| 主講老師： | 王軍生 |  |
| 課時安排： | 1天/6小時 | |
| 學(xué)習(xí)費用： | 面議 | |
| 課程預(yù)約： | 隋老師  (微信同號) |
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| 課程簡介： | 小微企業(yè)風險識別與報表分析是確保企業(yè)穩(wěn)健發(fā)展的關(guān)鍵。通過對財務(wù)報表的深入分析，識別潛在的經(jīng)營風險、財務(wù)風險及市場風險，為小微企業(yè)提供風險預(yù)警與決策支持。該方法結(jié)合企業(yè)實際情況，運用多種分析工具，如比率分析、趨勢分析等，揭示企業(yè)運營狀況與盈利能力。小微企業(yè)通過風險識別與報表分析，能夠及時發(fā)現(xiàn)并解決風險問題，優(yōu)化資源配置，提升市場競爭力，實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。 | |
| 內(nèi)訓(xùn)課程分類： | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵 | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟 | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運營 | 法律風險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時間管理 | 目標管理 | 客戶管理 | 店長培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
| 更新時間： | 2024-10-11 13:48 |
培訓(xùn)時間
小微企業(yè)：“行業(yè)布局+行業(yè)前景”之上的企業(yè)風險識別+報表分析
風險識別=正確的（分析過去+判斷今天+預(yù)測未來），達到“三知”
王軍生 銀行實戰(zhàn)培訓(xùn)專家 v 高級經(jīng)濟師、擔任銀行高管20多年 v 兼職從事培訓(xùn)工作近30年 v 現(xiàn)任銀行總行級在職講師 v 現(xiàn)任銀行總行級特約研究員 v 中國人民大學(xué)農(nóng)業(yè)與農(nóng)村發(fā)展學(xué)院合作教授 v 山東師范大學(xué)外聘碩士導(dǎo)師 v 濟南大學(xué)外聘碩士生導(dǎo)師 王老師專著： 《云海戰(zhàn)略》《企業(yè)戰(zhàn)略的長生之道》《老板的財務(wù)經(jīng)》《老板的營銷經(jīng)》 |
課程大綱
一.小微企業(yè)“三張”報表 | ||
企業(yè)風險分析的“復(fù)合型總量”排序法 把企業(yè)看做是自己的“實驗基地”？ 同一種營運結(jié)果，用不同的會計政策： 有三種結(jié)果，盈利；保本；虧損 三張表就是“一張臉”，企業(yè)究竟有“幾張臉” 企業(yè)“三模式”=經(jīng)營模式+盈利模式+財務(wù)模式 統(tǒng)攬企業(yè)報表是識別信用風險的向?qū)?/span> 從企業(yè)報表中“嗅覺+觸覺”到企業(yè)有“幾張臉”
| 企業(yè)財務(wù)融資的“3個誤區(qū)” 財務(wù)控制的基礎(chǔ)---會計 企業(yè)信用風險的判斷與預(yù)測技巧+方法 企業(yè)“老三篇”=理財會計（管理會計）+財務(wù)管理+經(jīng)濟活動分析 財務(wù)是什么？ 事先進行“運籌”，算完了再做，選出最佳的做法。 資產(chǎn)是“軟的”，負債是“硬的” 銷售收入是不確定的，“盈利”是可變的？ | |
二、財務(wù)報表的分析流程 | ||
財務(wù)分析是客戶經(jīng)理的一項崗位核心技能 資產(chǎn)負債表是根據(jù)什么帳做出來的？ 資產(chǎn)的核心難題：定量+細化+計量 “報表”就是“像冊”集 =照片（資產(chǎn)負債表）+錄象（損益表+現(xiàn)金流量表） 會計核算的流程 1.設(shè)置賬戶 2.復(fù)式記賬 3.審核和填制憑證 4.登記賬簿 5.成本計算 6.財產(chǎn)清查 7.編制會計報表
| 報表需注意的問題 可能存在未計入表中的資產(chǎn)與負債 資產(chǎn)負債表中的資產(chǎn)估計有幾種方法，對“盈利”的損益表的影響是什么？ 現(xiàn)金流量表—有效彌補“損益表”的局限性 企業(yè)的造血能力+現(xiàn)有血液的循環(huán)速度，決定“輸血”的額度 企業(yè)的“軟資產(chǎn)”就是造就“水分”的根源 案例分享 | |
三、信用風險計量判斷+預(yù)測 | ||
損益表與資產(chǎn)負債表的關(guān)聯(lián)在哪里？ 信用風險計量是“百科全書” 1、評價過去的經(jīng)營業(yè)績 2、衡量現(xiàn)在的財務(wù)狀況 3、預(yù)測未來的發(fā)展趨勢 企業(yè)“今天+明天”變化的真實“畫像”你知道嗎？，認識嗎？識別嗎？ 財務(wù)風險=形式風險+實質(zhì)風險 企業(yè)最容易忽略的問題 帳面價值與實際價值的差異有多少 | 什么叫信用風險計量 同樣的財務(wù)信息，能挖掘1分；2分；10分不同的預(yù)測+分析結(jié)果 企業(yè)“5大財務(wù)”危機 1、現(xiàn)金流短缺 2、過多的應(yīng)收帳款 3、過多的滯銷存貨: 4、過大的(固定)資產(chǎn)投資 5、過多的短期借款 企業(yè)觀測“3大核心指標”是什么？
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四、財務(wù)“控制+結(jié)算”模式 | ||
企業(yè)觀測的核心靜態(tài)償還指標是什么？ 1、貨幣資金+應(yīng)收票據(jù) 2、銀行負債+對外擔保 3、應(yīng)付票據(jù)---對應(yīng)的“保證金” 財務(wù)的“三論” 昨天---財務(wù)分析 木桶論 今天---財務(wù)評估 價值論 未來---財務(wù)策劃 極限論 案例分享
| 企業(yè)財務(wù)上的“兩難選擇”是什么？ 怎樣觀測企業(yè)的現(xiàn)金流 資產(chǎn)運行質(zhì)量決定財務(wù)的效益質(zhì)量 觀測企業(yè)的大現(xiàn)金流是什么？ 既要從財務(wù)中看財務(wù)，又要走出財務(wù)看財務(wù) 只分析財務(wù)狀況而不分析非財務(wù)狀況，則會陷入“無源之水，無本之木”
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五、真實的案例剖析 | ||
財務(wù)分析中的誤區(qū)： 不識廬山真面目，只緣身在此山中 “損益表”潛在的假設(shè)是什么？ 分析“這些數(shù)字“背后的真實案例 企業(yè)所有問題都反映在“財務(wù)成本“層面上 例如： 銷售市場 生產(chǎn)+成本控制 采購市場 洞察企業(yè)“實質(zhì)控制人”：人品=產(chǎn)品 產(chǎn)品包括5大類： 品牌、合格品、次品、廢品、毒品
| 1、損益表——運營結(jié)果 損益=益之而損+損之而益 同樣的結(jié)果，再看資產(chǎn)結(jié)構(gòu) 2、資產(chǎn)負債表——資產(chǎn)結(jié)構(gòu)+負債結(jié)構(gòu) 同樣的結(jié)構(gòu)，再看現(xiàn)金流量 3、現(xiàn)金流量表——現(xiàn)金基礎(chǔ) 同樣的流量，再看“行業(yè)優(yōu)勢+發(fā)展前景” 案例分享
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適合對象
客戶經(jīng)理+支行分管授信業(yè)務(wù)的行長+行長助理
支行行長以上的高管層
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