種突發(fā)事件的法律風(fēng)險(xiǎn)預(yù)案 | ||
操作風(fēng)險(xiǎn)： 1、人員風(fēng)險(xiǎn)因素 2、流程風(fēng)險(xiǎn)因素 3、網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)及技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)因素 4、外部事件風(fēng)險(xiǎn)因素 5、案例 | 處置預(yù)案： 1、客戶(hù)投訴的法律風(fēng)險(xiǎn) 2、媒體投訴的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn) 3、網(wǎng)絡(luò)投訴的法律風(fēng)險(xiǎn) 5、案例 | |
四、柜臺(tái)主線(xiàn)操作流程與法律風(fēng)險(xiǎn) | ||
結(jié)算主線(xiàn)操作流程： 1、銀行本票業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)： 2、支票業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn) 3、銀行匯票業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn) 4、匯兌業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn) 5、委托收款業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn) 6、同城票據(jù)交換清算業(yè)務(wù) 7、代收費(fèi)業(yè)務(wù) 8、查詢(xún)凍結(jié)扣劃業(yè)務(wù) 9、案例
| 法律風(fēng)險(xiǎn)： 1、賬戶(hù)開(kāi)銷(xiāo)法律風(fēng)險(xiǎn) 2、現(xiàn)金存取法律風(fēng)險(xiǎn) 3、匯票遺失風(fēng)險(xiǎn)案例 4、保函業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn) 5、凍結(jié)/解凍風(fēng)險(xiǎn) 8、通知存款風(fēng)險(xiǎn) 9、保證金風(fēng)險(xiǎn) 10、紙制票據(jù)的風(fēng)險(xiǎn)防范 11、案例
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五、銀行網(wǎng)銀業(yè)務(wù)與內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn) | ||
1、公司網(wǎng)銀+集團(tuán)網(wǎng)銀 單一客戶(hù)網(wǎng)銀 集團(tuán)客戶(hù)網(wǎng)銀 2、紙制票據(jù)+電子票據(jù)
| 1、不相容職務(wù)分離控制 2、授權(quán)審批控制 3、會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制； 4、程序控制或標(biāo)準(zhǔn)化控制； 5、內(nèi)部審計(jì)控制； 6、風(fēng)險(xiǎn)防范控制。 7、案例
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適合對(duì)象
銀行前臺(tái)柜員及網(wǎng)點(diǎn)管理等相關(guān)人員
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京公網(wǎng)安備 11011502001314號(hào)
